Storbritannien: mot oregistrerad Bitcoin ATM

Under de senaste åren har användningen av Bitcoin-uttagsautomater ökat i Storbritannien. Dessa bankomater tillåter människor att köpa och sälja Bitcoin och andra kryptovalutor med kontanter.

Även om Bitcoin-uttagsautomater kan vara ett bekvämt sätt att komma in på kryptovalutamarknaden, kan de också användas för illegala aktiviteter som penningtvätt och finansiering av terrorism.

Det är därför Storbritanniens Financial Conduct Authority (FCA) har slagit till mot illegala och oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater.

FCA:s kamp mot illegal Bitcoin ATM

Smakämnen FCA är det tillsynsorgan som ansvarar för att övervaka den finansiella tjänstesektorn i Storbritannien.

Dess uppdrag är att skydda konsumenterna, säkerställa marknadens integritet och främja konkurrensen inom finanssektorn.

Som en del av sina ansträngningar för att uppnå dessa mål har FCA utmanat tillväxten av oregistrerade och illegala Bitcoin Bankomater.

Enligt FCA kan alla företag som vill driva en Bitcoin-uttagsautomat i Storbritannien måste vara registrerad hos det som ett kryptovalutaföretag.

Detta beror på att Bitcoin och andra kryptovalutor betraktas som mynt i sin egen rätt och FCA har tillsynsbefogenheter över alla kryptovalutaföretag som är verksamma i Storbritannien.

Dessutom måste alla företag som driver en Bitcoin-uttagsautomat följa reglerna för anti-penningtvätt (AML) och antiterroristfinansiering (CTF).

Trots dessa regler har det förekommit många rapporter om illegala och oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater i Storbritannien.

Bitcoin ATM plats

Dessa bankomater finns ofta i närbutiker, barer och andra offentliga platser. De tillåter individer att köpa och sälja Bitcoin utan att gå via ett registrerat kryptovalutaföretag, vilket innebär att de kanske inte följer AML- och CTF-reglerna.

FCA har slagit ner mot dessa olagliga och oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater på flera sätt. Först varnade den allmänheten för riskerna med att använda oregistrerade uttagsautomater. FCA konstaterade att oregistrerade uttagsautomater kanske inte följer AML- och CTF-bestämmelserna, vilket innebär att personer som använder dem kan riskera att omedvetet delta i illegala aktiviteter.

För det andra har FCA vidtagit verkställighetsåtgärder mot företag som driver oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater.

År 2020 utfärdade FCA en varning till ett företag som heter Buy2LetCars, som drev en oregistrerad Bitcoin-uttagsautomat i London.

FCA uppgav att Buy2LetCars inte var ett registrerat kryptovalutaföretag och att dess Bitcoin ATM inte överensstämde med AML- och CTF-reglerna. FCA varnade också allmänheten för att användningen av Buy2LetCars Bitcoin ATM kan vara olaglig.

För det tredje samarbetade FCA med andra tillsynsorgan för att bekämpa användningen av oregistrerade och illegala Bitcoin-uttagsautomater. År 2020 samarbetade FCA med Metropolitan Police för att stänga en oregistrerad Bitcoin-bankomat i en närbutik i London. Bankomaten hade använts för att tvätta mer än 1.5 miljoner pund i kontanter.

Storbritanniens försök att reglera branschen

FCA:s agerande mot illegala och oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater är en del av ett bredare arbete för att reglera kryptovalutamarknaden i Storbritannien.

Även om kryptovalutor som Bitcoin har funnits i mer än ett decennium är de fortfarande en relativt ny tillgångsklass. Som ett resultat kommer investeringar i kryptovalutor med en stor del av osäkerhet och risk.

För att komma till rätta med dessa risker har Konkurrensverket genomfört ett antal regulatoriska åtgärder.

Till exempel kräver det att alla kryptovalutaföretag som är verksamma i Storbritannien är registrerade hos FCA. Dessutom måste dessa företag följa AML- och CTF-reglerna.

Dessutom har FCA varnat allmänheten för riskerna med att investera i kryptovalutor och utfärdat vägledning för att hjälpa konsumenter att fatta välgrundade investeringsbeslut.

Även om FCA:s agerande mot illegala och oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater kan verka som en liten del av de övergripande ansträngningarna för att reglera kryptovalutamarknaden, är de en viktig del av det arbetet.

Oregistrerade uttagsautomater används ofta för att underlätta illegala aktiviteter som penningtvätt och finansiering av terrorism. Genom att slå ner på dessa uttagsautomater sänder FCA ett tydligt budskap:

"olagliga aktiviteter kommer inte att tolereras på kryptovalutamarknaden."

Dessutom bidrar FCA:s åtgärder till att skydda konsumenter som kanske inte är medvetna om riskerna med olagliga och oregistrerade Bitcoin-uttagsautomater.

Genom att utfärda varningar och vidta verkställande åtgärder hjälper FCA till att säkerställa att konsumenter kan fatta välgrundade beslut om sina investeringar i kryptokurrencymarknaden.

Kritik mot brittiska FCA:s finansiella myndigheter

Vissa kritiker har dock hävdat att FCA:s regleringsåtgärder är för strikta och kan kväva innovation på kryptovalutamarknaden.