Krypteringsbetalningsrestriktioner tillbaka på plånböcker som är värdar i EU-parlamentets slutliga AML-text

Politiker i Europaparlamentet har kommit överens om texten i lagförslaget mot penningtvätt som ska röstas den 28 mars och kryptoindustrin verkar ha fått ett partiellt uppskov.

Efter oro som väckts av industrin för digitala tillgångar, beslutade beslutsfattare att återgå till originalspråket i förslaget om kommersiella betalningar, enligt ett utkast som erhållits av The Block och bekräftat av flera källor.

En artikel som parlamentsledamöter lade in i lagförslaget syftade till att sätta ett tak för transaktioner som handlare kan acceptera om inte ägaren till en kryptoplånbok är fullständigt identifierad. Ändringar tidigare introducerade i utkastet till förordningen föreslog att endast överföringar gjorda från en EU-licensierad leverantör av kryptotjänster skulle tillåtas att överstiga ett belopp motsvarande 1,000 1,090 € (XNUMX XNUMX USD), ett språk som orsakade stor återhämtning från den europeiska industrin för digitala tillgångar.

Kryptosektorns bekymmer fokuserade på denna avvikelse från den reglerande väg som redan beskrivs i andra lagförslag och en uppfattning om att det kan skapa hinder för DeFi-innovation.

Betalningstak

I den senaste versionen av lagförslaget skulle kontanttransaktioner begränsas till €7,000 1,000 för kommersiella betalningar, i motsats till €7,000 XNUMX värdetak för kryptotransaktioner som involverar pseudonyma plånböcker. Lagtexten tillåter undantag från XNUMX XNUMX € kontanttröskeln för mellanmänskliga betalningar, förutom om de är för fastigheter, lyxvaror eller en insättning till en finansiell institution. 

Återgången till originalspråket innebär att transaktionstaket gäller egna värdar — "såvida inte kunden eller den faktiska ägaren till sådana adresser som är värdar kan identifieras", står det i utkastet.

Ledamöterna har lagt till ett mandat för EU-kommissionen att bedöma om regeln om kommersiella betalningar ska justeras om tre år, för att anpassas till förordningar som EU:s ramverk för digital identitet samt den nyligen föreslagna myndigheten för bekämpning av penningtvätt. 

Texten förväntas få en godkännandestämpel vid en omröstning i parlamentets utskott för medborgerliga fri- och rättigheter samt rättsliga och inrikes frågor och utskottet för ekonomi och valutafrågor, som övervakade förhandlingarna. Sedan kommer det att behöva gå igenom en omröstning i plenum innan det går in i interinstitutionella förhandlingar. Detta kommer att vara ett tillfälle att återuppta debatten om krav på kommersiella kryptobetalningar.

Uppdatering: berättelsen uppdaterad för att ge mer detaljer om kryptoindustrins oro. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Alla rättigheter förbehållna. Den här artikeln är endast avsedd för informationsändamål. Det erbjuds inte eller är avsett att användas som juridisk, skatt, investering, finansiell eller annan rådgivning.