Centrifuge Review: Det första projektet för att föra verkliga tillgångar till Blockchain

I det nuvarande landskapet av blockchain-teknologi och decentraliserad finans (DeFi) framstår Centrifuge (CFG) som ett projekt som får stor uppmärksamhet från investerargemenskapen. Detta ökade intresse tillskrivs främst Centrifuges unika förmåga att skapa en koppling mellan Real World Assets (RWA) och DeFis expanderande rike. Idag, låt oss lära oss om detta projekt med Coincu genom denna Centrifuge Review-artikel.

Vad är Centrifuge?

Centrifuge Protocol är en transformerande kraft som ger företag en inkörsport för att tokenisera verkliga tillgångar och låsa upp finansieringsmöjligheter genom sin innovativa Tinlake asset-backed lending decentralized applikation (dApp).

I kärnan ger Centrifuge företag möjlighet att utnyttja sina materiella tillgångar genom att omvandla dem till digitala tokens, vilket möjliggör sömlös säkerhet och tillgång till decentraliserad utlåning. Tinlake dApp fungerar som en kanal som sömlöst ansluter användare till det bredare DeFi-ekosystemet samtidigt som det underlättar lån över olika protokoll.

Anmärkningsvärt är Centrifuges strategiska val att bygga sitt protokoll på Polkadot-nätverket samtidigt som man etablerar en bro till Ethereum genom sin dApp. Denna strategiska integration positionerar Centrifuge i skärningspunkten mellan två stora blockchain-ekosystem, vilket erbjuder användarna fördelarna med båda.

Ethereum-anslutningen förbättrar tillgängligheten och säkerställer kompatibilitet med en av de mest framträdande DeFi-miljöerna, medan Polkadot-stiftelsen ger snabb transaktionsbearbetning, vilket bidrar till den övergripande plattformens effektivitet.

Vilka problem löser Centrifuge?

Överbrygga Real World Asset och DeFi

Centrifuge inleder Real World Asset-marknaden på flera biljoner dollar till DeFis rike, och erbjuder företag en transformativ väg att få tillgång till likviditet som tidigare inte utnyttjats i det traditionella finansiella landskapet. Centrifuge fungerar som en bro som förbinder det decentraliserade finansiella ekosystemet med verkliga tillgångar och omdefinierar reglerna för global handel med ett uppdrag att främja ekonomiska möjligheter globalt.

Tillhandahålla kapital till företag

Den stora marknaden för globala utgifter för företag till företag (B2B), som uppskattas till häpnadsväckande 180 biljoner dollar, kommer med en betydande utmaning: den genomsnittliga betalningstiden på 60 dagar.

Detta utgör ett stort hinder, särskilt för små och medelstora företag (SMF), som kräver finansieringslösningar för att hantera denna lucka. Till skillnad från större företag har små och medelstora företag ofta svårigheter att uppnå hållbar tillväxt på grund av begränsad tillgång till kapital i tid.

Centrifuge inser denna utmaning och har ett uppdrag att demokratisera ekonomisk tillgång för företag av alla storlekar. Medan befintliga lösningar bara skrapar på ytan av detta enorma finansieringsbehov, har Centrifuge introducerat Centrifuge OS.

Resultatet är en revolutionerande upplåsning av värde som tidigare var otillgänglig, vilket ger företag, särskilt små och medelstora företag, oöverträffad ekonomisk tillgång och flexibilitet. Därefter kommer Centrifuge Review-artikeln att gå till höjdpunkterna i detta projekt.

Höjdpunkter i Centrifuge

Riklig TVL släpper lös verkliga tillgångar

Centrifuge har fördjupat sig i en ny nivå av Total Value Locked (TVL)-tillväxt och avslöjat kategorin Real World Assets TVL. Detta initiativ markerar ett paradigmskifte genom att tokenisera materiella tillgångar som räkningar, fastigheter, royalties och mer. Det potentiella resultatet är häpnadsväckande, med förmågan att introducera biljoner nya tillgångar i DeFi-sfären.

Processen involverar Centrifuges innovativa tillvägagångssätt för att omvandla verkliga tillgångar till icke-fungibla tokens (NFT) på Centrifuge Chain. Real World Assets TVL-måttet blir en nyckelindikator som mäter värdet av aktiva verkliga tillgångar som driver Centrifuges finansiella ekosystem.

Polkadot Prowess och Parachain Pioneering

Centrifuge står högt som ett banbrytande projekt inom Polkadot-ekosystemet, med den högsta TVL i nätverket. Noterbart är att det kommer att skriva historia som ett av de första projekten för att köra en Parachain på Polkadot.

Plattformens arkitektur är strategiskt byggd på Polkadot, vilket säkerställer snabba transaktioner och minimala avgifter. Utöver dess mångsidighet är Centrifuges decentraliserade applikation (DApp), Tinlake, skräddarsydd för att utnyttja betydande likviditet i Ethereum-nätverket.

CFG-token, integrerad i Centrifuges ekosystem, etablerar sömlös anslutning med sin dedikerade bro till Ethereum. Att ansluta till Relay Chain hjälper Centrifuge att känna sig trygg med säkerhet och fokusera resurser på att bygga plattformens huvudfunktioner.

Dessutom tillåter Parachains mekanism också att Centrifuge enkelt kan ansluta och interagera med andra blockkedjor. Dessutom kommer Substrate att spela en viktig roll vid sökning av data.

DeFi Integration Styr Centrifuge Mot Innovation

Centrifuges inflytande sträcker sig långt utanför dess egenutvecklade ekosystem genom strategiska allianser med ledande DeFi-projekt. En anmärkningsvärd prestation är återlämnandet av verkliga tillgångar till MakerDAOs DAI, en milstolpe som understryker Centrifuges engagemang för att överbrygga traditionell finansiering med den decentraliserade sfären.

Samtidigt är plattformen aktivt engagerad i att banbryta den första verkliga marknadsplatsen för tillgångar på Aave. Den direkta integreringen i andra DeFi-protokoll positionerar Centrifuge-användare för att njuta av omedelbar likviditet, vilket stärker DeFi-utrymmet mot destabiliserande händelser genom införandet av en mindre variabel säkerhetsdynamik.

Distribuera testnät

Centrifuge står som en ledstjärna för utvecklare som söker robusta testmiljöer. Plattformen är väl lämpad för att distribuera testnät, avgörande för att utvärdera funktionalitet, stabilitet och prestanda för applikationer i en kontrollerad miljö. För närvarande övervakar Centrifuge driften av två aktiva testnät, som vart och ett tjänar olika syften i utvecklingens livscykel.

Flint: The Pioneering Testnet

Flint, etablerat som det primära testnätet, har varit aktivt i drift sedan november 2019. Flint fungerar som provgrunden för förhandsvisningar och Alpha-utgåvor och ger utvecklare en stödjande miljö för att noggrant testa och förfina sina applikationer innan en bredare distribution. Flints livslängd och kontinuerliga aktivitet understryker dess betydelse som en integrerad komponent i Centrifuges utvecklingsekosystem.

Amber: Främjar applikationsstabilitet

Som Centrifuges andra testnät står Amber i centrum för att bedöma stabiliteten hos applikationer som är redo för betaversion. Utvecklare utnyttjar Amber för att utsätta sina skapelser för rigorösa tester, vilket säkerställer att de uppfyller applikationernas fördefinierade standarder för tillförlitlighet och prestanda. Ambers roll i utvecklingspipelinen koncentrerar Centrifuges engagemang för att leverera robusta och beroende lager 2-applikationer till det bredare samhället.

Hur fungerar Centrifuge?

När det gäller finansiering av småföretag leder strävan efter ökat rörelsekapital ofta till att företag vänder sig till investerare eller söker lån från stora finansiella institutioner. Ändå är dessa vägar inte alltid lättillgängliga för småföretag, trots relativt låga fallissemang på deras återbetalningar av lån.

Centrifuge kliver in i detta tomrum genom att utnyttja kraften i decentraliserad finans. Genom att använda blockchain-teknik och smarta kontrakt erbjuder Centrifuge ett innovativt tillvägagångssätt för att låsa upp rörelsekapital för små företag.

Gå in i Centrifuge, en spelförändrande lösning som utnyttjar DeFi för att möta denna ihållande utmaning. När vi fördjupar oss i den invecklade dynamiken i detta finansiella landskap, kommer vi att dissekera frågan ur både ett affärs- och investerarperspektiv med denna Centrifuge Review-artikel.

Företagsinteraktion

Centrifuge fungerar genom en strömlinjeformad process som kopplar samman företag som söker rörelsekapital med investerare som vill finansiera dessa satsningar. Tinlake-applikationen fungerar som katalysatorn för denna synergi, och erbjuder en plattform för företag att tokenisera sina materiella tillgångar och säkra det nödvändiga kapitalet genom blockchain-teknik.

Företag, som fungerar som tillgångsupphovsmän på Tinlake, använder plattformen för att tokenisera sina verkliga värdefulla tillgångar. Genom Tinlake-applikationen är dessa tillgångar engagerade i blockkedjan, vilket säkerställer transparent och verifierbart ägande. De resulterande kryptotillgångarna, som representerar företagets materiella innehav, fungerar som säkerhet för lån.

Investerares deltagande

Investerare, i rollen som långivare, engagerar sig genom att låsa stabila mynt som DAI i poolen på Tinlake. Detta låsta kapital distribueras sedan som lån till företag, vilket främjar en symbiotisk relation. I utbyte mot sitt deltagande kommer investerare att tjäna vinster baserat på det kapital som tillhandahålls till dessa företag.

Innan investerare binder sitt kapital har de möjlighet att göra grundlig forskning om de företag som finns tillgängliga på plattformen. Denna due diligence ger investerare möjlighet att fatta välgrundade beslut och bedöma kvaliteten och potentialen hos de företag som söker finansiering.

Token-alternativ

Investerare kan välja mellan två distinkta tokens – TIN och DROP – när de deltar i en pool. TIN-tokens representerar investeringar med högre risk och erbjuder motsvarande högre belöningar. Å andra sidan kännetecknas DROP-tokens, även om de ger lägre avkastning, av större stabilitet.

Flexibla uttag

Räntan på TIN- eller DROP-tokens är inte ett fast åtagande; snarare kan den lösas in när som helst som DAI. Denna flexibilitet ger investerare möjlighet att hantera sin likviditet enligt deras preferenser.

När investerare bestämmer sig för att dra sig tillbaka kan den ackumulerade räntan sömlöst konverteras tillbaka till DAI. Därefter kommer artikeln Centrifuge Review att utforska de enastående produkterna från detta projekt.

Centrifuger produkter

Centrifugerad kedja

Centrifuge Chain är porten för verkliga tillgångar att sömlöst ansluta sig till blockchain-ekosystemet. Genom att utnyttja kraften i Substrate Parity och med en innovativ bro till Ethereum, positionerar Centrifuge Chain sig som en katalysator för ett mer sammankopplat och mångsidigt blockkedjelandskap.

Byggd på substratparitet, får Centrifuge Chain en betydande fördel i hastighet och använder ett konsekvent tillvägagångssätt för specifika funktioner. Denna strategiska grund påskyndar inte bara projektets utveckling utan lägger också scenen för ökad interoperabilitet inom blockchain-utrymmet. Substrates mångsidighet gör det möjligt för Centrifuge att sömlöst utnyttja Polkadot-ekosystemet och upprätta förbindelser med andra blockkedjor som följer standarden. Detta sammanlänkade tillvägagångssätt utgör grunden för ett större ekosystem av flera anslutna blockkedjor, där DApps på Ethereum kan utnyttja data från olika kedjor. 

Hur fungerar Centrifugekedjan?

Paper Records initierar processen genom att använda Centrifuge P2P Network för att signera och skicka fakturor till Spotify. I ett försök att säkerställa transparens och äkthet använder Spotify, vid mottagandet av dokumentet, Centrifuge Chain som en valideringsnod för att verifiera dokumentets riktighet med en digital signatur. Resultatet är en uppdaterad, signerad version av dokumentet som skickas tillbaka till Paper Records.

Användningen av Centrifuge Chain som en valideringsnod visar sig vara en spelomvandlare. Denna funktion ger Paper Records möjlighet att sömlöst slå upp Spotify och gör det möjligt för Spotify att ömsesidigt verifiera legitimiteten hos Paper Records. Viktigt är att Paper Records utnyttjar Centrifuge Chain för att förankra dokumenthashen, komplett med båda signaturerna, vilket ger en oföränderlig och säker registrering av transaktionen. Paper Records tar innovation ett steg längre och använder dessa validerade dokument för att skapa en icke-fungibel token (NFT) på centrifugkedjan, som symboliserar en enastående faktura. Denna NFT, en digital representation av den verkliga transaktionen, fungerar som säkerhet som Paper Records kan utnyttja över flera blockkedjor, inklusive Ethereum, för att få tillgång till finansiering.

Det faktum att tredje parter, allt från traditionella långivare till DeFi-utlåningspooler, nu kan verifiera värdet av dessa NFT. Kedjeförankringarna och identiteterna som är förknippade med dessa NFTs, tillsammans med tillgång till off-chain-dokument som innehåller äkthetsinformation, skapar ett omfattande system för verifiering.

tinlake

Tinlake är en dynamisk DApp som arbetar på Ethereum-blockkedjan och ligger i framkant när det gäller att omforma DeFi-landskapet. Med sina smarta kontrakt med öppen källkod och sömlösa integrationsmöjligheter erbjuder Tinlake en unik plattform för investerare och låntagare att i samarbete finansiera skräddarsydda tillgångspooler.

I sin kärna förlitar Tinlake sig på Centrifuge-ramverket och utnyttjar dess kapacitet för att skapa individuella, icke-fungibla tillgångar som spelar en avgörande roll som säkerhet för lån inom DeFi-ekosystemet. Synergin mellan Tinlake och Centrifuge introducerar en ny metod för tillgångsstödd finansiering på Ethereum-blockkedjan. Vi har lärt oss om de två kärnprodukterna i Centrifuge, nästa artikel Centrifuge Review kommer att presentera för dig symbolen för detta projekt.

CFG-token

Token-statistik

• Tokennamn: Centrifuge
• Ticker: CFG
• Blockchain: Centrifuge Chain
• Token Standard: Uppdatering
• Kontrakt: Uppdatering
• Tokentyp: Utility, Governance
• Totalt utbud: 430,011,123 XNUMX XNUMX CFG
• Cirkulerande tillförsel: 360,263,043 XNUMX XNUMX CFG

Tokenallokering

• Tidiga ekosystem: 8.3 %
• Utvecklingsbidrag: 11.8 %
• Samhällsbidrag: 7.1 %
• Grund: 11.8%
• Gemenskapsförsäljning: 9.5 %
• Kärnbidragsgivare: 27 %
• Understödjare: 17.1 %
• Belöning och bidrag: 7.3 %

Releaseschema

Låsta Token Supplies

För att ingjuta förtroende och engagemang har Centrifuge implementerat långsiktiga lås på tokenförråd. Viktiga bidragsgivare och tidiga supportrar är föremål för en intjänandeperiod som sträcker sig över ett år, som börjar från juli 2021. Samtidigt är utvecklingsteamets tokens inte bara låsta i 48 månader utan genomgår också en intjänandeprocess som sträcker sig över ytterligare 12 månader.

Incitament för nyckelbidragsgivare

Intjänandescheman för nyckelbidragsgivare och tidiga supportrar är ett bevis på Centrifuges engagemang för att anpassa incitamenten. Detta tillvägagångssätt säkerställer att de som har spelat en avgörande roll i projektets tillväxt kontinuerligt motiveras att bidra till dess framgång under en längre period.

Dynamisk tokenutgivning

Centrifuge introducerar ett dynamiskt element i utfärdandet av CFG-token för att främja pågående engagemang och nätverksdeltagande. Ungefär 3 % av CFG förväntas präglas årligen, vilket tjänar som Proof of Stake (PoS) belöningar, DOT lockup belöningar (för auktionering av Parachain Slots) och likviditetsbelöningar.

Total försörjningsstabilisering

För att stabilisera det totala utbudet av CFG, innehåller Centrifuge en mekanism där transaktionsavgifter, när de brinner ur cirkulation, bidrar till att kontrollera den totala token-tillgången över tiden.

Token Use Cases

CFG är ett mångsidigt verktygstoken som är integrerat i sin plattform, vilket ger användare makt över olika aspekter av blockchain-ekosystemet. Denna token används i följande specifika fall:

• Använd CFG för att bli validerare eller delegatorer: CFG tillhandahåller en gateway för användare att aktivt engagera sig i säkerheten och decentraliseringen av Centrifuge-nätverket.
• Används som transaktionsavgifter på plattformen: CFG framträder som den ursprungliga valutan för transaktionsaktiviteter inom centrifugekosystemet.
• Används som en belöning för insatsaktiviteter: Insatsaktiviteter, avgörande för nätverkssäkerhet och stabilitet, blir givande ansträngningar för användare genom CFG.
• Används som en avgift för att sätta in NFT:er (från säkerheter): CFG står i centrum som en avgiftsmekanism för att sätta in NFT:er som säkerhet.
• Delta i rösträtt för förändringar på plattformen: CFG-innehavare får en röst i styrningen av Centrifuge.

Centrifuge Review-artikeln kommer att fortsätta att utforska viktig information om projektet, som är teamet bakom det.

Kärnlag

Centrifuge stoltserar med ett team som består av olika talanger från välkända organisationer, som främjar en rik blandning av expertis. Bland dessa anmärkningsvärda individer sticker ut Michael Ruzic-Gauthier, verkställande direktör (VD), och Romina Bungert, finanschef (ekonomichef), båda tillför en mängd erfarenhet och prestationer till centrifugens ledning.

Michael Ruzic-Gauthier: Verkställande direktör (VD)

Michael Ruzic-Gauthier, vid rodret som VD, är ett rutinerat proffs med en mångfacetterad bakgrund. Hans resa inkluderar:

• Educational Excellence: Michael har en magisterexamen i biokemi från Dalhousie University, Kanada, ett bevis på hans engagemang för akademisk excellens.
• Investeringssamarbetspartner på NetScientific PLC: Med ett engagemang för tekniksatsningar tillbringade Michael över två år som investeringssamarbetspartner på NetScientific PLC. Denna roll gjorde det möjligt för honom att aktivt engagera sig i att forma investeringslandskapet för teknikföretag.
• Analytiker på Berenberg: Michaels expertis sträcker sig till finanssektorn, efter att ha dedikerat över två år som analytiker på Berenberg, en av de äldsta bankerna globalt. Hans analytiska skicklighet bidrog till bankens mångåriga rykte.

Romina Bungert: Chief Finance Officer (CFO)

Romina Bungert, CFO för Centrifuge, tillför ledningsgruppen strategiskt finansiellt insikter. Hennes profil inkluderar:

• Management Mastery: Romina tog sin masterexamen i management från ESCP Business School 2015, vilket visar upp sitt engagemang för att bemästra krångligheterna i organisatoriskt ledarskap.
• COO på Upvest: Innan hon började på Centrifuge, arbetade Romina som Chief Operating Officer (COO) på Upvest, en investeringsapplikation som framgångsrikt samlade in 42 miljoner dollar. Hennes roll i att navigera i det operativa landskapet bidrog till plattformens betydande ekonomiska landvinningar.
• COO på DSTOQ: Rominas resa inkluderar också en betydande insats som COO på DSTOQ, en applikation som underlättar globala aktieinvesteringar. Hennes bidrag spelade en avgörande roll i utformningen av plattformens operativa strategier.

Investerare

Centrifuge har säkrat ett betydande uppsving för sin tillväxtbana genom att framgångsrikt samla in 15.8 miljoner USD under sex omgångar av kapitalinfusion. Finansieringsrundorna deltog från en framstående grupp av 25 investerare, inklusive branschjättar som Coinbase Venture, IOSG Ventures och Moonwhale Ventures, vilket bekräftar Centrifuges position som en nyckelspelare i blockchain-området.

Slutsats av Centrifuge Review

Centrifuge hjälper till att föra verkliga tillgångar till blockkedjan genom att koda dessa tillgångar till NFT:er. Det är också ett av de första projekten som körde Parachain på Polkadot samtidigt som man drar fördel av den enorma likviditetskällan som kallas Ethereum genom att bygga broar. Förhoppningsvis har Centrifuge Review-artikeln hjälpt dig att få en tydligare bild av projektet.

ANSVARSFRISKRIVNING: Informationen på denna webbplats tillhandahålls som allmän marknadskommentar och utgör inte investeringsrådgivning. Vi uppmuntrar dig att göra din egen research innan du investerar.

96