Förtjänar Crypto sitt skumma rykte? - Rapportera

"Vad, handlar du med krypto? Du är galen, de används bara för olagliga saker som bedrägerier, penningtvätt och cyberbrottslighet?” 

Det är en fråga vi alla har hört. Men är det verkligen så?

Värdet av olagliga kryptotransaktioner har ökat med otroliga 80 % jämfört med föregående år, enligt Chainalysis årliga kryptobrottsrapport. Exempel inkluderar bedrägeri, darknet-brott och penningtvätt.

2020 var det 7.8 miljarder dollar, 2021 nådde det 14 miljarder dollar. Tyvärr utgör kryptobedrägerier fortfarande huvuddelen av all bedräglig aktivitet.

En bluff kan ta sig många former. Twitteranvändaren @Zeneca_33 publicerade detta exempel med ett klokt råd: "En bra regel i kryptorymden, klicka aldrig på länkar."

Tyvärr är exemplet ovan ett särskilt övertygande exempel på en bluff. Om användaren inte hade verifierat länken skulle han ha tappat sin ETH.

Andra bedragare uppfinner helt enkelt hela projekt för att lura pengar från investerare. Bättre kända exempel inkluderar Onecoin, Bitconnect och Bitclub Network. 

Darknet, terrorism och penningtvätt

Även om bedrägerier står för huvuddelen av den illegala verksamheten, använde brottslingar också utbyten för att tvätta pengar, vilket stod för 8.6 miljarder dollar – en ökning med 30 % jämfört med föregående år men en minskning från den högsta nivån 2019.

Darknet-aktiviteten satte också ett nytt rekord och omsatte 2.1 miljarder dollar. Av detta kom uppskattningsvis 300 miljoner dollar från bedrägeributiker som säljer stulna inloggningar, kreditkort och sådant. Resterande 1.8 miljarder dollar genererades av narkotikamarknaden. 

För darknet-marknaderna som lyckas överleva säger Chainalysis att konkurrensen är hårdare än någonsin, och dessa konkurrenter är beredda att spela smutsigt.

Dataläckor, DDoS-attacker och doxxes är vanliga förekomster i rymden, enligt Flashpoints Senior Director of Research Ian Gray. 

Hydra, en marknad som endast betjänar rysktalande länder, är fortfarande den överlägset största darknet-marknaden och står för 80 % av marknadsintäkterna över hela världen. Bland dess tvivelaktiga aktiviteter utgör läkemedel majoriteten av försäljningen. 

Håll dig till fiat – Det är mycket säkrare än krypto

Det uppskattas att cyberkriminella har tvättat över 33 miljarder dollar i krypto sedan 2017, mestadels på centraliserade börser. Som jämförelse uppskattar FN:s kontor för droger och brott att mellan 800 miljarder och 2 miljarder dollar i fiatvaluta tvättas varje år.

Med andra ord står mängden globala pengar som tvättas genom krypto bara för 0.05 % av all transaktionsvolym.

Och naturligtvis gör blockkedjornas transparenta natur det lättare att spåra hur kryptovaluta rör sig mellan plånböcker och hur medlen omvandlas till kontanter.

Den sorgliga sanningen är också att de som har våra fiat-pengar ofta begår de största brotten. Till exempel var den amerikanska banken Bancorp tvungen att betala den amerikanska regeringen 613 miljoner dollar 2018 för att inte följa penningtvätt riktlinjer. Banken kunde inte känna igen ett stort antal otillåtna transaktioner och dömdes och bötfälldes.

Den överlägset största skandalen inträffade dock faktiskt i samband med en drogkartell. HSBC bötfälldes med 1.9 miljarder dollar för att ha samarbetat med Sinaloa-kartellen, en av de blodigaste drogkartellerna i Mexiko. För övrigt greps eller straffades inte en enda chef av de ansvariga cheferna.

Why DeFi är så populärt bland penningtvättare

Chainalysis nämner också populariteten för mattdrag i DeFi-området. Rug pull betyder att utvecklarna drar ut pengarna ur projektet. De har två alternativ för detta: antingen är en bakdörr inbyggd i det smarta kontraktet eller så säljs alla tokens av teamet. 

DeFi-transaktionsvolymen ökade med 912 % 2021 och med rätt tekniska kunskaper är det möjligt att få dem noterade på börser, även utan en kodrevision. En kodrevision bekräftar projektets styrningsregler och utförs av en tredje part. 

Chainalysis noterar att många investerare sannolikt kunde ha undvikit att förlora pengar till ruggning om de hade hållit sig till DeFi-projekt som har genomgått en kodrevision – eller om DEXer krävde kodrevisioner innan de noterade tokens. 

Har du något att säga om kryptobedrägerier eller något annat? Skriv till oss eller gå med i diskussionen i vår Telegramkanal.

Villkor

All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Alla åtgärder som läsaren vidtar på informationen på vår webbplats är strikt på deras egen risk.