Krypto- och fiatsparare gör ett fatalt misstag - och DeFi kan komma till undsättning

Det går inte att undgå det: DeFi-marknaderna har svalnat under det senaste året.

Efter att ha brutit 180 miljarder dollar i totalt värde låst i november förra året – samtidigt som Bitcoin racing till en ny rekordnivå på 68,700 40 dollar – visar data från DeFiLlama att det samlade värdet på denna marknad nu har minskat till cirka XNUMX miljarder dollar.

Ändå är experter fortsatt positiva till potentialen med decentraliserad finansiering. Protokoll fortsätter att byggas rasande under björnmarknaden – vilket säkerställer att de kommer att vara i en stark position för nästa våg av adoption. Och även om den senaste nedgången har skrämt bort vissa privata investerare, finns det fortfarande möjligheter att få.

Här är problemet - över krypto och fiat gör många konsumenter ett fatalt misstag. Oavsett om deras besparingar är denominerade i US-dollar eller stablecoins, låter de sitt kapital sitta inaktivt på konton som inte tjänar ränta. Och med tanke på de skenande inflationsnivåerna som ses i stora ekonomier just nu, betyder detta i praktiken att deras rikedom minskar - och köpkraften urholkas för varje månad som går.

DeFi kan vara svaret här, men att hitta de bästa möjligheterna inom detta begynnande utrymme och se till att dina tillgångar alltid allokeras effektivt är en uppgift som är praktiskt taget omöjlig att göra manuellt. Och även om du stöter på marknadsslående avkastningsnivåer, kan det ofta ändras innan du kan utnyttja möjligheten.

Crypto är en volatil marknad som kräver övervakning 24/7 för att vara en effektiv investerare. Dessutom hamnar handlare ofta med FOMO - en rädsla för att missa - efter att ha distribuerat sina tillgångar till ett specifikt protokoll.

Vad är svaret?

Ett nytt koncept som dyker upp inom DeFi är reaktiv likviditet. Detta innebär att kryptoentusiaster har förmågan att säkerställa att deras digitala tillgångar tjänar den bästa riskjusterade avkastningen fram till det ögonblick som deras tillgångar behövs i en annan position. Investerare ges möjligheten att lägga till anpassningsbara marknadstriggers till sin likviditet, vilket säkerställer att deras positioner övervakas i kedjan hela tiden. I det ögonblick som villkoren uppfylls – som ställs av användaren – flyttas likviditeten dit den behövs.

enbart förespråkar detta tillvägagångssätt för decentraliserad finansiering och hävdar att det kan ha stora fördelar under denna tid av marknadsturbulens. Det gör att medel kan sättas in i likviditetspooler i utbyte mot Mero LP-tokens. Likviditet som tillförs Mero likviditetspooler tjänar automatiskt sammansatt avkastning från automatiserade strategier för avkastningsodling. Alla användare som innehar Mero LP-tokens kan registrera marknadstriggers eller åtgärder för sin likviditet – vilket gör det möjligt för dem att tjäna avkastning på Mero fram till det ögonblick som deras tillgångar behövs någon annanstans.

Mero stöder för närvarande marknadstriggers, eller åtgärder, för att fylla på eller lägga till ytterligare säkerheter för lån på protokoll som Aave och Compound. När det väl har registrerats, håller Mero-protokollets nätverk av keeper-bots ett stenkast över dessa lån – och flyttar likviditeten från Mero-poolerna (där det tjänar avkastning) till lånets säkerhet på ett ögonblick för att undvika likvidationer.

Teamet bakom Mero, som tidigare var känt som Backd, säger att de har drivits av en önskan att göra allokering av kapital i DeFi inte bara effektivare, utan också en bättre användarupplevelse. Deras tillvägagångssätt automatiserar effektivt processen för implementering av tillgångar – vilket säkerställer att medel alltid allokeras mest effektivt. När bättre möjligheter dyker upp, eller medel krävs för tidskänsliga ändamål, kan de delegeras någon annanstans.

Allt detta kan ta mycket tyngd från en DeFi-investerares axlar – frigöra dyrbar tid så att de kan fokusera på andra saker.

Arbetar över DeFi

Som du kan förvänta dig, ständigt avslöjande av konkurrenskraftiga avkastning är beroende av att så många delar av DeFi-infrastruktur som möjligt tas med. Färska från att säkra $3.5 miljoner i finansiering under sommaren, Mero Finance avser att göra just det.

Plattformens kärnlikviditetspooler, som stöder insättningar för DAI, USDC och ETH har kontinuerligt rankats bland de 10 bästa poolerna för bas APY på Ethereum enligt DeFi Llama. Sedan dess första lansering i våras har tre säkerhetsrevisioner slutförts och nya dedikerade likviditetspooler för USDT och FRAX har lagts till.

Fler funktioner utöver påfyllning av säkerheter är planerade att lanseras under de kommande sex månaderna, och arbete pågår för att rulla ut en styrningstoken också.

Projektet sa till Cointelegraph: "Mero gör det möjligt för dig att maximera kraften i dina tillgångar med reaktiv likviditet. Börja använda DeFi som ett proffs med Meros 24/7 on-chain-övervakning, räntebärande tillgångar och automatiserad likviditetshantering.”