Aminhossein "Amin" Rad driver en handelsdisk utan disk i Dubai, Förenade Arabemiraten. Han letade efter ett företag efter att ha hoppat av universitetet och började stila sig själv som en Bitcoin-mäklare 2016. Från och med sin första affär efter fem månaders vadar genom bedragare och däck-kickers, fortsatte Rad med att grunda Crypto Desk, en business-to-business-börs som nu hanterar miljontals dollar av privata kryptotransaktioner bland sina 2,500 XNUMX kunder varje dag.
Men varför använder folk OTC-bord när centraliserade börser erbjuder lägre avgifter, och vad faror komma med verksamheten? Rad sprider bönor på en sektor av kryptovärlden som flyger under radarn för de flesta detaljhandlare.
Djävulen är i affären
Kryptotillgångsindustrin har sin del av skenande oetiskt beteende som uppmuntras av anonymitet och brist på reglering eller tillämpning. Efter att ha stött på alla typer av bedrägerier under sina år i branschen, skiljer Rad mellan vad han kallar mjuka bedrägerier och hårda bedrägerier. De förra är saker som indirekta och opersonliga mattdragningar, medan de senare är mer direkta och målinriktade.
Han säger att de flesta köpare ser "shitcoins och memecoins som ett skämt eller ett spel", och relativt få upplever mycket känslomässiga trauma när spelet slutar och priserna sjunker. Att bli lurad är dock långt ifrån ett skämt när en seriös investerare vill investera en del av sin surt förvärvade förmögenhet på kryptomarknaden eller ta ut pengar för att köpa fastigheter.
"De psykologiska effekterna av hårda bedrägerier försämras mycket mer" delvis för att de är direkta, spelar på märkets förtroende snarare än girighet, och pengarna är inte alltid ett belopp som offret har råd att förlora. Rad fortsätter med att förklara de vanliga bedrägerierna.
Tredjeparts bedrägeri
En tredje parts bedrägeri involverar en cyberkriminell som hittar en köpare och säljare, presenterar sig som en mäklare och erbjuder en attraktiv affär för båda. Rad förklarar att efter att ha byggt upp förtroende och "spelat tankespel" kommer bedragaren att övertyga både köparen och säljaren att träffas personligen för utbytet, med kanske köparen som kommer till säljarens kontor med kontanter.
Mellan dessa transaktionsparter kommer det att finnas en mäklare, eller, åtminstone vanligare, vad som verkar vara en kedja av mäklare. Köparen kommer att dela sin adress med mäklaren, som istället vidarebefordrar sin egen adress till säljaren. Säljaren "överför sedan mynten till adressen utan att tänka två gånger eftersom kontanterna ligger precis framför honom, och mynten kommer att anlända till cyberbrottslingens plånbok", förklarar Rad. Med en resväska med pengar på bordet kommer kaos att uppstå när BTC inte kommer fram.
"Enorma volymer pengar kan försvinna på en sekund - även professionella människor som blir lurade en gång kan ibland bli distraherade och tappa fokus, bara för att falla offer igen."
Falskt bedrägeri med kryptomynt
En bluff med falska kryptomynt innebär att bedragaren skickar en annan, vanligtvis värdelös kryptovaluta, till köparen som misstar den för den riktiga varan. Detta kan vara så enkelt som att skicka Bitcoin Cash eller Ethereum Classic istället för BTC eller ETH. Ofta innebär det skapandet av en helt ny token som ser ut som den äkta varan när den anländer till köparens MetaMask plånbok. Detta görs enkelt eftersom "Ethereum är en öppen plattform och vem som helst kan skapa vilket mynt de vill, som USDTx istället för USDT", betonar Rad. För att vara säker bör man kontrollera det smarta kontraktet - lita inte på, verifiera.
En variant av detta har setts på NFT-marknadsplatsen OpenSea, där köpare kan bjuda i Ether eller stablecoins USDC eller Dai, som båda är värda $1 vardera. Eftersom Dai-symbolen kan misstas för Ethers, kan en oerfaren eller trött användare acceptera ett bud på 79 Dai på sin 80-ETH NFT, bara för att inse för sent att de är nere med en kvarts miljon dollar. Även om det kan diskuteras huruvida en sådan transaktion är en bluff i juridisk mening eftersom det inte finns någon direkt felaktig framställning, är de som ger sådana erbjudanden i ond tro säkerligen bankrutta i fråga om moral.
Överför återkallande bluff
En bedrägeri med återkallelse av överföring fungerar i form av återkrav, där en oärlig köpare av en kryptovaluta skickar pengar till säljaren, tar emot kryptovaluta och fortsätter med att lämna in ett bedrägligt klagomål till sin bank eller betalningsleverantör och påstå att de själva har fallit offer för en lurendrejeri.
"Vissa banker ger omedelbart tillbaka pengarna", säger Rad. "Detta är faktiskt en av de svåraste typerna av bedrägerier att följa upp" eftersom varken banker eller polis sannolikt förstår mycket om kryptovaluta.
"Låt oss säga att det här fallet går till domstol - du kommer att behöva betala regeringen för att anlita en specialist för att se till att du överförde kryptovaluta till den killen. Det är väldigt svårt om man inte har kraftfulla advokater och är villig att spendera mycket pengar”, beskriver Rad.
Plånbok import bluff
En bluff med plånbokimport inträffar när en säljare av kryptovaluta säger att de inte kan skicka direkt till köparens plånbok via en offentlig adress men insisterar på att Bitcoin måste importeras. "De importerar en övervakningsadress till din plånbok", säger Rad och hänvisar till en inställning som gör att plånboken kan spegla en adress som den inte kontrollerar.
"Om du inte är erfaren kommer du att öppna din plånbok och tänka, 'Oh, jag har 100 Bitcoins här i min plånbok' och du kommer att lämna över pengarna, men senare, när du försöker sälja Bitcoins, förstår du att mynten inte är överlåtbara.”
För att lyckas med denna bluff måste bedragaren i allmänhet veta vilken Bitcoin-plånbok den ovetande köparen använder. "Du ska aldrig berätta för någon vilken plånbok du använder. Det är inte deras sak. Om kryptovalutan skickas korrekt kommer den att tas emot korrekt”, varnar Rad med analogin att man inte behöver veta om någon använder en iPhone eller Nokia för att ringa dem.
Naturligtvis ska du aldrig tillåta någon att se dina fröfraser eller privata nycklar eller ge dem din plånbok av någon anledning, tillägger han.
Förutom att undvika bedrägerier rekommenderar Rad att alla som bedriver OTC-affärer bör se till att erhålla och verifiera den andra partens identitet och, oavsett regelverk, underteckna ett avtal som säger att de har bytt kryptovaluta och fiat med varandra.
Hur ett OTC-bord fungerar
Nu i mitten av 20-årsåldern föddes Rad till en familj från Mellanöstern och växte upp i Dubai, Förenade Arabemiraten. 2012 skrev han in sig på ett elektroingenjörsprogram vid American University of Sharjah, strax norr om Dubai. Efter att ha studerat i Sharjah i tre år var han inte helt nöjd med sina framtidsutsikter och drömde om att flytta till Amerika och få antagningar för att fortsätta sina studier i elektroteknik vid både Stanford och University of Texas i Austin. Trots vad som verkar vara en gedigen möjlighet kände Rad ett djupare kall att starta ett företag hemma i Förenade Arabemiraten och bestämde sig för att inte flytta till USA. Han bestämde sig för att hoppa av, eftersom han inte såg någon framtid inom ingenjören.
"Jag ville komma in i teknikbranschen, men jag visste inte vad jag skulle börja med", minns Rad. Det var runt då som han hörde Bitcoin och blockchain diskuteras i hans vänkretsar. "Jag blev nyfiken, så jag fortsatte självständigt att lära mig om den här tekniken - blockchain och decentralisering," förklarar han.
"Det fanns inget exempel i den här regionen som jag kunde följa - alla blockchain-entreprenörer fanns i Kina och USA. Det fanns ingen här som höll på med blockchain-entreprenörskap.”
Snart hittade han en möjlighet: Det fanns pengar att tjäna på att förmedla Bitcoin-affärer. Rad började söka efter kontakter som var intresserade av att köpa eller sälja kryptovaluta och koppla ihop dem. "Många av dem var icke-seriösa, och många av dem var bedragare", minns han och tillägger att det var svårt att filtrera seriösa handlare från tidsfördrivare. Genom att presentera sig själv som mäklare och få affärer genom mun till mun, använde han också onlineplattformar som LocalBitcoins för att hitta affärer. Ofta skickade han hänvisningsavgifter till dem som introducerade nya kunder.
"Det tog fem månader innan jag gjorde mitt första avtal. I fem månader höll jag på att stöta på icke-seriösa människor och bedragare – många bedragare.”
Rad förklarar att marginalerna på OTC-transaktioner var högre under de första dagarna, med 2%–3% som vanligt under 2016 och 2017. "Nu finns det fler konkurrenter på marknaden", och kurserna har sjunkit samtidigt som volymen har stigit . Exakta procentsatser ändras ständigt i enlighet med marknadens efterfrågan, men "det gyllene siffran är en halv procent" för affärer med stora volymer, medan detaljhandlare med mindre volymer kan förvänta sig att betala dubbelt eller tre gånger. Medan han beskriver $1-miljoner och $2-miljoner transaktioner som vanliga, "allt över $1 miljon anses vara hög volym", säger Rad.
Affärerna var informella till en början och Rad kom med namnet Crypto Desk 2018. Företaget fick en kryptohandelslicens i början av 2021, vilket han säger gör verksamheten enklare och säkrare "eftersom vi kan arbeta i ett reglerat utrymme istället för ett en grå."
Mer än marginalerna har förändrats sedan början. "För tillfället är de flesta affärer på OTC-marknaden i USDT," konstaterar Amin, vilket är ett avsteg från det förflutna när de flesta människor försökte köpa eller sälja specifika kvantiteter Bitcoin. USDT är lätt att växla till vilken kryptovaluta som helst på både centraliserade och decentraliserade börser eller tillbaka till fiat. Medan USDC och Dai verkar ha högre anseende i DeFi- och NFT-kretsar, "är de flesta som använder USDT inte så bekanta med blockchain och är rädda för att byta till ett annat stabilt mynt", medger Rad. USDT var det första stablecoin, trots allt.
Eftersom Crypto Desk endast handlar i UAE-dirham, vars växelkurs har varit knuten till 3.6725 dirham till den amerikanska dollarn sedan 1997, är utbyte av stabila USD-mynt och AED en relativt enkel process med liten valutarisk.
"Min dagliga omsättning är $4 miljoner–$5 miljoner, men det kommer från flera olika transaktioner," förtydligar Rad och tillägger att alla hans kunder är baserade i Förenade Arabemiraten. Han förklarar att det finns en naturlig balans i verksamheten, där lokalbefolkningen i Förenade Arabemiraten tenderar att vara köpare som vill allokera pengar till kryptosfären, medan de från utlandet oftast är ute efter att sälja kryptovaluta "för att köpa fastigheter, bilar och betala sina levnadskostnader i Förenade Arabemiraten”, förklarar Rad.
"Enligt min mening kommer Förenade Arabemiraten att vara centrum för blockchain i världen."
I framtiden förutser Rad att hans lokaliserade modell kommer att blomstra runt om i världen. Även om marknaden nu till stor del kontrolleras av stora aktörer, anser Rad att "lokala börser har bättre kunskap om den lokala marknadens behov och regleringar."
Så, hur är det med den mytomspunna köparen som letar efter 100 miljoner dollar i kryptovaluta?
"De existerar. Jag kan hjälpa upp till 30 miljoner dollar per dag, men jag hittar dem inte”, säger han och tillägger att 4–6 miljoner dollar är det maximala han regelbundet ser från en enskild klient. När en stor order kommer in faller det på Rad att ta reda på om affären är verklig, en process som han säger tar bara två eller tre minuter.
"När jag ser dem förstår jag: Är de en person på 100 miljoner dollar eller inte?" säger Rad med markant självförtroende. För honom är samtal en bättre markering av allvar än utseende. "De flesta bedragare har märkesvaror, och de flesta seriösa människor försöker hålla en låg profil", avslutar han.
Källa: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad