Celsius: ännu ett bankrutt kryptoföretag

Baserat på de senaste nyheterna verkar det som Celsius är ännu en fritt fallande del av dominoeffekten orsakad av den senaste tiden kollaps av kryptobörsen FTX. Faktum är att det verkar som att utlåningsföretaget för kryptovaluta ansökte om konkurs under de senaste dagarna. 

Tyvärr är det inte bara Celsius som påverkas av kollapsen av FTX

BlockFi, ett annat blockchain-finansieringsföretag, också nyligen inlämnad för konkurs. Genesis verkar vara nästa, även om företaget fortsätter att förneka det. 

Var FTX och Celsius ekonomiskt kopplade?

Nyligen genomfördes en utredning av Dirty Bubble Media, bakom ledningen av Mike Burgersburg, avslöjade länkar mellan FTX och Celsius. Just dessa band kan vara bland orsakerna till Celsius konkurs. 

Enligt utredningen använde Celsius-företaget handelsplattformen FTX för att köpa sin token (CEL) 2021. Köpen verkar ha varit ca. 40 miljoner CEL. 

Dessutom sammanföll detsamma med en $ 750 miljoner insamlingsrunda. Faktum är att efter frysningen av uttag kunde Celsius-företaget, genom FTX-börsen, likvidera miljontals dollar i kundtillgångar.

Inte nog med det, det verkar också som FTX, företaget skapat av Sam Bankman Fried, var borgenär till Celsius genom en 104 miljoner lån.

Här är vad som hände med kryptoplattformen Celsius innan den gick i konkurs

Celsius konkursansökan visade oundvikligen bytesplattformens allvarliga svårigheter efter kollaps av FTX. 

Uppenbarligen ytterligare komplicerar Celsius situation är vittnesmålen från dess aktieinvesterare om att prioritet bör ges till fordringsägare när de delar upp plattformens återstående tillgångar. 

Celsius har en underskott på 1.2 miljarder dollar, som till stor del består av användarinsättningar. Som, det antas, kommer aldrig att få tillbaka sin investering. Den förbryllande siffran kretsar dock kring tillgångarnas värde. 

Faktum är att värdet på tillgångarna i krypto verkar vara $ 1.75 miljarder, även om hela börsvärdet för CEL-token finns bara runt $ 300 miljoner. 

För att lugna investerare om situationen, tidigare vd för Celsius, Alex Mashinsky, hade sagt att företaget skulle kunna sälja minerat Bitcoin så att den skulle kunna betala tillbaka åtminstone en del av sina lån och ge framtida intäkter för företaget. 

Men att väcka ännu fler misstankar om Alex Mashinskys och hans företag Celsius skumma aktiviteter var uttag på 10 miljoner dollar, gjorda dagar innan konkursansökan.

Det faktum att det var Mashinsky själv som gjorde detta uttag fick de flesta att tro att hens vd redan kände till frysningen av klientmedel och konkursansökan, som faktiskt ägde rum kort därefter. 

I detta avseende var det Mashinksys advokat som uttalade sig och sa: 

"Under de nio månaderna fram till det uttaget deponerade Mashinsky konsekvent kryptovalutor motsvarande det belopp han tog ut i maj. Mashinsky och hans familj hade fortfarande 44 miljoner dollar i kryptovalutor frusna på plattformen."

Celsius andra misstag: otillräckliga kontroller vid hantering av klientmedel 

I denna konkurssituation växer alla lösa trådar fram för Celsius. Faktum är att nyligen, genom mer djupgående granskningar, hade den oberoende granskaren av Celsius-fallet förklarat att plattformen hade otillräckliga redovisnings- och driftskontroller. 

Enligt källor har Celsius digitala tillgångar från och med den 11 juni i sina kunders Förvarsplånbok kontot blev officiellt underfinansierat. 

Närmare bestämt den 19 november, i en delrapport, examinator Shoba Pillay gjorde ett antal starka iakttagelser som en del av hennes domstolsbemyndigade utredning av den konkurserade låneplattformen.

Ett av huvudavslöjandena i Pillays rapport rör Celsius vårdnadsprogram, om vilket det står: 

"Lanserades utan tillräckliga redovisnings- och driftskontroller eller teknisk infrastruktur, vilket gör det möjligt att finansiera underskott i Custody-plånböcker med andra innehav. Inga ansträngningar har gjorts för att separera eller tydligt identifiera tillgångarna som är associerade med källkontona, som har blandats in i huvudplånböckerna."

Celsius' Custody-program lanserades den 15 april och gjorde det möjligt för användare att överföra, byta och använda mynt som säkerhet för ett lån. Det introducerades efter en order från säkerhetsmyndigheter i New Jersey, som krävde att företaget skulle skapa ett verktyg som skilde sig från produkten Earn, som kännetecknas av att ta emot belöningar.

Enligt Pillay ledde denna blandning av plånböcker till en situation där det är oklart vilka tillgångar som tillhörde kunden vid tidpunkten för konkursansökan, står det i rapporten: 

"Som ett resultat står kunderna nu inför osäkerhet om vilka tillgångar, om några, som tillhörde dem vid tidpunkten för konkursansökan."

Dessutom belyste delrapporten också vad som tvingade utlåningsplattformen att stoppa uttag den 12 juni.