TRM Labs tillhandahåller blockchain-intelligens för att hjälpa finansinstitutioner och statliga myndigheter att identifiera och förhindra bedrägerier relaterade till krypto. Plattformen letar ständigt efter nya sätt att förbättra effektiviteten och effektiviteten i sitt finansiella system.
Under de senaste åren har det skett en ökning av digitala tillgångar, vilket gör dem till ett mål för både investerare och bedragare som vill dra fördel av denna nya industri. Sociala medieplattformar som Twitter och Discord delar ofta varningar om bedrägerier. Men att spåra och validera dessa inlägg över tid kan ta mycket arbete. Här är hur plattformen förändrar Web 3.
Vad är TRM?
TRM Labs grundades 2018 för att hjälpa finansiella institutioner att hantera sin kryptovalutaexponering. Dess plattform tillhandahåller olika verktyg och tjänster utformade för att hjälpa dem att följa reglerna kring kryptovalutan KYC/AML. Dessa inkluderar ett riskbedömningsverktyg som mäter de många riskerna som är förknippade med kryptovaluta, ett transaktionsövervakningssystem, plånbokskontroll och en hotintelligensrapport.
TRM hjälper finansinstitutioner att hantera sin exponering mot kryptovalutor. Till exempel kan en global bank använda den för att övervaka aktiviteterna hos sina kunder som sätter in pengar med virtuella valutor kopplade till olaglig aktivitet. Ett betalningsföretag kan också använda det för att utvärdera riskerna förknippade med dess partnerskap med kryptovaluta.
För att TRM ska kunna utföra efterlevnad av digitala tillgångar och riskhantering har de lanserat dessa verktyg:
TRM kriminalteknik
Genom TRM kan användare spåra destinationen och källan till kryptovalutatransaktioner. De kan också söka efter transaktioner, enheter och adresser. Dessutom kan de se olika riskprofiler för olika enheter och plånböcker.
TRM låter användare skapa grafer för att visualisera flödet av pengar. De kan också spåra över 1,000,000 23 XNUMX tillgångar och transaktioner över över XNUMX blockkedjor. De kan samarbeta med sitt team i realtid med inbyggd ärendehantering. Dessutom kan de lägga till anteckningar, länkdiagram, ladda upp filer, transaktioner, kunder, varningar och adresser för att bygga ett ärende.
Känn-din-VASP
TRM låter dig bedöma risker för Virtual Asset Service Providers (VASPs) och andra kryptoföretag. Det finns två applikationer:
- Du kan enkelt lägga till VASP:er på din bevakningslista eller söka efter en enhet: Du kan komma åt profiler för olika kryptorelaterade enheter, såsom börser, DeFi-protokoll och förvaringsinstitut.
- Konfigurera riskmotorn: Genom detta kan du övervaka mer än 80 riskkategorier och ge mer kontroll över den låga, medelhöga, höga eller allvarliga risken som är förknippad med ditt företag specifikt. Baserat på dina inställningar beräknas riskpoängen för varje enhet du ser i realtid.
Användare kan se röda flaggor i en enhets riskprofil, såväl som detaljer om dess licenser, tillgångstäckning och efterlevnad av kontrollerna Know Your Customer (KYC) och Anti-Money Laundering (AML). Du kan också se en enhets aktivitet på flera blockkedjor och procentandelen av volymen kopplad till olagliga aktiviteter.
- Genomför utökad due diligence: Du kan stärka riskvärderingen med skräddarsydda Know-Your-VASP-rapporter som beställs säkert på plattformen.
Transaktionsövervakning
Med TRM kan du övervaka flödet av digitala tillgångar genom dess plattform. Det låter dig konfigurera regelmotorn och ställa in riskkategorier. Det gör att du kan kontrollera vilka som utlöser en varning, och den håller reda på över 80 riskkategorier.
Du kan också skicka transaktionsinformation via API. TRM stöder över en miljon digitala tillgångar och 23 blockkedjor, och dess team för hotintelligens övervakar ändringar i sanktionslistor. Det säkerställer att du är uppdaterad med den senaste utvecklingen inom branschen.
Du kan också granska och spela in åtgärder och varningar. TRM:s inbyggda ärendehanteringsmodul kan hjälpa dig att hålla reda på alla dina ärendeanteckningar. Privatpersoner eller företag kan också använda den för att granska och prioritera varningar.
Screeningsverktyg
TRM Labs lanserade ett gratis API-baserat screeningverktyg som gör det möjligt för medlemmar av kryptoekosystemet att identifiera och övervaka sanktionerade adresser. Kunder kan använda detta verktyg för att meddela användare om aktiviteterna på dessa adresser.
Det kostnadsfria verktyget är byggt på TRM:s tvärkedjetäckning, vilket gör att den kan identifiera och övervaka sanktionerade adresser på de olika blockkedjor som den övervakar. Den låter också användare veta när en motsvarande adress matchar en känd adress.
Verktyget kan meddela användare om aktiviteterna för sanktionerade adresser på olika plattformar, såsom decentraliserade appar och kryptoplattformar. Kunder kan också använda den för att övervaka dessa adressers aktiviteter på uppdrag av US Treasury Departments Office of Foreign Assets Control (OFAC).
På grund av det ökande antalet ekonomiska sanktioner som implementeras av olika brottsbekämpande myndigheter i USA och Europeiska unionen, kommer möjligheten hos TRM:s screeningverktyg att utöka sin räckvidd att tillåta ett större utbud av partners. Detta drag kommer att förhindra sanktionerade individer från att använda kryptovalutor för att finansiera sina aktiviteter.
Vad TRM gör för att övervaka exponeringen av sanktioner
Genom sina automatiserade verktyg övervakar TRM listan över sanktionerade adresser och lägger till dem i sin databas. Den varnar sedan användare när dessa adresser interagerar med deras plattformar.
"När vi pratade med våra partners i den offentliga och privata sektorn blev det tydligt att detta verktyg och den synlighet som det ger till den olagliga ekonomiska verksamheten för sanktionerade individer är avgörande.
Blockchain-intelligens är ett viktigt verktyg för kryptoplattformar att använda när de arbetar för att minska risken för sanktionsexponering i ett ständigt föränderligt geopolitiskt landskap.”
Sa Esteban Castaño, medgrundare och VD för TRM Labs.
Hur DeFi-gränssnitt använder TRM-plånboksscreening för att följa sanktioner
Genom verktyget TRM Wallet Screening kan organisationer analysera data relaterade till en transaktion i kedjan för att upptäcka potentiella AML- eller sanktionsrisker. Närhelst en organisation behöver information om en adress behöver den bara skicka blockchain-adressen till TRM.
TRM:s API erbjuder följande valfria datapunkter till den begärande organisationen om;
- En adress visas på en sanktionslista eller är associerad med en enhet på sanktionslistan ("ägarrisk")
- En adress har gjort transaktioner med en sanktionerad adress ("motpartsrisk")
- En adress har tagit emot pengar från eller skickat pengar genom flera "hopp" till en sanktionerad adress ("indirekt risk")
Med TRM:s Wallet Screening API kan kunder specificera vilken information de vill hämta:
- En DeFi-gränssnitt kan fråga TRM:s API för att avgöra om en adress är associerad med äganderättssanktioner. Den kan sedan blockera eller upptäcka adresser som är sanktionerade.
- En central växel kan fråga TRM:s API för att avgöra om den har en risk att upptäcka både parts- och ägarsanktioner. Denna fråga gör det möjligt för tjänsteleverantörer att upprätthålla ett bredare utbud av risker och granska rapporter innan de vidtar åtgärder.
Hur TRM arbetar för effektivare sanktionskontroll
Genom att tillåta organisationer att fråga data baserat på olika parametrar, gör TRM det möjligt för organisationer att konfigurera data på ett detaljerat sätt:
- Särskilj ägande, motpart och indirekt risk som distinkta kategorier av sanktionsexponering.
- Beroende på överföringsbeloppet, ändra volymkriterierna.
- Visa endast transaktioner med sanktionerade adresser efter sanktionsdatumet genom att filtrera en adress motpartsrisk.
Varje organisation sätter sin sanktionspolitik baserat på dess sammanhang och risktolerans. Användare kan ta olika tillvägagångssätt beroende på typ av organisation, dess verksamhet, inställningar, tjänster och regulatoriska krav, inklusive KYC och AML.
Besluten om vilka typer av transaktioner och adresser en organisation kan acceptera på sin plattform förblir organisationens enda privilegium. Som sådan kan TRM inte blockera några transaktioner eller adresser i blockkedjan.
På grund av uppkomsten av dammattacker utvecklar TRM nya sätt att låta kunderna uppskatta exponeringen av sina tillgångar för olika typer av sanktioner. Dessa nya metoder kommer att göra det möjligt för dem att identifiera vilka adresser som mest sannolikt kommer att påverkas av den "riktiga" sanktionsexponeringen.
Men med den nödvändiga tydliga vägledningen från tillsynsmyndigheter angående konsekvenserna av damattacker, kan TRM till fullo identifiera och förhindra dessa transaktioner från att ske. Det beror på att dess kunder förlitar sig på TRM för fullständig och saklig information.
Chainabuse – en plattform för att rapportera bedrägerier
TRM Labs lanserade Chainabuse tidigare i år, en gemenskapsdriven plattform som gör det möjligt för alla i kryptoekonomin att rapportera bedrägerier och andra ekonomiska brott. Det kostnadsfria verktyget låter kryptoanvändare och offer spela en viktig roll för att göra ekosystemet säkrare.
Plattformen är det första flerkedjiga rapporteringsverktyget som gör det möjligt för användare att anonymt rapportera illegal aktivitet inom kryptogemenskapen. Användare kan delta i ett offentligt forum där de kan diskutera sina problem.
Rapporter relaterade till samma enheter eller adresser konsolideras och lagras i en sökbar databas. Det gör att användare kan kontrollera de projekt eller adresser de har att göra med innan de engagerar sig med dem.
"I många senaste attacker och fall av skadlig aktivitet har vi redan sett kryptogemenskapens potential att gå samman för att utrota dåliga aktörer och hjälpa till att skydda varandra.
Chainabuse utformades för att göra det lättare för fler människor att aktivt främja den kulturen och säkerställa att gemenskapsandan förblir en av kryptons mest kraftfulla attribut.”
Sa Joe McGill, en del av det globala utredningsteamet på TRM och en av Chainabuses chefsarkitekter.
Chainabuse-plattformen drivs av communityn och stöds av några av världens ledande kryptoföretag och -stiftelser. Det gör det möjligt för partners att identifiera och undersöka rapporter om olaglig verksamhet snabbare. Genom plattformen kan användare enkelt anmäla misstänkt olaglig verksamhet och få hjälp genom snabba utredningar.
Vem arbetar TRM med?
TRM för kryptoföretag
Den snabba uppkomsten och utvecklingen av kryptovaluta har ökat konsumenternas förväntningar på snabba och sömlösa transaktioner. På grund av detta har många företag som verkar i detta utrymme flyttat bort från sina traditionella plattformar. De använder nu blockkedjeanalysverktyg som är mer flexibla och kan hantera deras olika krav.
TRM-plattformen, som är designad för att hjälpa företag att följa de olika reglerna relaterade till kryptovaluta, drivs av blockchain-intelligens. Det gör att organisationer enkelt kan komma åt och hantera sina specifika krav.
TRM för finansiella institutioner
Trots den enorma potentialen hos blockkedjeteknik och kryptovaluta måste finansinstitutioner fortfarande vara säkra på att de kan hantera riskerna i samband med dessa nya produkter. Det beror på att dessa nya teknologiers snabba uppkomst och utveckling kan hota deras verksamhet.
Genom sina blockchain-intelligensverktyg ger TRM en heltäckande bild av riskerna och kriminella typologier som är unika för kryptovalutor. Dessa säkra verktyg kan anslutas till strategier mot penningtvätt och bedrägeribekämpning.
TRM för statliga myndigheter
Den snabba ökningen av användningen av kryptovaluta har lett till ökade kriminella aktiviteter relaterade till digital valuta. Dessa inkluderar ransomware, skatteflykt och nationalstatshack. Nya metoder för undanflykt har också dykt upp från dåliga skådespelare.
Bristen på effektiva verktyg utformade för att bekämpa kryptobrottslighetens föränderliga karaktär har fått många organisationer att ompröva sin strategi för övervakning och utredning. TRM:s nästa generations intelligensverktyg är byggda på en blockchain-plattform, vilket eliminerar behovet av äldre arkitektur och ger en mer effektiv och effektiv plattform.
Arbete pågår för att utöka TRM
Den 9 november 2022, TRM Labs noterade att det hade samlat in ytterligare 70 miljoner dollar i sin serie B-finansieringsrunda. Det tar upp det totala beloppet till 130 miljoner dollar. Thoma Bravo, ett globalt private equity-företag som förvaltar över 122 miljarder dollar i tillgångar, var en serie B-investerare.
Thoma Bravo ledde rundan, med stöd av befintliga investerare som PayPal Ventures, Citi Ventures och Goldman Sachs. Bolagets serie B-höjning i december 2021 leddes av Tiger Global och fick stöd av andra investerare.
Enligt företaget ska medlen användas för att utveckla och leverera verktyg som hjälper till att förhindra bedrägerier och illegal finansiering. De kommer också att stödja utvecklingen av utbildningsprogram och incidenthanteringstjänster.
"Efterfrågan har aldrig varit starkare på lösningar som hjälper till att skydda kryptoanvändare, hindra otillåtna aktörer och stödja blockchain-baserad innovation", säger Esteban Castaño, medgrundare och VD för TRM.
Efter den första serie B-omgången i december har företaget sedan dess förvärvat CSITech, ett blockchain- och kryptokriminaltekniskt företag som specialiserat sig på att utreda bedrägerier. Man har också lanserat Chainsbuse, en gratis plattform för bedrägerirapportering.
Avslutande tankar
TRM Labs vill skapa innovativa produkter som stödjer tillväxten av kryptovalutaekonomin genom att förse plattformar och företag med nödvändiga verktyg och föreskrifter att följa lagarna. Dessa produkter kan också hjälpa till att förhindra exploatering av kryptovalutor av kriminella organisationer och terrorister.
Teamet på TRM säger att de är dedikerade till att bygga ett säkrare finansiellt system för kryptovalutagemenskapen. Det kommer att fortsätta arbeta med sina kunder och andra branschledare för att utveckla innovativa lösningar.
Källa: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/