EU skärper reglerna angående kryptotransaktioner, med hänvisning till AML-problem

EU-parlamentet och rådet nådde nyligen en provisorisk överenskommelse om en lista över lagar mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Även om ytterligare överläggningar om andra föreslagna åtgärder återstår, kommer de nya åtgärderna att bidra till att effektivisera insatserna från de nationella finansbyråerna i EU-länderna på detta område.

Även om kryptovalutor inte är huvudfokus för de nya lagarna, är branschen ändå uttryckligen måltavla av flera av bestämmelserna.

Ökad rapportering om kryptointäkter

Under de senaste åren har flera kryptorelaterade företag vidtagit åtgärder för att flytta delar av eller hela sin verksamhet till EU, med hänvisning till ett mer kortfattat regelverk än i USA, där SEC serverar en mängd rättegångar och avstår från att klargöra hur att undvika dem.

Eftersom ett ramverk redan finns inom EU har tjänstemän nu utökat det för att förhindra ekonomiska brott inom och utanför Europa.

Förmodligen den mest detaljerade bestämmelsen i det nya paketet är den nya skyldigheten för kryptoföretag att genomföra due diligence för alla digitala tillgångstransaktioner värda mer än 1,000 XNUMX EUR.

"De nya reglerna kommer att täcka större delen av kryptosektorn, vilket tvingar alla leverantörer av kryptotillgångstjänster (CASPs) att utföra due diligence på sina kunder. […] Enligt avtalet kommer CASP:er att behöva tillämpa kundkännedomsåtgärder när de utför transaktioner som uppgår till 1000 XNUMX euro eller mer. Det lägger till åtgärder för att minska riskerna i samband med transaktioner med plånböcker som är värdar för sig själv.”

Liknande regler har också införts för handlare av lyxvaror och, på typiskt europeiskt sätt, för fotbollsklubbar och -agenter.

Förbättrade due diligence-procedurer kommer ytterligare att peka ut individer med högt nettoförmögenhet, vilket påtvingar identitetsverifieringar för dem som gör kontanttransaktioner värda mellan 3k och 10k EUR.

Dessutom kommer liknande stränga verifieringsprotokoll att tillämpas på alla överföringar till och från "tredjeländer med hög risk" vars lagstiftning om terrorism och ekonomiska brott bedöms saknas.

Info samlad lokalt, centraliserad på EU-nivå

Framöver kommer de finansiella underrättelseenheterna i varje EU-land nu att ha "omedelbar och direkt" tillgång till all information – finansiell och annan – som hänför sig till ovanstående åtgärder.

Även om beslutet att agera på nämnda underrättelse kommer att förbli inom de lokala finansunderrättelseenheternas ansvarsområde, kommer dessa myndigheter ändå att lämna relevant information till europeiska myndigheter, vilket möjliggör bättre förebyggande av ekonomiska brott på transnationell nivå.