CNBC har släppt en utredning om Binance med anklagelser om att låta sina kinesiska kunder åsidosätta landets handelsförbud för kryptovalutor.
Enligt artikeln har Binance-personal och volontärer lärt andra hur man lurar börsens know your customer (KYC), hemvist och verifieringsprocesser och hur man får ett Binance-betalkort genom att ljuga om var de bor.
Dessa avslöjanden ställer tvivel om effektiviteten av Binances ansträngningar mot penningtvätt (AML), och experter har uttryckt oro över att börsens slappa efterlevnad av KYC-riktlinjer kan få konsekvenser utanför Kina.
Kinesiska kunder använder proxyservrar för att kringgå kryptorestriktioner
Börsen har sett ett stadigt flöde av kinesiska kunder som letar efter sätt att kringgå Kinas förbud mot handel med kryptovalutor. Enligt studien kringgår kunder från Kina och andra länder rutinmässigt Binances regler genom att använda en proxyserver för att dölja sin plats.
Meddelanden från Binances officiella kinesiskspråkiga chattrum tydde på att arbetare och volontärer stavade ut tekniker som involverade falska bankdokument eller erbjuda felaktiga adresser och manipulera Binances system.
Eftersom utbyten av kryptovalutor har varit olagliga i Kina sedan 2017 och själva krypton kommer att vara olaglig 2021, löper Binances kinesiska kunder en betydande risk med dessa metoder. De föremål som kinesiska medborgare vill ha tillgång till är likaledes olagliga enligt kinesisk lag.
Terrorister kan dra fördel av det
Binances KYC- och AML-insatser är misstänkta på grund av de tekniker som kunderna delar. För internationella företag som Binance, KYC och AML är initiativ viktiga för att garantera att kunderna inte deltar i olagliga aktiviteter som terrorism eller bedrägeri.
Terrorister, brottslingar, penningtvättare, cybermänniskor i Nordkorea, ryska miljardärer, etc., kan använda detta för att komma åt den här infrastrukturen, enligt Sultan Meghji, professor vid Duke University och tidigare toppinnovationsansvarig vid det federala insättningsförsäkringsbolaget (FDIC) ).
Samtidigt väckte Jim Richards, en chef vid Wells Fargos enhet mot penningtvätt, oro över den potentiella effekten av metoderna som används för att kringgå Binances KYC-kontroller utanför Kina.
När de nåddes för ett svar informerade en talesman för Binance CNBC om att de hade vidtagit åtgärder mot arbetare som kan ha brutit mot dess interna rutiner, inklusive att olämpligt begära eller erbjuda förslag som inte är auktoriserade eller i enlighet med deras standarder.
Talespersonen tillade också att Binance, som nyligen har gjort djärva åtgärder angående sanktioner i Ryssland, förbjuder anställda att föreslå eller stödja användare i att kringgå deras lokala lagar och reglerande policyer. De skulle omedelbart avskedas eller granskas om de visar sig ha brutit mot dessa policyer.
Sammanfattningsvis, Binances uppenbara brist på upprätthållande av KYC-riktlinjer och dess anställdas och volontärers stöd till användare för att kringgå lokala lagar och reglerande policyer väcker allvarliga farhågor om börsens förmåga att förhindra illegala aktiviteter.
Rapporten betonar också vikten av att internationella företag som Binance implementerar strängare KYC- och AML-åtgärder för att säkerställa att de till fullo följer lokala regler.
Källa: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/