Reversibla blockchain-transaktioner är nyckeln till att bekämpa brottslighet – och bred användning

Ett förslag från Stanford University om att göra kryptotransaktioner reversibla lägger till en rynka till diskussioner om brott och förebyggande av bedrägerier. Forskare föreslog att mutabilitet - förmågan att vända blockchain-transaktioner - skulle hjälpa till att förhindra brott.

En av fördelarna med kryptovaluta är att det är möjligt för marknaden – privatpersoner, handlare och banker – att avgöra om reversibilitet önskas. Inte bara skulle en ny (reversibel) kryptovaluta kunna testa acceptansen eller önskan om reversibla transaktioner, det skulle hjälpa till att testa tanken att reversibilitet minskar brottsligheten.

Även om kryptovaluta inte är ett verktyg för mörk bana, det framställs ibland som det. Bedrägerier, bedrägerier och andra former av brott förekommer och växer i proportion med hur mycket pengar som investeras och antalet mynt som handlas.

Ett av de viktigaste sätten att brottsbekämpa brott på kryptomarknader är med blockchain-kriminalteknik. Blockchain forensics är ett växande område inom brottsbekämpning där transaktioner analyseras för att följa och återställa stulna eller bedrägligt erhållna kryptovalutatillgångar. Den blev först framträdande för några år sedan när den amerikanska skattemyndigheten använde den för att framgångsrikt återvinna lösensumman Colonial Pipeline som betalats till hackarna som tog kontroll över den. Men i den mycket decentraliserade och riskabla världen av kryptovalutor och icke-fungibla tokens, blir blockchain forensics ett viktigt verktyg för efterlevnad såväl som reglering, vilket skapar potentiella effekter på legitima handlare.

Relaterat: Gör dig redo för FB att börja åtala NFT-handlare

Utredare granskar noga transaktionerna som registrerats på blockkedjor och letar efter tecken på att folk försöker dölja eller dölja sina tokens. Några av dessa inkluderar snabb växling mellan reskontra, användning av verktyg som maskerar eller falska IP-adresser, flera små transaktioner och användning av en tumbler eller mixertjänst, där krypto från många källor slås samman för att dölja var det kommer ifrån.

Reversibilitet skulle göra det mycket lättare för brottsbekämpande myndigheter att återvinna stulna och bedrägligt erhållna medel, vilket minskar de potentiella belöningarna från brott. Det kan minska risken för banker och andra etablerade finansiella institut att erbjuda kryptovalutatjänster till allmänheten i motsats till att vara speciella investeringar. Det skulle också minska eventuella problem som är förknippade med mänskliga fel, till exempel fel med "fet finger". Detta skulle bidra till att göra kryptovaluta mycket mer användbar för utbyte, investeringar och andra vardagliga användningar.

Å andra sidan skulle reversibilitet - eller mutabilitet - också stöta på idén om själva blockkedjan. Förändringar kan göra blockkedjan lika sårbar för manipulation som vilken annan informationsförråd som helst, vilket skulle försämra en av dess viktigaste säkerhetsfunktioner. Och att försöka införa en standard för när blockkedjan kan redigeras skulle till synes bryta mot en annan viktig egenskap: decentralisering.

Den anonyma, decentraliserade karaktären hos kryptovalutafinansiering gör spänningen mellan tillsynsmyndigheter och kryptovaluta något oundviklig. Av ideologiska skäl eller integritetsskäl lockas många människor till löftet om anonymitet som blockkedjan erbjuder, men dessa funktioner lockar mer granskning från tillsynsmyndigheter eftersom samma anonymitet kan möjliggöra transaktioner som sträcker sig från de där skatter inte samlas in till försäljning av illegala droger eller vapen eller möjliggörande länder som Nordkorea undvika internationella sanktioner.

När kryptovalutor blir mer mainstream kommer finansinstitutioner och investerare också att pressa tillsynsmyndigheter och börser att anta skydd eller försvaga anonymiteten för att följa värdepapper och lagar mot penningtvätt.

Relaterat: Bidens anemiska kryptoramverk erbjöd inget nytt

Föränderlighet skulle göra blockchain forensics ännu viktigare för tillsynsmyndigheter och investerare. Som en analogi kräver olika statliga myndigheter och finansinstitut att företag och individer för korrekta finansiella register. Många bedrägeriplaner kräver manipulation av dessa register – förskingrare måste täcka sina spår, stock waterers försöker övertyga människor om att ett företag gör bättre än det faktiskt är för att blåsa upp aktiekursen och så vidare. När de blir upptäckta kallas kriminaltekniska revisorer in för att sammanställa korrekta bokslut.

Blockchain forensics-företag skulle sluta ansvara för att skydda blockkedjans integritet, och i praktiken bli den de facto centrala myndigheten – och leda till oundvikliga variationer av Kan vi lita på dem?

Men det sista ordet om att göra blockkedjan reversibel eller föränderlig borde vara den decentraliserade kraften på själva marknaden. Det mest unika med kryptovaluta är att det finns och kan finnas så många valutor som konkurrerar mot varandra på en gång. I det tidiga moderna Europa uppstod en stabil valuta ur hundratals instabila, uppbackad av ädelmetaller med hög renhet och förvaltad av en centralbank. Denna "häpnadsväckande prestation av män i strumpbyxor", som ekonomen Nathan Lewis minnesvärt sätta den drevs inte av makthungriga monarker utan av köpmän på platser som London och Amsterdam som krävde stabilitet, medan vanliga människor gynnades eftersom de kunde lita på att deras pengar var värdefulla.

Såvida inte decentraliserad finans kan komma på ett alternativ som förbättrar säkerheten och stabiliteten utan att kompromissa med dess principer, kan en liknande process vara på gång.

Den här artikeln är avsedd för allmänna informationssyften och är inte avsedd att vara och ska inte ses som juridisk rådgivning eller investeringsrådgivning. De åsikter, tankar och åsikter som uttrycks här är författarens ensamma och återspeglar eller representerar inte nödvändigtvis Cointelegraphs åsikter och åsikter.