Kaliforniska myndigheter för att undersöka plattformar som erbjuder ränta på kryptotillgångar

De senaste månaderna har varit en riktig berg-och-dalbana för DeFi- och CeFi-älskare. Mellan händelser som den fortsatta Celsius Network-sagan eller burken med maskar som öppnades av att Three Arrows Capital befann sig i hett vatten, är det inte alls förvånande att liknande plattformar skulle komma under regulatorisk granskning.

Men tillvägagångssättet från det kaliforniska departementet för ekonomiskt skydd och innovation (DFPI) skiljer sig eftersom det ber utsatta konsumenter att skicka in tips för att hjälpa dem att bygga framtida fall mot plattformar som stoppar eller bromsar kunders uttag. Ett formellt klagomål kan sedan lämnas in med myndighetens bistånd.

Kryptotillgångar ses som möjliga oregistrerade värdepapper

I ett uttalande frigörs den 12 juli uppgav DFPI att efter senaste undersökningar om beteendet hos BlockFi och Resa digitalt – som utfärdades order om upphörande och avstå från – eftersom de två plattformarna befanns syssla med oregistrerade värdepapper. Som ett resultat anser DFPI att kunderna inte var tillräckligt informerade om de risker som togs när de satte in pengar på plattformen.

Dessutom måste banker och andra institutioner som handlar med värdepapper enligt lag ha insättningsförsäkring – lagstiftning som DFPI anser att de två namngivna plattformarna bröt mot.

"Syftet med värdepappersregistrering är delvis att säkerställa att investerare får all väsentlig information som behövs för att utvärdera om de ska gå in i dessa kryptoräntekontoarrangemang, såsom risker som tas med insatta medel. Institutionen undersöker huruvida andra leverantörer av kryptoräntekonton bryter mot lagar under avdelningens jurisdiktion.”

Även om Celsius Network inte nämndes i uttalandet gjorde byrån ett uppföljningsinlägg på Twitter – som också nämnde $wLuna – som uppmanade konsumenter som drabbats av Celsius-fiaskot att lämna in ett klagomål till dem.

VIKTIGT: Institutionen för ekonomiskt skydd och innovation är medveten om det @CelsiusNetwork, som erbjuder kryptoräntekonton och andra produkter, hindrar kunder från att ta ut pengar från sin plattform. (1/3)$wLUNA #Crypto #konsumentskydd pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) Juli 12, 2022

Utredning pågår fortfarande

För närvarande har DFPI avstått från att förbinda sig att ta en bestämd ståndpunkt om huruvida kryptotillgångar lagligen ska betraktas som värdepapper eller inte. De har dock bett konsumenter som drabbats av uttagsstopp att kontakta dem via e-post eller ett avgiftsfritt nummer.

Kunder rekommenderas också att inkludera sin transaktionshistorik, register över kommunikation med personalen på plattformen, information om den inblandade token och blockchain samt alla andra relevanta skärmdumpar.

När den nuvarande björnmarknaden fortsätter att dra ut på tiden kan fler tillsynsorgan förväntas göra liknande uttalanden och försöka skydda konsumenter från plattformar som kan ha ägnat otillräcklig uppmärksamhet åt åtgärder utformade för att skydda både användare och plattformar från oförutsedda marknadskrafter. Under tiden är det viktigt att komma ihåg den första investeringsregeln: Gör din egen forskning.