Europeiska rådet utfärdade ett pressmeddelande den 18 januari där de förklarade att Europeiska rådet och parlamentet har nått en provisorisk överenskommelse om vissa aspekter av ett nytt paket mot penningtvätt för att skydda EU-medborgare och EU:s finansiella system.
Strängare regler kommer att påverka kryptosektorn
Det provisoriska avtalet är inställt på att förbättra organisationen av nationella system för bekämpning av penningtvätt i hela EU, och täppa till eventuella kryphål som kan utnyttjas av brottslingar, som det står i pressmeddelandet:
Det provisoriska avtalet om en förordning mot penningtvätt kommer för första gången att uttömmande harmonisera reglerna i hela EU, vilket täpper till eventuella kryphål som används av brottslingar för att tvätta olaglig vinning eller finansiera terroristverksamhet genom det finansiella systemet.
Avtalet kommer att utöka listan över skyldiga enheter, som redan inkluderar finansiella institutioner, banker, kasinon och tillgångsförvaltningstjänster, till att inkludera nya organ som handlare av lyxvaror, professionella fotbollsklubbar och agenter, och leverantörer av kryptotjänster.
De nya reglerna "kommer att täcka större delen av kryptosektorn", som pressmeddelandet förklarade, och kommer att tvinga alla leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs) att "utföra due diligence på sina kunder."
Enligt dessa regler måste CASP:er verifiera sina kunders fakta och information och rapportera alla misstänkta aktiviteter. Följaktligen, för att minska risken med transaktioner från egenvärdiga plånböcker, kommer CASP:er att behöva tillämpa due diligence-åtgärder när en kund försöker utföra transaktioner på €1000 (ungefär $1090) eller mer.
Rådet och parlamentet införde också "förstärkta" åtgärder för gränsöverskridande korrespondentrelationer för leverantörer av kryptotillgångar.
När det gäller tredjeländer med hög risk måste alla skyldiga parter tillämpa due diligence-åtgärder på transaktioner och affärsrelationer som involverar högriskländer från tredjeländer "vars brister i deras nationella regimer för bekämpning av penningtvätt och bekämpning av terrorism gör att de utgör ett hot mot integriteten av EU:s inre marknad.”
Det är värt att nämna att under den nya uppsättningen regler kommer Financial Intelligence Unit (FIU) att ha "omedelbar och direkt tillgång till finansiell, administrativ och brottsbekämpande information", inklusive information om penningöverföringar och kryptoöverföringar.
Europeiska unionens insatser mot AML
Under året har EU arbetat med insatser för att reglera kryptotjänster och erbjuda en omfattande uppsättning regler för att övervaka den begynnande sektorn.
Mest anmärkningsvärt är att förordningen om Markets in Crypto-Assets (MiCA), som kommer att tillämpas fullt ut i december 2024, trädde i kraft i juni 2023 efter Europaparlamentets omröstning i slutet av 2022. Förordningen var utformad för att upprätthålla finansiell stabilitet och skydda investerare i EU-länderna.
Om det godkänns förväntas genomförandet av AML-avtalet förbättra EU-ländernas insatser mot penningtvätt och finansiering av terroristorganisationer, som Belgiens finansminister Vincent Van Peteghem deklarerade i pressmeddelandet:
Det kommer att förbättra hur nationella system mot penningtvätt och finansiering av terrorism är organiserade och samarbetar. Detta kommer att säkerställa att bedragare, organiserad brottslighet och terrorister inte kommer att ha något utrymme kvar för att legitimera sina intäkter genom det finansiella systemet.
Bitcoin handlas till $42,429.7 XNUMX i timdiagrammet. Källa: BTCUSDT på TradingView.com
Funktionsbild från Unsplash.com, diagram från Tradingview.com
Källa: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/