Open-Source Bitcoin-bankers avgiftsstrukturer för inkommande likviditet

I Lightning Network är inkommande likviditet en värdefull resurs. Galoy Research-teamet upptäckte en oegentlighet och när de försökte åtgärda det snubblade in i en hel affärsmodell. Deras eleganta lösning förvandlar ett problem till dollar, vilket är anmärkningsvärt. Det här fallet läser som en detektivroman. Låt oss dyka in.

Relaterad läsning | Lightning Speed: Podcasting 2.0 och dess relation till Lightning Network

Likviditetsförluster och inkommande likviditet

I artikeln "Galoy Research: Självbalanserande avgiftsstrukturer för inkommande likviditet”, beskriver företaget problemet för att sedan lägga på oss lösningen. Galoy är skaparna av Bitcoin Beach Wallet som Bitcoinist beskrev här. Oegentligheten som teamet upptäckte var denna:

"Galoys vd Nicolas Burtey märkte att onchain-plånboken höll på att tömmas av en undergrupp av användare. Dessa användare skickade konsekvent offchain bitcoin till Bitcoin Beach Wallet bara för att dra tillbaka den igen onchain.” 

Företaget var tvungen att "använda ubåtsswappar för att fylla på vår onchain-plånbok och återfå lite inkommande likviditet." Saken är, "inkommande likviditet är en värdefull resurs på Lightning Network. "Liquidity leechers" använde Bitcoin Beach Wallet som ett billigare alternativ till en tjänst som loop från Lightning Labs.”

Hur hanterar Loop utgående och inkommande likviditet?

Tjänstens officiella webbplats beskriver Loops som "det enklaste sättet att hantera inkommande och utgående likviditet på Lightning Network". Tjänsten har två sidor. Å ena sidan, "Loop In gör det möjligt för typiska användare att "påfylla" sina Lightning-plånböcker när pengarna är slut. Å andra sidan är Loop Out för:

"Säljare, tjänster och användare som i första hand tar emot pengar via Lightning, Loop Out fungerar som en brygga, vilket gör att pengar kan skickas ut från Lightning Network till "on-chain" destinationer som växlingskonton eller kylsystem."

Istället för att försöka fånga människorna som "använde Bitcoin Beach Wallet som ett billigare alternativ till en tjänst som Loop", utvecklade Galoy en produkt för dem.

BTC prisdiagram för 03/16/2022 på Binance | Källa: BTC/USD på TradingView.com

En dynamisk avgift

Tillbaka till artikeln, äventyret börjar. "Nicolas och Galoys dataforskare José Rojas Echenique gav sig i kast med att diagnostisera problemet och försöka hitta en lämplig lösning". Duon "tittade först på historiska data för att få en bättre känsla av problemet". Överraskande nog fick de reda på att "priset på inkommande likviditet är ungefär lika, oavsett hur du får det."

Här visas produkten:

"De letade sedan efter en lösning som skulle ta ut denna ungefär liknande marknadspris för hela spektrumet av användningsfall – inklusive de som använder Bitcoin Beach Wallet som en loop-out-tjänst. Resultatet är en dynamisk avgiftsstruktur (som beskrivs i rapporten) som debiterar varje användare ett rimligt belopp baserat på hur de använder tjänsten."

Istället för att utesluta "de som använder Bitcoin Beach Wallet som en loop-out-tjänst", inkluderade företaget dem. De satte en prislapp på tjänsten och fortsatte att driva den. Hur gör själva rapporten beskriva denna "dynamiska avgiftsstruktur"?   

"Från användarupplevelsens perspektiv byter detta tillvägagångssätt höga avgifter mot enkelhet. Den tar inte hänsyn till de balanserande effekterna av en användares tidigare eller framtida transaktioner, och därför överdebiterar användarna."

"En smidigare dynamisk avgiftsformel skulle ta hänsyn till en användares tidigare transaktioner och debitera användarna mindre om deras nuvarande transaktion balanserade deras tidigare transaktioner."

Fortsätter affärsverksamheten som vanligt

Från ett problem till en produkt i tre enkla steg. Tillbaka till artikeln, Galoy anger deras tillvägagångssätts värdeförslag: 

"Genom att lösa problemet med avgifter kan Bitcoin-banker och andra Lightning-tjänster fortsätta verksamheten som vanligt jämfört med att försöka upptäcka och reglera aktörer som använder sin likviditet för looping."

Relaterad läsning | Blixthastighet: Vad är Lightning Development Initiative?

Och för att avsluta det sammanfattar företaget produktens fördelar. "Resultatet? En automatiserad lösning för Bitcoin-banker, en bra användarupplevelse för slutanvändare och rätt avgifter för alla.”

Bild av Jason Dent on Unsplash  | Diagram av TradingView