I det mäktiga hav som är kryptoindustrin är väldesignade riskhanteringslösningar som håller deltagarnas portföljer ovanför vattnet svåra att få tag på – de som finns har tydliga baksidor. Ta den vanligt använda stop-loss, till exempel. Även om det skyddar mot nedåtriktade prisåtgärder, kan användare bli förblindade av en snabb marknadsåterhämtning och gå miste om vinster eftersom stop-loss innebär att omedelbart sälja en tillgång till det angivna lösenpriset.
Det är ingen hemlighet att det inte är lätt att delta i kryptoindustrin, oavsett en persons aktivitetsnivå. Passiva innehavare utsätts för hög marknadsvolatilitet, ett välkänt hinder för global kryptoadoption som framkallar stress och gör det utmanande att växa en portfölj av tillgångar på ett förutsägbart sätt. Många innehavare möter också motpartsrisk dagligen, vilket har varit källan till extraordinära förluster i scenarier som FTX-kollapsen i början av november 2022.
För dem som är mer benägna att ta på sig en aktiv roll på kryptomarknaderna finns det ibland överväldigande komplexitet, särskilt när man hanterar derivat och optioner. Även för de som är mer erfarna i handel med kryptotillgångar är tidpunkten för köp och sälj för att generera en lönsam avkastning i allmänhet ett fullständigt mysterium.
Bördan av att hålla kryptotillgångar är vad Bumper, ett kommande krypto-DeFi-protokoll som lanseras i augusti, syftar till att lösa. Projektets nya verktyg har kryptodeltagare i vetskapen drivna av förväntan att börja "bumpa" sina tillgångar för att undvika förluster och börja tjäna avkastning för att bidra med likviditet till ekosystemet.
Förnuftig riskhantering skymtar i horisonten
Bumper lovar att fungera som det ultimata skyddsnätet för kryptodeltagare och drivs av ett uppdrag att skydda användare från nedåtriktade risker på kryptomarknaden. Teamet bakom protokollet kallar det "DeFis mest avancerade ekosystem för prisskydd" och har byggt det för att vara helt i kedjan och decentraliserat, vilket ger maximal transparens och säkerhet.
Bumpers marknadsdesign tillåter vem som helst att fritt delta i prissäkring på ett sätt som är enkelt, bevisligen rättvist och eliminerar motpartsrisker. Bumper är ett verktyg som gör det möjligt för människor att skydda dollarvärdet på sina tokens och generera avkastning genom DeFi passivt.
Protokollets verktygstoken, BUMP, stöder hela ekosystemet och nätverkseffekten av alla Bumpers prisskyddspar. Varje gång en användare tar ställning till protokollet, oavsett om det är för att skydda en tillgångs värde eller tillhandahålla likviditet för att tjäna avkastning, krävs det att de har tillräckligt med BUMP för att "binda" den till sin position. Detta betyder i praktiken att BUMP är biljetten som krävs för att åka Bumper-ritten — ingen BUMP, inget kul för dig. Så länge det finns en efterfrågan på att använda Bumper-protokollet kommer det att finnas efterfrågan på BUMP också. Token kan också satsas för att tjäna avkastning och ger röstkraft som gör det möjligt för innehavare att engagera sig i beslutsfattandet som avgör Bumpers framtid.
Bumper spelar försvar och offensiv
Bumper är otroligt lätt att använda för alla, men låt det inte lura dig. Protokollet är ett kraftfullt verktyg med dubbla ändamål som gör det möjligt för användare att uppnå två primära mål: skydda tillgångar och tjäna avkastning.
Skydda
Bumper tillhandahåller en ny lösning som gör det möjligt för alla inom krypto att försvara sig mot negativa prisåtgärder genom att se till att utvalda tillgångar inte faller under ett visst USD-värde i händelse av en betydande nedåtgående prisrörelse. På protokollet görs allt detta på ett sätt som är enkelt, bevisligen rättvist och eliminerar motpartsrisker samtidigt som det lämnar dörren öppen för att också delta i uppåtsvängningarna på marknaden.
För att öppna en skyddsposition behöver användare bara bestämma tre saker när de använder Bumper:
- Mängden ETH de vill skydda
- ETHs "golvpris" till vilket pris deras skydd "slår in"
- Hur lång tid de vill ha aktivt skydd
Låt oss gå igenom ett exempel på vad som händer när positionen stängs. Föreställ dig att du har 1 ETH som är värderad till $4,000 3,750 vid tidpunkten för positionsskapandet och sätt ett bottenpris på $4,500 1. Om ETH värderas till $3,500 XNUMX vid stängning av positionen, grattis! Du får tillbaka din ursprungliga tillgång (XNUMX ETH), minus premien (kostnaden för skydd) som Bumper kräver att du betalar. Om ETH, istället för att ETH ökar i värde, har sjunkit till $XNUMX XNUMX vid tidpunkten för positionens stängning, kommer du att få USDC och ETH till värdet av det förinställda golvpriset, minus premien.
Tjäna
Bumper-användare har möjlighet att tjäna avkastning genom att tillhandahålla likviditet i Bumper-protokollet med USDC. Med tanke på att Bumper eliminerar motpartsrisken genom decentralisering är detta ett säkert alternativ till att använda centraliserade börser, särskilt med tanke på att Bumper erbjuder flexibiliteten för användare att anpassa en positionsnivå, som avgör deras riskexponering och vinstpotential.
Likviditetsleverantörer tjänar avkastning från premier som betalas när prisskyddspositioner stängs, och även från avkastningsodling som automatiskt engageras via Bumper smarta kontrakt (poolad USDC används i avkastningsodling genom externa DeFi-protokoll). Under vanliga marknadsförhållanden ger detta potential att generera större vinster än om en användare istället skulle ägna sig åt avkastningsodling direkt.
För att öppna en position för att tjäna avkastning behöver användarna bara bestämma sig för tre saker:
- Välj hur mycket USDC du vill sätta in
- Bestäm vilken nivå de vill gå med i (risktolerans)
- Välj en tidslängd för att tjäna avkastning
Bumpers plan för att revolutionera DeFi
En central del av visionen för Bumper-protokollets framtid är det nya konceptet med "bumpered assets". Bumpererade tillgångar kommer att vara otroligt användbara och mycket väl skulle kunna öppna nya dörrar för kryptoinnehavare som ger tillgång till likviditet utan att behöva sälja av tillgångar eller ta ett riskabelt, oskyddat lån. Så här fungerar de.
Varje gång någon tar position på Bumper kommer de att få en bumperad tillgång som representerar positionen när den har låsts in via bonding Bump-token. På grund av det etablerade golvpriset som Bumper-protokollet tillhandahåller för tillgångar som är aktiva i en position, bibehåller bumpererade tillgångar ett garanterat lägsta värde och lider inte av hotet om tvångslikvidation i händelse av att marknaden fortsätter att falla. Bumpered ETH (buETH), till exempel, är likvärdig med ETH men med den negativa volatiliteten borttagen.
Bumpererade tillgångar kommer att vara fritt utbytbara tokens som kan säljas, överföras, låsas in i smarta kontrakt eller till och med användas som säkerhet för lån - ett användningsfall som kan få enorma konsekvenser för framtiden för DeFi genom att ge större sinnesro till långivare som har , i många fall, traditionellt varit ovilliga att låna ut på grund av rädsla för volatilitet i kryptotillgångar.
Förbereder sig för att stöta på kryptotillgångar
För både passiva innehavare och aktiva kryptodeltagare är den nya eran av tillgångsriskhantering i horisonten; en som gör det möjligt för användare att stöta på sina tillgångar för att försvara sig mot volatilitet, bättre använda tokens som ETH för att få tillgång till lån och så mycket mer. När Bumper lanseras i augusti senare i år kommer kryptovärlden inte längre att förbli fastlåst av unideala lösningar.
För att hålla dig uppdaterad om allt Bumper och ta emot viktiga meddelanden, registrera dig för uppdateringar på Bumpers hemsida, följ Bumpers Twitter, och gå med i Bumper Discord.
Detta innehåll är sponsrat av Stötfångare.
Få dagens bästa kryptonyheter och insikter levererade till din e-post varje kväll. Prenumerera på Blockworks kostnadsfria nyhetsbrev nu.
Vill du att alfa ska skickas direkt till din inkorg? Få degen-handelsidéer, styrningsuppdateringar, tokenprestanda, tvåts som du inte får missa och mer från Blockworks Researchs Daily Debrief.
Kan du inte vänta? Få våra nyheter snabbast möjligt. Gå med oss på Telegram och följ oss på Google News.
Källa: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management