Institutioner söker detaljerad blockkedjeanalys för kryptoadoption – elliptisk

I takt med att fler institutioner utforskar digitala tillgångar har behovet av analysplattformar i kedjan aldrig varit högre. 

Efterlevnadsexperter, utredare och tillsynsmyndigheter använder dessa blockkedjeanalysverktyg för att bättre förstå mönstren och enheterna i kryptovalutatransaktioner.

För att lära dig mer om verktygen och hur de passar in i en bredare adoption av kryptovaluta, satte Cointelegraph sig ner med Tom Robinson, medgrundare och chefsforskare på analysföretaget Elliptic; och Eray Akartuna, en senior cryptocurrency hot analytiker på Elliptic.

Cointelegraph: Vilka är de typiska användningsfallen du ser för on-chain analys för institutionella kunder?

Tom Robinson: Anti-Money Laundering (AML) och efterlevnad av sanktioner för kryptobörser och andra företag som hanterar kryptotillgångar: Våra kryptotransaktions- och plånboksscreeningsverktyg hjälper företag att förbli kompatibla med regler och att minska bedrägerier.

Due diligence på kryptoföretag: Vår Discovery-produkt tillhandahåller riskprofiler för börser och andra kryptotjänster baserat på analys av deras blockchain-transaktioner. Detta används av kryptoföretag och finansiella institutioner för att få insikter om de företag de gör transaktioner med.

Magazine: "Moraliskt ansvar": Kan blockchain verkligen förbättra förtroendet för AI?

Undersöka kryptotransaktioner: Investigator – vår programvara för blockchain-undersökningar – tillåter grafisk utforskning av kryptoplånböcker och transaktionerna mellan dem. Brottsbekämpande utredare använder detta för att "följa pengarna" och koppla kriminell verksamhet till individer. Det används också av kryptoföretag för att undersöka potentiella olagliga aktiviteter från deras kunder.

CT: Hur skiljer sig Anti-penningtvätt i krypto från vanliga AML inom banker för fiat?

TR: Den största skillnaden är att de flesta kryptotransaktioner är synliga på blockkedjan. Detta gör det mycket lättare att identifiera om medel har härrört från kriminell verksamhet genom att spåra dem med hjälp av blockkedjeanalysverktyg.

CT: Ser du en roll för artificiell intelligens (AI) och maskininlärning att spela inom kedjeanalys? Särskilt inom bedrägeriförebyggande och AML?

Eray Akartuna: Ja, vi använder redan maskininlärning i våra blockchain-analysprodukter. Det är dock mycket viktigt att säkerställa noggrannheten hos dessa tekniker genom omfattande tester.

Det finns vissa aspekter av blockchain-transaktioner där vi kan använda maskininlärning för att förstå eller identifiera vissa mönster. Mönster som ses på Bitcoin-blockkedjan behöver inte nödvändigtvis vara desamma som mönster på Ethereum-blockkedjan; de fungerar på lite olika sätt. Jag vill påpeka användningen av heuristik.

Det finns vissa aspekter av blockchain-transaktioner där vi har gemensamma utgifter som hjälper oss att veta om adresserna ägs av en enda enhet eller inte - om jag vill identifiera olagliga aktiviteter och illegala aktörer i en blockchain - och identifiera deras plånboksadresser.

Till exempel använde de nordkoreanska cyberhackerna ett programmatiskt sätt att tvätta. Hacket genomfördes 2018, där de använde cirka 113 plånböcker för att ta bort pengar från den ursprungliga stölden på ett automatiserat sätt. Vi kan programmatiskt analysera tidsstämplarna för dessa enskilda transaktioner för att förstå exakt hur denna automatiserade programvara fungerar.

Om vi ​​analyserar mörka webbmarknader eller terroristenheter, etc., kan användning av heuristik hjälpa oss att identifiera om en plånboksadress har associerats med en viss olaglig enhet. Vi kan sedan använda dessa heuristik för att förstå vilka andra plånboksadresser som också kan tillhöra eller vara associerade med den enheten.

Vi har ett riskpoäng som passar in i prediktiv analys. När vi tittar på de inkommande och utgående transaktionerna till ett kluster av plånböcker kan vi i slutändan se var de hamnade. Enheter som identifieras som tillhörande en börs, en terroristgrupp eller en mörk marknad kan upptäckas när de gör transaktioner med särskilda enheter som vi fokuserar på.

Låt oss säga att cirka 50 % av den krypton har gått till en viss mörk webbmarknad; vi kan faktiskt använda det för att ge ett riskpoäng för hur riskabel plånboken är. Riskpoängen används sedan av börser och banker för att avgöra om de vill göra affärer med dessa plånboksinnehavare eller inte.

CT: Vilka är de mest komplexa problemen du löser på Elliptic? Varför är de komplexa och varför är det viktigt att lösa dem?

TR: Det mest komplexa och viktigaste problemet vi har löst nyligen är hur man identifierar vinning av brott i krypto, även när de har tvättats mellan tillgångar och kedja. Brottslingar flyttar nu sina intäkter mellan tillgångar, med hjälp av decentraliserade utbyten; och mellan blockkedjor, med hjälp av tvärkedjebryggor.

Vi utvecklade holistisk screening som ett sätt att automatiskt spåra kryptofonder mellan tillgångar och blockkedjor. Denna unika förmåga är nu absolut nödvändig; annars kommer penningtvättare att utnyttja företags bristande synlighet i sin verksamhet.

CT: Hur ser du på att banker antar digitala tillgångar och därmed kedjans analys? Vad har upptaget hittills varit?

EA: Vi ser en långsam men stadig adoption, men efterlevnad är det viktigaste för banker. Blockkedjeanalys ses som en viktig del av pusslet och ett sätt att lindra tillsynsmyndigheternas oro.

Om institutioner vill engagera sig i det decentraliserade finansområdet (DeFi) och planerar att investera kunders medel, måste de veta om likviditetspoolen som de investerar i är trovärdig och har rätt riskprofil. Om likviditetspoolen har otillåtna medel som går in och ut ur den, finns det ett efterlevnadsproblem där. Det är ett viktigt användningsfall för institutioner som vill engagera sig i DeFi.

Nyligen: Tyska banker antar långsamt krypto, mest för institutionella investerare

Det andra användningsfallet är där vissa utmanarbanker som Revolut tillåter sina kunder att hålla och handla kryptovalutor. Dessa banker kommer att behöva compliance och AML-funktioner innan de kan erbjuda dessa produkter till kunder.

CT: Har du haft några interaktioner med tillsynsmyndigheter som skulle påverka hur du skulle betjäna den finansiella tjänstesektorn, och vilka är nyckelområdena av intresse ur ett regleringsperspektiv?

TR: Vi har en ständig dialog med tillsynsmyndigheter runt om i världen, av vilka många använder våra produkter. Det är viktigt att de förstår hur våra blockkedjeanalyslösningar fungerar så att de kan ha förtroende för de efterlevnadsprogram som drivs av börserna och bankerna som använder våra produkter.