I en artikel om Bloomberg Law, tog Steven Merriman och Jim Vivenzio från Perkins Coie upp oro över FinCEN:s senaste steg för att slå ner på kryptomixer.
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) driver på för finansinstitutioner att införa nya efterlevnadsåtgärder i sin senaste rapporteringsplan, med fokus på kryptotransaktioner som involverar "konvertibel virtuell valuta (CVC)-blandning."
Enligt fintech-efterlevnadsadvokaterna Steven Merriman och Jim Vivenzio breddar FinCEN:s senaste förslag definitionen av "mixning" och "mixers", och riktar sig potentiellt inte bara till transaktioner som involverar traditionella mixningstjänster – t.ex. sanktionerade Tornado Cash - men också "oskyldiga blockchain-transaktioner", som att konvertera en form av krypto till en annan.
"Mängden övervakning och rapportering som avses i FinCENs förslag kan vara störande."
Steven Merriman och Jim Vivenzio
Medan FinCENs primära fokus ligger på de otillåtna finansriskerna förknippade med kryptomixer, hävdar advokaterna att den föreslagna rapporteringen sträcker sig bortom dessa operationer.
Till exempel kan banker behöva rapportera transaktioner som involverar kryptoblandningsfunktioner inom eller involverar en jurisdiktion utanför USA. Som ett resultat av detta skulle finansinstitutioner behöva täcka olika aktiviteter såsom pooling, algoritmisk manipulation, splittring, användning av engångsplånböcker, utbyte mellan typer av CVC och underlätta förseningar.
"Till exempel kallar FinCEN att underlätta "utbyte mellan typer av CVC eller andra digitala tillgångar" som en form av blandning, vilket utan tvekan täcker alla tjänster som låter användare byta ut en form av CVC mot en annan form av CVC eller andra digitala tillgångar, inklusive centraliserade börser, decentraliserade börser och icke-fungibla tokenmarknadsplatser."
Steven Merriman och Jim Vivenzio
Advokaterna hävdar att utpekandet av en bred klass av transaktioner som ett "primärt problem med penningtvätt" ökar förväntningarna på tillsynsmyndigheternas due diligence och ökar sannolikheten för ytterligare kriterier för rapportering av misstänkt aktivitet. Offentliga kommentarer om FinCEN:s förslag accepteras fram till den 22 januari.
I början av december 2023 sa analytiker vid blockchain-kriminalteknikföretaget TRM Labs i ett blogginlägg att USA:s finansdepartement sannolikt kommer att fördubbla sin strategi för att sanktionera decentraliserad finansiering under 2024, specifikt inriktad på blandningsprotokoll.
Analytiker vid TRM Labs föreslog att Treasurys ansträngningar kan skapa ett prejudikat för hela kryptoindustrin eftersom regulatorn är inställd på att gå efter "särskilda blockkedjenoder eller nätverk, snarare än att kräva att de är en utsedd persons egendom eller intresse i egendom."
I slutet av november 2023 rapporterade crypto.news att finansministeriet uppenbarligen vill utöka sin reglerande makt genom att införa en ”sekundär sanktionsregim”. Sådana sanktioner skulle kontrollera ett företag eller en person inom det amerikanska finansiella systemet eftersom kryptomarknaden gör det möjligt för alla företag att "göra affärer med ett sanktionerat mål", sa nyligen den amerikanska utrikeshandelsrepresentanten Wally Adeyemo.
Källa: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/