"Att riskera" kryptoföretag skapar potentiellt "opacitet i finansiellt beteende"

Enligt den senaste vägledningen utfärdad av den sydafrikanska tillsynsmyndigheten för banksektorn, Tillsynsmyndighet, riskbedömning betyder inte att finansiella institutioner bör undvika eller eliminera risker genom grossistuppsägning av kundrelationer med enheter som leverantörer av kryptotillgångar. Istället vill tillsynsmyndigheten att finansinstitutioner endast ska överväga "avrisk" när "risken är för stor för att hantera framgångsrikt."

Ett hot mot finansiell integritet

Sydafrikas främsta tillsynsmyndighet för bankbranschen, Prudential Authority, har sagt att vissa bankers beslut att avsluta relationer med kryptoenheter "kan utgöra ett hot mot finansiell integritet i allmänhet." Dessutom föreslog regulatorn att om man helt undviker cryptocurrency-enheter kan det potentiellt försvaga bankernas riskhanteringsprocesser.

Enligt en vägledning skickat till finansinstitutioner av Fundi Tshazibana, VD för Prudential Authority, kan avlägsnandet av kryptoenheter såsom utbyten från banksystemet "potentiellt skapa opacitet i de drabbade personerna eller enheternas finansiella beteende." Detsamma eliminerar också möjligheten att behandla risker som penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning, tillade den åtta sidor långa vägledningen.

Anmärkningarna från Tshazibana kommer mer än sex månader efter det att rapporter dök upp om att vissa sydafrikanska finansinstitutioner hade skickat ut meddelanden om kontouppsägning till kunder som erbjöd automatiserade kryptovalutaarbitragetjänster. Som tidigare rapporterade av Bitcoin.com News i slutet av 2021, insisterade en av bankerna, Standard Bank, då på att uppsägningen av tjänster till kryptoenheter var avsedd att säkerställa att finansinstitutionen efterlevde reglerna.

Men i vägledningen, som också ska skickas till respektive institutions oberoende revisorer, uppmanar VD istället bankerna att göra den relevanta riskbedömningen för varje kryptotillgång (CA) eller kryptotillgångstjänsteleverantör (CASP). Tshazibana förklarar:

Det är därför klokt för banker att kunna riskkategorisera CA/CASP-relaterade kunder genom att utföra en riskbedömning som kommer att hjälpa bankerna att fastställa den lämpliga nivån av [penningtvätt, finansiering av terrorism, finansiering av spridning] nödvändiga riskhanteringsåtgärder, i motsats till till totalt undvikande, i linje med tillämpningen av ett riskbaserat tillvägagångssätt.

VD:n hävdade att beslutet att ta bort risken eller avsluta tjänsten först bör fattas efter att "risken som en viss verksamhet eller kund utgör är för stor för att hantera framgångsrikt."

"Ett stort steg framåt för krypto"

Farzam Ehsani, VD för en sydafrikansk kryptoväxlingsplattform kallad Valr, reagerade på tillsynsmyndighetens senaste vägledning, sa i en tweet att argumenten som lagts fram av regulatorn indikerar att den nu förstår fördelarna med att övervaka kryptotransaktioner. Ehsani gav också sina tankar om vad vägledningen betyder för kryptoindustrin. han sade:

"I min åsikt är detta ett stort steg framåt för krypto, för Sydafrika och för bankerna själva. Det är särskilt användbart för företag inom kryptoområdet som ansvarsfullt försöker bygga produkter för att tjäna människor. Risker och dåliga aktörer finns uppenbarligen kvar i krypto (som de gör på andra ställen) och banker kommer inte omedelbart att börja sätta bank på alla kryptoföretag.”

Valr-chefen hävdade också att den senaste vägledningen sannolikt kommer att styra Sydafrika "i rätt riktning för att tillåta ny teknik och innovation att blomstra i landet."

Registrera din e-post här för att få en veckouppdatering om afrikanska nyheter skickade till din inkorg:

Vad är dina tankar om den här historien? Låt oss veta vad du tycker i kommentarsfältet nedan.

Terence Zimwara

Terence Zimwara är en Zimbabwe prisbelönt journalist, författare och författare. Han har skrivit mycket om de ekonomiska problemen i vissa afrikanska länder samt hur digitala valutor kan ge afrikaner en flyktväg.