Företag bör separera kunders kryptotillgångar från sina egna: NYDFS

New York State Department of Financial Services (NYDFS) uppmanade företag att skilja kunders innehav av kryptovaluta från sina egna tillgångar.

Vakthunden hävdade att gemensamma fonder kan utlösa en betydande ekonomisk förlust för investerare.

NYDFS rekommendation

New Yorks finansiella vakthund utfärdad vägledning till statligt reglerade företag om hur de bättre ska skydda kunderna i händelse av potentiell insolvens. Den beskrev det ökande intresset för kryptovalutor under de senaste åren och insisterade på att enheter skulle behålla ökad kontroll över sina kunders innehav. Byrån anser också att marknaden måste fungera under ett lämpligt regelverk:

"Som förvaltare av andras tillgångar spelar virtuella valutaenheter (VCE) som fungerar som förvaringsinstitut en viktig roll i det finansiella systemet och därför är ett omfattande och säkert regelverk avgörande för att skydda kunderna och bevara förtroendet."

NYDFS uppmanade organisationer att hålla konsumenternas kryptoinnehav åtskilda från andra tillgångar. "Det förväntas att en VCE Custodian inte kommer att blanda kundens virtuella valuta med någon av VCE Custodians egna virtuella valutor eller med någon annan virtuell valuta som inte är kund", tillade avdelningen.

De bör också släppa register och upprätthålla ett "tydligt internrevisionsspår" för att identifiera personer om alla transaktioner som involverar deras ägande. 

Tillsynsmyndigheten sa att förvaringsinstitut inte borde använda användarnas kryptotillgångar för att lösa separata finansiella tjänster, som att garantera en skyldighet eller förlänga kredit. 

Därefter måste de "tydligt avslöja" för kunderna de allmänna villkoren under vilka de förvarar sina lager. 

"Dessutom förväntar sig avdelningen att en VCE-depåförvaltare gör sina standardupplysningar och kundavtal lättillgängliga för kunder på sin webbplats, på ett sätt som överensstämmer med New Yorks lagar och förordningar", avslutades vägledningen.

Sådana åtgärder borde ha funnits innan FTX härdsmälta

Adrienne Harris – föreståndaren för NYDFS – menade att den tidigare nämnda vägledningen kan påverka kryptovalutaindustrin positivt och förhindra framtida kollapser. Hon anser dock att tillsynsmyndigheten borde ha agerat tidigare bortfallet av FTX.

utbyte in för konkurs i november förra året efter att ha misslyckats med att uppfylla kunders begäran om uttag. En av anklagelserna mot dess tidigare vd – Sam Bankman-Fried (SBF) – är att hans företag blandade användarnas medel med Alameda Research, vilket så småningom skadade många investerare.

Den 30-årige amerikanen har bad inte skyldig till anklagelserna mot honom. En rättegång inställd till den 2 oktober 2023 kommer att avgöra om han spelade en roll i nedfallet.