Kalifornien: 11 kryptoföretag inriktade på Ponzi

I Kalifornien har Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ingripit genom att rikta in sig på 11 kryptoföretag som de kallas Ponzi- och pyramidspel. 

Kalifornien och tillslag mot 11 bedrägliga kryptoföretag

Institutionen för ekonomiskt skydd och innovation (DFPI) utfärdade a pressmeddelande meddela att det har utfärdade order mot 11 olika kryptovaluta-drivna enheter för brott mot Kaliforniens värdepapperslagar.

Vi har utfärdat order mot 11 företag för brott mot CA:s värdepapperslagar.

"Dessa åtgärder skyddar konsumenter och säkerställer att Kalifornien förblir den främsta globala platsen för ansvarsfulla kryptotillgångsföretag att starta och växa", säger kommissionär Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) September 27, 2022

"Vi har utfärdat order mot 11 företag för brott mot CA:s värdepapperslagar.

"Dessa åtgärder skyddar konsumenter och säkerställer att Kalifornien förblir den främsta globala platsen för ansvarsfulla kryptotillgångsföretag att starta och växa", säger kommissionär Hewlett.

Mer specifikt, nio av dessa företag påstås ha begärt in pengar från investerare för att handla med kryptovalutor på uppdrag av investerare, medan ett påstås ha begärt kryptotillgångar för att utveckla metaverse-mjukvara och ett annat påstod sig vara en decentraliserad finansplattform, eller DeFi.

Dessa är 11 företag som DFPI kallar Ponzi-planeftersom medel som samlats in från investerare användes för att betala påstådda vinster till andra investerare, och även som pyramidspel, eftersom varje företag erbjöd ett remissprogram. 

Kalifornien: namnen på de 11 kryptoföretag som DFPI riktar in sig på

Efter pressmeddelandet, DFPI listar namnen på de 11 kryptoföretagen med Ponzi- och pyramidspel, som utvecklades inom områdena kryptovalutahandel, DeFi och metaverse mjukvaruutveckling. Här är deras namn: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited eller COTP;

• GreenCorp Investment LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited eller World OTC.

I detta avseende, DFPI-kommissionär Clothilde Hewlett sade:

"DFPI kommer att fortsätta att skydda Kaliforniens konsumenter och investerare från kryptobedrägerier och bedrägerier. Dessa åtgärder skyddar inte bara konsumenter, utan säkerställer också att Kalifornien förblir den främsta globala platsen för ansvarsfulla kryptotillgångsföretag att starta och växa."

Den här typen av företag är en som redan hade invaderat webben sedan 2018, efter den första ATH (All Time High) av Bitcoin på $20,000 XNUMX och tillkomsten av ICOs (Initial Coin Offerings): HYIPs.

I grund och botten, HYIP är verkliga investeringsbedrägerier som lovar låg risk, alltför hög avkastning genom att tillhandahålla få eller falska detaljer om teamet som hanterar investeringen. 

Kaliforniens nya rättsliga ramverk för kryptovalutor

Denna åtgärd från DFPI är en konsekvens av vad som hände i maj 2022, när Kaliforniens guvernör Gavin Newsom hade skrivit under den verkställande ordern att officiellt bygga ett ramverk för användning av krypto i landet.  

Det lagstiftande ramverket för kryptovaluta ser DFPI själv hade i uppdrag att inleda verkställighetsåtgärder att stoppa brott mot konsumenternas finansiella lagar och att öka medvetenheten bland kalifornier om fördelarna och riskerna med kryptorelaterade produkter och tjänster. 

Inte bara det, det Office of Business and Economic Development (GO-Biz) uppmanas också att arbeta med DFPI, tillsammans med Business, Consumer Services and Housing (BCSH) Agency. 

Den verkställande ordern utfärdades i maj i Kalifornien är i linje med Biden administration Mars förslag att undersöka riskerna och fördelarna med krypto. 

Krypto- och Ponzi-system: länken till Jamie Dimon, VD för JP Morgan

Nyligen, i en utfrågning inför den amerikanska kongressen, Jamie Dimon, VD för JP Morgan Chase, sade det enligt hans mening "Krypto är decentraliserade Ponzi-scheman."

Ännu en kritik mot krypto från den förvirrade VD:n för JP Morgan som för en tid sedan hade gått så långt som att hävda att Bitcoin var värdelös och ifrågasatte det begränsade utbudet av drottningen av kryptovalutor, vilket tydde på att antalet BTC i omlopp skulle vara mer än de 21 miljoner BTC som protokollet hävdar. 

Men trots denna motvilja mot kryptovärlden, Dimon verkar vara ett stort fan av blockchain och decentraliserad finans. Ja, för medan kritiken strömmar in, görs affärer med "fienden". 

Faktum är att världens största investeringsbank har präglat sin egen digitala valuta, JPM Coin, och öppnat en lounge i metaversen. 

Utvecklingen av bedrägerier: från callcenter till webbplattformar

Medan Kalifornien vidtar åtgärder mot Ponzi- och pyramidspel, och JP Morgans VD gör sina uttalanden negativa för kryptovärlden trots att han verkar i branschen, är det värt att notera hur bedrägerier har utvecklats från callcenter till webbplattformar. 

För den delen verkar det verkligen som om systemet har förändrats: medan det tidigare var callcenter och TV-apparater som spred bedrägerier, i stil med Vill du varumärken, nu har allt blivit smartare och mer tekniskt och på vissa sätt ännu lättare för bedragare. 

Genom att analysera arbetet bakom HYIPs, allt som krävs är en webbplats, två eller tre influencers i branschen (ofta utan deras vetskap), och ett mer eller mindre trovärdigt projekt, och det är allt.

I det här sammanhanget, enligt data om bedrägerier 2021 globalt verkar det som om de har återbetalat cirka 6.2 miljarder dollar till sina förövare, medan under de första 8 månaderna av 2022 verkar samma siffra vara högre, trots den långa kryptovintern.