Blockchain-utvecklare måste dra krypto ur sin risk för penningtvätt

En nyligen landmärkerapport från Elliptic avslöjade att 7 miljarder dollar i olagliga kryptotillgångar har tvättats genom tjänster över kedjan. Vad betyder det egentligen? I grund och botten använder kriminella organisationer decentraliserade utbyten, tvärkedjebryggor och myntbytestjänster för att dölja spåren och ursprunget för medel från illegala källor.

Sju miljarder amerikanska dollar är en oroande siffra och avslöjar en tydlig blind fläck när det gäller att utrota penningtvätt genom kryphål och processer i decentraliserade finansiella ramar. Och om vi tar Elliptics rapport för nominellt värde, signalerar den också att otillåtna aktörer har gått vidare från kryptomixer till att använda broar som ett bona fide-verktyg för penningtvätt och andra ekonomiska brott.

Tillståndet för kedjeöverskridande brottslighet efter predikatbrott och använda tjänst | Källa: Elliptic

Vi kan antingen acceptera eller ignorera att broar används för dessa syften och krita upp det till att vara ett faktum i defi. Men det tillvägagångssättet löser inga problem med att klämma undan kryptopenningtvätt – det sopar bara det under mattan.

Det är inte som om dessa verktyg är byggda med kriminell aktivitet i åtanke. Om något förkroppsligar de kryptos grundläggande principer att bevara integritet och effektivisera transaktioner genom att ta bort byråkratin. Men deras missbruk för att främja olagliga transaktioner och olagliga överföringar av pengar visar hur en välvillig tjänst kan bli beväpnad.

Till exempel, baserat på hur kedjeöverskridande broar fungerar, är det lätt för brottslingar att flytta pengar från en välkänd adress i en kedja till en helt ny adress i den andra kedjan, och bryta kunskapskedjan som de vill. Överföringsprocessen lindar antingen medlen eller tar bort dem från poolad likviditet, vilket gör dem i praktiken omöjliga att spåra. Bron fungerar effektivt som en flyktbil.

Vi har sett den här berättelsen om missbruk spelas ut flera gånger i krypto även bortom blandare, där kryptobörser en gång i tiden var en grogrund för penningtvätt och ekonomisk brottslighet. Ungefär som utbyten för 5-10 år sedan, det finns ingen sorts "passkontroll" för dessa broar. Även om man kan säga att detta är en fas som broar kommer att fasas ut ur ungefär som centraliserade börser så småningom gjorde, kan deras användning som en penningtvättskanal till en sådan extremitet inte ignoreras.

Så hur kan detta skenande missbruk av kryptos infrastruktur tyglas in?

Just nu härstammar den mest betydande blinda fläcken för kryptobrott på tvärkedjebroar från en tydlig brist på anti-penningtvättsprotokoll (AML) inom deras ramar. Medan vissa kedjor försöker behålla kunskapskedjan som kopplar samman de två nätverken genom att inte tillåta användare att ange en annan destinationsadress, fungerar det bara när båda blockkedjorna är EVM-baserade. Även då är deras funktionalitet och omfattning begränsad till detektionsintelligens på destinationsblockkedjan – vilket gör att olagliga aktiviteter fortfarande kan glida igenom stolarna.

Det typiska svaret här skulle vara att säga att broar måste gå i motsatt riktning mot hur de fungerar nu. Sätt in omfattande KYC- och AML-åtgärder för att förhindra penningtvätt eller andra ekonomiska brott och problemet är löst – även om det innebär att man måste genomgå KYC-kontroller för att överbrygga $20 i tillgångar och skapa en dyr, besvärlig och ovänlig UX.

Men det finns ett annat sätt som bottnar i att polera upp AML-praxis. Medan KYC och AML ofta går hand i hand, är de inte samma sak och fungerar inte på samma sätt. Ja, det finns en överlappning, men att blanda ihop de två som utbytbara är felaktigt.

Cross-chain broar kan fortfarande fungera anonymt eller pseudonymt medan de fortfarande implementerar AML-räcke som inte uttryckligen involverar tunga KYC-barriärer. Poängen är inte att utsätta alla för att överbrygga någon tillgång, utan bara att se till att pengar som överförs mellan kedjor inte görs av en olaglig kraft som bara stal dem och vill att myndigheterna ska tappa reda på det. Men det kommer att ta några förändringar för att fullt ut förverkliga.

En till synes enkel lösning för att stoppa penningtvätt i dess spår skulle vara att tillsynsmyndigheter godkänner mandat som dikterar AML-parametrar som broar måste uppfylla för att fungera. Men vi vet alla att det är allt annat än enkelt att uppnå regleringstydlighet för blockkedjeprodukter - och att tillåta exploatering att ske under tiden förvärrar bara attityder för reglering.

Ur ett tekniskt perspektiv kan det innebära att man inför någon nivå av tillstånd för att överbrygga infrastruktur och implementera någon form av avvikelsedetektering som inte är så invasiv. Att bevara tillitslöshet och integritet så mycket som möjligt och samtidigt förebygga ekonomiska brott är verkligen genomförbart.

Tekniska lösningar är alltså helt upp till brons utvecklare att implementera. Men eftersom de flesta bryggor är implementerade som decentraliserade protokoll, och utan mandat att tvinga dem att göra det, ser de flesta projekt inte behovet av att implementera några AML-åtgärder. Även om den attityden är oerhört kortsiktig, återspeglar den verkligheten hos tjänster över kedjan som inte vill trampa på tårna för decentraliseringspurister eller alienera sin publik genom att införa fler steg i transaktionsprocessen.

Det synsättet måste ändras snabbt. Utvecklare bör vidta de åtgärder som är nödvändiga för att implementera tekniska lösningar och kontroller för att införa AML-kapacitet i sina ramverk eftersom alla aktiviteter sker i kedjan. Även om det kan ringa larm för utvecklare som inte vill lägga till ytterligare en mellanhand eller byråkrati i defi, så är det inte nödvändigtvis fallet.

Eftersom blockchain-aktivitet kan bäddas in under flera komponerbarhetsskikt måste protokoll implementera en lösning som fungerar i hjärtat av där den äger rum. Det innebär att implementera AML-protokoll i realtid i kedjan. Det kommer i form av sanktioner, bedrägeriupptäckt och förebyggande kontrollpunkter eller uppmuntrande insyn i kedjan för alla transaktioner eller aktiviteter. Att vara proaktiv i att skapa avskräckande åtgärder för olaglig verksamhet kommer bara att hjälpa ett protokoll att förbli trovärdigt i det långa loppet samtidigt som det håller sina användare säkra.

Om blockchain och krypto som helhet ska antas i stor skala, blir det avgörande att säkerställa att dess ramverk inte används för att finansiera terror, förtryckande regimer eller illegala företag på bekostnad av andra användare. Ja, du kan hävda att penningtvätt fortfarande förekommer i den traditionella finansbranschen och detta skulle bara hjälpa till att sätta plåster på en bredare fråga. Men att sätta press på broar och andra kedjeöverskridande tjänster för att höja sina metoder för AML och bedrägeriförebyggande gynnar i slutändan alla och hjälper krypto att leva upp till sin fulla potential som ett mellanhandsfritt finansiellt ekosystem.

Följ oss på Google Nyheter