Swiss Financial Watchdog släpper reviderad AML-förordning, klargör kryptokrav

Swiss Financial Watchdog Releases Revised AML Ordinance, Clarifies Crypto Requirements

Den schweiziska finanstillsynsmyndigheten har publicerat sin uppdaterade förordning mot penningtvätt (AML) och noterar att den utökar täckningen till att omfatta blockchain-handelsplattformar. Den klargjorde också vissa rapporterings- och identifieringskrav som gäller för kryptotransaktioner.

Finansiella myndigheter justerar schweiziska regler mot penningtvätt angående kryptoöverföringar

Efter samråd som inleddes tidigare i år har den schweiziska finansmarknadsinspektionen (FINMA) har delvis reviderat sin anti-penningtvättsförordning (AMLO), vilket förtydligar tillämpningen av en maxgräns för oidentifierade kryptoväxlingstransaktioner.

I ett pressmeddelande på torsdagen sa regulatorn att reglerna, som träder i kraft den 1 januari 2023, nu återspeglar de senaste ändringarna av Schweiz anti-penningtvättslag och Federal Councils anti-penningtvättsförordning.

Finansinspektionen noterade att den insamlade feedbacken bekräftade dess ståndpunkt att den obligatoriska identitetskontrollen av verkliga ägare av medel samt de periodiska kontrollerna som visar att kunduppgifterna är aktuella inte behöver anges i detalj på förordningsnivå.

Samtidigt betonade finansövervakningen att en bestämmelse som förpliktar mellanhänder att reglera rutinerna för uppdatering och kontroll av kundregister genom ett internt direktiv kommer att finnas kvar.

Myndigheten påpekade också att förordningen utvidgas till att omfatta distribuerade huvudbokshandelsfaciliteter och avslöjade vidare att den fått många kommentarer angående rapporteringströskeln för transaktioner som involverar virtuella valutor. I tillkännagivandet sade FINMA:

Med tanke på riskerna och de senaste fallen av missbruk, står FINMA för regeln att tekniska åtgärder krävs för att förhindra att tröskeln på 1000 30 CHF överskrids för kopplade transaktioner inom XNUMX dagar (och inte bara per dag).

Tillsynsmyndigheten anmärkte dock att denna skyldighet endast gäller för utbyte av kryptotillgångar mot kontanter eller andra anonyma betalningsmedel.

Enligt den så kallade "reseregeln", som tillämpades av Schweiz den 1 januari 2020, måste leverantörer av kryptotillgångar dela identifierbar kunddata vid överföring av kryptovaluta, vars fiat-värde överstiger nämnda tröskelvärde och bevisa ägande till plånböcker som inte är vårdnadshavare.

Med hänvisning till ökade risker för penningtvätt sänkte FINMA i februari samma år tröskeln som utlöser rapporteringstullarna genom ytterligare en ändring av dess AMLO till 1,000 980 schweizerfranc (cirka 5,000 $ vid skrivande stund), från de tidigare XNUMX XNUMX francen.

Taggar i den här historien

AML, Myndighet, Kryptovalutor, krypto tillgångar, krypto utbyten, kryptotransaktioner, Kryptovalutor , kryptovaluta, datum, FINMA, Identifiering, Pengatvätt, förrättning, förordningar, regulator, rapportera, krav, tjänsteleverantörer, övervakning, schweizisk, Schweiz, tröskelvärde, vakthund

Tror du att schweiziska myndigheter kommer att skärpa rapporteringskraven för kryptotransaktioner ytterligare i framtiden? Dela dina förväntningar i kommentarsfältet nedan.

Lubomir Tassev

Lubomir Tassev är en journalist från teknikkunniga Östeuropa som gillar Hitchens citat: "Att vara författare är vad jag är, snarare än vad jag gör." Förutom krypto, blockchain och fintech är internationell politik och ekonomi två andra inspirationskällor.