Hur satsar man krypto och tjänar passiv inkomst?

Satsar krypto har vuxit till att bli ett populärt sätt att delta i blockkedjenätverk. De flesta större börser har implementerat insatsprodukter i takt med att användningen har ökat. Samtidigt har fler utvecklare byggt på den infrastruktur som möjliggör det. 

Hur tjänar man pengar med kryptovaluta?

Utsättning är enkel att förstå på ytan; det är ett sätt att tjäna passiv avkastning på kryptoinnehav. I många fall överstiger avkastningen från insatsen det intresse som traditionella finansiella ställen erbjuder.

Detta har bidragit till det rytande antagandet av kryptosatsning. Även om det inte är allmänt förstådd av de utanför krypto, är det viktigt att förstå källan till avkastningen och de faktorer som påverkar det för innehavare som väljer att satsa.

Exempel på mynt som gör att avkastning kan genereras via kryptosatsning inkluderar Cosmos (ATOM), Jord (LUNA), och Polygon (MATIC).

Ethereum håller på att migrera från proof-of-work till proof-of-insats; detta gör det möjligt att satsa för belöningar på nätverket. Migreringen är en del av ETH 2.0-uppgraderingen (även känd som Serenity).

Vad är proof-of-stake?

Vad är definitionen av kryptoinsats? Proof-of-spel (PoS) är en konsensusmekanism som fungerar som ett alternativ till proof-of-work (PoW). Proof-of-stake stödjer och förlitar sig på insats.

Varje mekanism uppnår det exakta resultatet av att bekräfta transaktioner på ett blockchain-nätverk, men de tar olika vägar för att göra det. Bevis på arbete kräver energiinsats och beräkningskraft för att lösa komplexa matematiska problem för att validera transaktioner.

Denna process är allmänt känd som gruvdrift. Å andra sidan visar proof-of-stake att validatorer (noder) väljs för att bekräfta transaktioner i proportion till deras antal innehav i ett nätverks inhemska enhet. Andelen uttrycks i procent av utbudet.

Således använder proof-of-stake en smidigare process för att validera transaktioner genom att undvika de beräkningskostnader som är förknippade med proof-of-work.

Proof-of-stake utformades för att öka transaktionsbekräftelsehastigheten och effektiviteten för att uppnå högre genomströmning och lägre avgifter.

Dessa mål uppnås genom att minska energi- och beräkningskraftskraven för arbetsbevis. Under proof-of-insats är mynten som innehas av användare det som driver konsensus. Detta kräver bara en viss investering i själva nätverket.

Hur fungerar staking?

Enkelt uttryckt fungerar insats genom att placera mynt på speciella konton som låter dem tjäna avkastning. Det går inte att komma åt mynt så länge de finns på dessa konton eller plånböcker. Detta kan vara en risk för många innehavare.

Det kan ta upp till tre veckor att återta insatta mynt (underlåtande) beroende på vilket nätverk eller plattform en innehavare satsar på. Men vad händer när mynt är låsta på dessa konton eller plånböcker?

När en användare satsar kryptovaluta väljer de att allokera (delegera) sina mynt till en nod. Noder är de fordon som validerar transaktioner på ett proof-of-stake-nätverk. Under huven på varje nod finns en pool av mynt som innehas av ett nätverks användare och/eller själva noden (även känd som "självdelegerande").

Storleken på poolen som ligger till grund för en nod bestämmer sannolikheten för att den väljs för att validera block. De får kryptoinsatsbelöningar för sitt arbete efter att ha blivit slumpmässigt utvalda och framgångsrikt stämplat nya block på blockkedjan. Denna belöning är källan till avkastningen som användarna får när de sätter sina mynt.

Att driva en nod kan vara kapitalkrävande och kräver omfattande teknisk kunskap. Utöver driftskostnaderna, såsom hårdvara och nätverkskostnader, har vissa nätverk höga krav på hur många mynt en nod måste hålla för att vara en aktiv validator. Det ekonomiska kravet är en barriär för de flesta nätverksanvändare.

En användare måste också ha den tekniska kunskapen för att driva en nod i händelse av att de behöver täcka de monetära kostnaderna. Om man inte förstår hur man använder en nod korrekt kan det leda till slashing, vilket uppstår när en nod gör sitt jobb på ett felaktigt sätt.

Slashing är en mekanism utformad för att förhindra beteende som hotar funktionerna och säkerhet av ett nätverk (dvs dubbelsignering och driftstopp). Straffet för slashing sträcker sig från monetära straff, vilket resulterar i förluster för användarnas delegerade mynt, till återkallande av en nods operativa status i ett nätverk.

Det är därför det är viktigt att undersöka en validator innan du väljer att satsa den ordentligt.

Hur beräknas insatsavkastningen?

Staking yield är förhållandet mellan utbudet inflation och de satsade mynten eller antalet mynt som satsas på ett nätverk. Ekvationen som bestämmer nominell avkastning är (Inflation X (1 – Samhällsskatt) ) / Förhållande mellan insatta tokens. I en perfekt värld är detta den kurs som spelarna faktiskt skulle inse.

Inflation är ökningen i utbudet av ett mynt från år till år. 20 mynt som läggs till ett nätverk med en tillgång på 100 mynt under ett år motsvarar en inflation på 20 %. Samhällsskatten tas från de belöningar som delas ut till aktörer och ges till samhället för att användas för att bygga upp och upprätthålla ekosystemet.

Denna avgift är ofta marginell men spelar en viktig roll i ekosystemutvecklingen. Slutligen är förhållandet för insatta tokens andelen av ett mynts utbud som satsas. Det beräknas som Utsatta mynt / leverans.

Ibland kommer aktörerna att märka att den nominella avkastningen de planerade att få inte är densamma som vad de inser. Detta beror på fluktuationer i validatorernas förmåga att bekräfta transaktioner till den antagna takten. Den faktiska avkastningen kommer att vara lägre än den nominella avkastningen om validatorerna tar längre tid än den antagna hastigheten för att lägga till block i kedjan.

Det motsatta är sant när de bekräftar transaktioner snabbare. Tiden det tar för transaktioner att bekräftas kallas "blockera tid” eller ”blockeringsintervall”. Förändringar i ett nätverks blockintervall påverkar nya leveranser och i förlängningen den årliga inflationen.

Den faktiska avkastningen beräknas som Nominell ränta X (faktisk inflation / antagen inflation). Den här funktionen tar hänsyn till eventuella brister i blockintervallet och ger en korrekt representation av avkastningen som spelarna tjänar.

Slutligen måste spelarna överväga den provision de betalar till validerare för att satsa sina mynt. Vissa validerare tar ingen provision, medan andra tar ut 5 % eller mer.

Funktionen Faktisk avkastning X (1 – Validatorprovision) skildrar den slutliga avkastningen som spelarna tjänar om validatorn de delegerar till tar ut en provision.

Bortom användaren

Staking erbjuder användarna en möjlighet att passivt tjäna en avkastning på sina innehav och till och med öppnar dem för andra potentiella fördelar. Det gynnar dock inte bara användarna. Den fyller också en avgörande roll i den viktigaste egenskapen hos varje blockkedja: säkerhet.

Hörnstenen i ett nätverks säkerhet vilar på dess insatssammansättning. Detta beror på dess förhållande till att validera transaktioner och nå konsensus. Det finns ett direkt samband mellan antalet mynt som allokeras till insats (insatsvärde) och nätverkets säkerhet.

Nätverk med ett högre insatsvärde har högre säkerhet och vice versa. I mer tekniska termer innebär detta att kostnaden för att manipulera eller attackera ett nätverk ökar när mängden värde som delegeras till noder ökar i proportion till mängden värde som är låst i ett nätverk.

Insatsvärde, uttryckt som en procentandel av marknadsvärdet och andelen kvalificerade tokens som satsas (deltagande), kvantifierar hur säkert ett nätverk är. Ett nätverk är säkrare ju högre dessa värden är.

Insatsens framtid

Staking är en snabbt utvecklande komponent i blockchain-ekosystemet. Framsteg görs för att stärka dess användarupplevelse och dess inverkan på de nätverk som stöder den (liksom deras underliggande ekosystem).

Vätskeinsats

Otillgängligheten för mynt som satsas gör deras värde illikvida när det annars skulle kunna användas någon annanstans i ett ekosystem. Detta har en negativ inverkan på ekosystemtillväxten eftersom det begränsar i vilken utsträckning värdelåst kan stationeras.

Liquid staking är ett framväxande koncept som gör insatsvärde mer likvida. Det gör det genom att skapa alternativa representationer av utsatta mynt. 

Dessa derivat har liknande användbarhet som det underliggande insatta myntet och kan användas alternativt i andra delar av ett nätverks ekosystem.

Även om det fortfarande är ett pågående arbete, kan flytande insats minska alternativkostnaderna för nätverk som väljer att dra nytta av hög säkerhet och insatta värden.

Incitament

Vissa nätverk letar efter nya sätt att uppmuntra användare att satsa. Flytande insats är bland dessa incitament, eftersom det minskar alternativkostnaderna förknippade med insats. Ett annat incitament som nätverk erbjuder är belöningar för styrningstoken. Governance tokens är besläktade med röster och rösta kraft.

De ger sina innehavare en röst i framtiden för ett nätverk eller applikation genom att agera som röster på nya förslag. Denna struktur är attraktiv för användare som starkt tror på ett nätverks kapacitet eller de som vill forma framtiden för ett nätverks landskap.

Ett annat incitament som har vuxit i popularitet är airdrops. Airdrops är gratis belöningar till stakers, orelaterade till belöningarna som tjänas från staking, som distribueras av utvecklare för att marknadsföra sina projekt.

Airdrops har blivit populärt under de senaste åren och har effektivt främjat staking.

Börja satsa idag

Satsning innebär möjligheter för investerare som är unika för kryptosfären. Att förstå riskerna och faktorerna som påverkar insatsen ger användarna ett försprång när det gäller att utveckla avkastningsbaserade strategier.

CEX.IO erbjuder en produkt som låter användare tjäna från 2.6 % upp till 23 % med belöningar på flera mynt samtidigt som man eliminerar riskerna för låsningsperioder.

Sammanfallande med teknikens kärnpelare av inklusivitet, har CEX.IO:s insatsprodukt låga minimikrav. Detta tillåter användare att satsa vilket belopp de är mest bekväma med och öppnar dörren för användare av vilken bakgrund som helst att dra nytta av utrymmets tillväxt.

Villkor

All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Alla åtgärder som läsaren vidtar på informationen på vår webbplats är strikt på deras egen risk.