5 idéer om hur man tjänar på kryptoportföljen när den är hög volatil

Den första är att det är vanligt med volatilitet på finansmarknaderna att hantera. Volatilitet speglar förändringarna i priset på en viss tillgång, vilket visar hur mycket priset har stigit eller fallit över tiden.

En mer volatil tillgång anses vara mer riskfylld som en investering. Men vid sidan av möjliga högre förluster antar volatila tillgångar också högre avkastning än relativt mindre volatila.

Crypto är en nyare tillgångsklass vars potentiella marknadsrörelser uppåt och nedåt under de korta perioderna kan vara betydande, vilket gör tillgången volatil. Aktiers volatilitetsintervall är stort – från den relativa stabiliteten för stora aktiebolag, som Apple eller Alphabet, till "öreaktier", ofta ombytliga. Men obligationer, som visar mindre kraftiga fluktuationer upp och ner över längre perioder, tvärtom, anses vara en tillgång med mindre volatilitet.

Till skillnad från aktie- och värdepappersmarknaden finns det inga index som liknar Volatilitetsindex (VIX) på kryptovalutamarknaden för att mäta prisvolatilitet. Historiska prisdiagram visar hur snabba toppar och depressiva dalgångar för kryptopriser sker snabbare än tillgångspriser på större marknader. Många minns Bitcoin priset ökade med 125 % under 2016, och nästa år nådde ett nytt rekord på över 2000 2021 %. Efter denna topp sjönk priset på Bitcoin igen till 2017; Bitcoin satte nya toppar, mer än tredubblade topppriset XNUMX.

Ändå kan den identiska Bitcoin betraktas som ett exempel på en tillgång som minskar sin volatilitet över tid på grund av högre handelsvolymer och ökat institutionellt deltagande. Å andra sidan kan altcoins, låghandlade kryptovalutor, eller ständigt skapa nya kryptotillgångar, som t.ex. Defi tokens, har i allmänhet högre volatilitet.

Vad är riskprofilen för individer?

Riskprofilering är en process för att upptäcka din riskaptit från traditionell investeringsbank för privatpersoner och företag. Riskprofilering syftar till att förstå nivån på din risktolerans och graden av portföljvolatilitet, vilket är bekvämt för dig. Det är med andra ord din vilja och förmåga att ta risker.

Enligt en analys från Cesare Fracassi, Coinbases chefsekonom, har digitala tillgångar numera en liknande riskprofil som råvaror som olja och gas samt teknik- och läkemedelsaktier.

Majoriteten av kryptoinvesterare är risktagare. Det finns dock en grad av riskaversion där du kan finna dig själv lämplig. För att förstå din riskprofil, svara på fyra enkla frågor:

1. Hur stor andel av investerade pengar kan jag förlora?
2. Din portfölj minskade med 15 %; vad ska du göra?
3. Hur stor andel av din förmögenhet är i riskzonen?
4. Hur länge planerar du att behålla pengar investerade?

Svar på det ger dig mer insikter om vilken typ av investerare du är. Det finns inga rätt eller fel svar här. Det finns inga heltäckande tester för kryptoinvesterare, men du kan kontrollera dig själv med klassiska investeringsinstrument genom denna länk.

Hög volatilitet kan vara attraktivt för vissa kryptoinvesterare, eftersom det skapar möjlighet till ökad vinst. De som är mindre riskvilliga kan dock använda verktyg för att begränsa den negativa effekten av volatilitet. Nedan finns fem idéer om hur du kan hantera höga marknadsfluktuationer och använda din kryptoportfölj effektivt.

Diversifiera din portfölj

Diversifiering är fördelningen av medel i en portfölj mellan olika tillgångar – kryptovalutor, aktier, obligationer, blue chips, etc. Diversifiering är ett utmärkt sätt att minska den totala portföljvolatiliteten genom att omfördela tillgångsrelaterade risker.

Det krävs dock mer än att bara fördela medel mellan tillgångar för att minska portföljvolatiliteten. Huvudsaken är att bara lägga några av äggen i en korg och investera i tokens från olika nätverk för att minska korrelationen mellan varandra.

Tillgångskorrelation mäter hur olika tillgångar rör sig i förhållande till varandra. Generellt återspeglar denna indikator i vilken grad de två specifika tillgångarna ändrar kopplingar.

Till exempel visar historien om kryptostreamern "Chansers" från Sydkorea hur en obalanserad portfölj kan vara farlig. Han förlorade nästan 2 miljoner dollar på grund av Terra (Luna) kollaps i maj 2022. En hög korrelation mellan UST och LUNA och hans tro på ett projekt var riskabelt.

Ett visuellt sätt att studera korrelationer i krypto är att göra ett urval av flera mynt, inklusive BTC, ETH och DOGE, med den högsta 30-dagars handelsvolymen vid ett visst datum och en prishistorik på minst tre år, enligt CoinMarketCap . Observationerna visar ingen enskild negativ korrelation mellan kryptotillgångar i matrisen. Tvärtom visade alla kryptotillgångar positiva korrelationer; den genomsnittliga korrelationen var 48 %, vilket indikerar en vanlig riskfaktor. Den lägsta nivån av korrelation har DOGE; det är dock ett ganska spekulativt mynt.

Slutsatsen är att för att minska samriktningsrisken bör det finnas mindre korrelation mellan mynten. Kryptovaluta är en volatil men diversifierande tillgång för portföljer exponerade för traditionella riskfaktorer. Forskning visar att det finns betydande samband mellan kryptotillgångar, vilket tyder på att investerare bör diversifiera sin portfölj mellan flera mynt, nätverk och andra tillgångar – aktier, obligationer och värdepapper. Det enklaste sättet att hålla en portfölj balanserad utan extra komplicerade instrument är att kontrollera den med ett cirkeldiagram i ditt portföljspårare app.

Glöm inte Stablecoins

När du fördelar pengar mellan de olika tillgångarna i din portfölj, kom ihåg stablecoins. Eftersom det är den minst volatila av alla kryptotillgångar är det ett bra verktyg för att stabilisera portföljprisförändringar och minska den totala volatiliteten.

Ur handelssynpunkt är stablecoins inte attraktiva. Detta beror på att de är bundna till riktiga pengar och inte växer i pris. Men om ditt mål är att skapa en riskbeständig portfölj, äventyrar detta risk, volatilitet och lönsamhet. Således, ju mer du accepterar risken, desto lägre kostnader för att lagra stablecoins.

I allmänhet handlar stablecoins om låg volatilitet, hög likviditet och acceptans. Tjudra (USDT) är ett av de äldsta stabila mynten och det mest populära idag. Det är en av de mest värdefulla kryptovalutorna när det gäller börsvärde. USDT flyttar snabbt pengar mellan byten och överföringar från konto till konto. Ett stort nätverk av organisationer som accepterar denna valuta som betalning för varor och tjänster växer ständigt. Marknaden föreslår bra alternativ bland dem: USDC, Dai och andra.

Spela ett långt spel

Även om kryptovaluta av många uppfattas som en möjlighet att tjäna snabba pengar på spekulationer så finns det förespråkare för att spela ett långt spel.

HODL är ett strategiexempel på en långsiktig strategi för investeringar i kryptovaluta. Som ett stavfel i termen "håll" i investeringssammanhang, tolkades det som en förkortning för "håll kvar för kära liv." Tanken är att handlare kanske misslyckas med att tajma marknaden, så de borde bara hålla sina mynt, även om marknaderna kraschar eller blir extremt volatila.

Detta tillvägagångssätt kritiseras, men en sådan strategi tillåter kryptovalutamarknaden att växa och stabiliseras och inte bara vara en plattform för att tjäna pengar på fluktuationer av specifika mynt.

Kryptovalutamarknaden växer och får värde. Samtidigt sjunker de stigande priserna på stora mynt i hela kryptovärlden. Mynt som växer bara för att de mest effektiva mynten har drivit upp marknaden kan sakta ner med tiden.

Du kan tjäna nya småbolagsmynt i ett tidigt skede av att öka deras värde. Men när marknaden mognar är det också klokt att inkludera toppmynt och blue chips i din portfölj.

Leta efter tillväxtpotentialen för de tillgångar du vill investera i. Marknadsanalys är en bra praxis för att förutsäga framtida mynts värdetrender baserat på tidigare indikatorer. Till exempel har vissa tokens en historia av ökande värde tillsammans med den allmänna marknaden, men samtidigt med flera procentenheter mer än marknadsgenomsnittet. Om denna dynamik är konsekvent kommer myntet att fortsätta att överträffa marknaden under den allmänna prisökningen. Analysera trenderna för tillväxt och nedgång av indikatorer, och du kommer att kunna identifiera tillgångar som ger en hög avkastning på investeringen.

Att investera i etapper är ett annat sätt att minimera riskerna. Även om några av dina investeringar visar sig misslyckas eftersom kursen har fallit efter det, kompenseras dina förluster av tidigare investeringar. Det är också vettigt att sälja dina tillgångar i etapper. I avsaknad av förtroende för att du kommer att få maxpriset för de tokens du säljer, kan du sälja dem gradvis och i delar. Denna metod jämnar ut marknadsfluktuationer och hjälper dig att behålla det totala värdet på din portfölj.

Den växande marknaden lockar investerare att fortsätta stanna för att få högre avkastning. Tills det vid ett ögonblick kommer att bli en kollaps i priserna, respektive din portfölj. Därför råder vissa experter dig att förbereda din exitstrategi i förväg, till exempel när din portfölj når ett visst pris. Detta kommer att riskera att gå miste om ytterligare tillväxt, men samtidigt kommer det att vara möjligt att skydda dina vinster från fallande priser.

Vet hur man kontrollerar marknaden

Den effektiva användningen av en portfölj beror också på din inställning till informationskonsumtion. Att rulla över kryptomarknadsnyheterna varje timme kan leda till att du hoppar över viktiga signaler och fokuserar på mycket mindre betydelsefulla och användbara.

Detta är möjligt eftersom inramningseffekten när informationen presenteras kan påverka att acceptera beslut. Informationen kan vara mer eller mindre attraktiv, med positiva eller negativa aspekter framhävda. I investeringssammanhang är det viktigt eftersom människor vanligtvis föredrar ett val inramat i termer av vinster snarare än att rama in det i termer av förluster. När vi är övertygade om att vi har något att vinna är vi mer benägna att vidta åtgärder. Och det är ytterst viktigt att korrekt bedöma hur stor risk vi är villiga att ta för att undvika en förlust.

Overifierad information som tas emot från olika kanaler, tolkad av personliga preferenser, kan orsaka andra problem – ångest och rädsla för att missa något, eller bara FOMO. Inom kryptosfären leder FOMO människor att fatta irrationella beslut när det gäller investeringar eller handel, som att köpa kryptotillgångar till sina högsta priser eller till och med sälja dem till det lägsta.

För att undvika allt detta och vara effektiv på marknaden, systematisera processen för informationskonsumtion. Kontrollera ditt portföljsaldo vid vissa tidpunkter, till exempel på morgonen, med kryptoportföljspårarappen. Den visuella formen har också betydelse så instrumentpanelen i spårningsapp kan vara ett praktiskt och användbart verktyg.

Använd en Unified Dashboard

Ett enda verktyg för att övervaka marknadsförändringar med möjligheten att snabbt analysera alla dina tillgångar gör att du kan minska oro och fatta korrekta investeringsbeslut. För detta kan sådana appar, som t.ex. NU Tracker kan vara till stor nytta för dig. Med sådana lösningar kan du övervaka marknaden och alla dina plånböcker och spåra aktier på en och samma instrumentpanel. Detta kommer att bidra till att få en komplett marknadsbild, minska portföljens beroende av specifika varumärken, lagra pengar i olika plånböcker och hantera portföljen från en enda applikation.

Arbeta det

Kolla in senaste nyheterna, expertkommentarer och branschinsikter från Coinspeaker's bidragsgivare.