Ta itu med problem med bedrägeri på blockkedjan

Kryptovalutautrymmet är inte längre finansernas vilda vilda västern. För mindre än ett par år sedan var institutioner försiktiga med att gå in, främst för att många av projekten var i ett proof-of-concept-stadium, medan den bredare utomstående uppfattningen om krypto var att det användes mest för olagliga transaktioner.

Och även om branschen har lyckats motbevisa mycket av ovanstående, pågår det fortfarande mycket bedrägerier inom kryptovalutaområdet. Det är inte exklusivt, naturligtvis, bedragare finns överallt, och inget marknadssegment är säkert.

Men det faktum att de flesta blockkedjor involverar någon form av kryptografi och transaktioner är åtminstone pseudonyma gör kryptoindustrin till ett mycket önskvärt mål. Inte bara detta – det finns fortfarande en avsevärd risk när det kommer till protokolldesign, och vi har sett många hack äga rum bara under de senaste månaderna.

Det är här Banxa kliver in i bilden med en lösning som syftar till att kringgå bedrägeriförsök och tillhandahålla en säker miljö för såväl investerare som handlare.

Överbrygga världar

Först och främst är det värt att notera att Banxa är ett australiensiskt betaltjänstföretag som syftar till att tillhandahålla en pålitlig och säker brygga mellan den traditionella finansvärlden och det framväxande området för decentraliserad ekonomi.

Det grundades 2014 och strävar efter att erbjuda sina kunder, som inkluderar plånboksleverantörer, börser och andra typer av kryptorelaterade företag, en fiat-to-crypto gateway-lösning.

Banxa lägger mycket stor vikt vid säkerhet och förebyggande av misslyckade transaktioner. En misslyckad transaktion är en som initieras men inte slutförs. Detta kan hända av en rad olika anledningar – användaren kan välja att avbryta det, de kan ha otillräckliga medel för avgifterna, själva betalningsmetoden kanske inte stöds.

En annan sak att tänka på är i alla fall att det också finns bedrägliga transaktioner – dessa som initieras via bedrägliga medel. Dessa kan inkludera transaktioner som görs med ett stulet kort eller genom dubbelspel, bedrägeri och så vidare.

Ett stort antal bedrägliga eller misslyckade transaktioner kan ha en negativ inverkan på branschen på ett antal sätt, inklusive men inte begränsat till:

• Minskning av konverteringar
• Ryktesskada hos partners och kunder
• Kostnader från återkrav

Banxas tillvägagångssätt

Företagets fokus ligger på att tillhandahålla reglerade och kompatibla betalningar för företag som hanterar digitala tillgångar, inklusive kryptovalutabörser, marknadsplatser, DeFi-protokoll och så vidare.

Företaget implementerar ett rigoröst know-your-customer-system (KYC) som alla måste slutföra för att få tillgång till den högsta gränsen för transaktioner på plattformen. Detta är en process som kräver att användarna skickar sitt telefonnummer, hemadress, ett ID utfärdat av regeringen, samt en selfie med nämnda ID och andra verifieringsbitar.

Dessutom måste användare gå igenom tvåfaktorsautentisering (2FA) för att garantera att tredje part kommer att ha svårare att få tillgång till sina pengar. De skulle också behöva ange en PIN-kod som skickas till telefonnumret som är kopplat till kontot för ytterligare säkerhet.

Banxa är ett av de första börsbetalningssystemen som blir ett börsnoterat företag. Det är för närvarande noterat och handlas på börser.

Företaget har också fått myndighetsgodkännande i vissa länder som Storbritannien, USA, Filippinerna, Australien, Amsterdam, Litauen, Nederländerna och så vidare.