KYC för återytor för kryptoregeln. Vad detta betyder för decentralisering och integritet ⋆ ZyCrypto

• USA:s finansminister återupplivar KYC för kryptoöverföringsregel.

• Regeln kräver att alla kryptotransaktioner med "icke-värdplånböcker" rapporteras omgående. 

• FinCEN föreslog först KYC-regeln 2020.

Den amerikanska regeringen planerar att införa en vet-din-kund-regel (KYC) för alla kryptotransaktioner under de kommande månaderna. Regeln kräver att alla ägare av "unhosted plånböcker" - som är plånböcker utan kontroll från en centraliserad börs - ska rapportera alla dagliga transaktioner som överstiger $10,000 XNUMX. Dess officiella abstrakt lyder:

"FinCEN föreslår en ändring av bestämmelserna som implementerar Bank Secrecy Act (BSA) för att kräva att banker och penningtjänstföretag (MSB) ska lämna rapporter, föra register och verifiera kundernas identitet i samband med transaktioner som involverar konvertibel virtuell valuta (CVC) eller digitala tillgångar med status som lagligt betalningsmedel (lagliga betalningsmedel digitala tillgångar eller LTDA) som innehas i plånböcker som inte är värd, eller innehas i plånböcker inom en jurisdiktion som identifierats av FinCEN."

Steven Munchin, USA:s tidigare finansminister, hade först föreslagit denna regel 2020 efter att den rapporterade närmare 119 miljarder dollar i kryptorelaterade bedrägerier och annan misstänkt aktivitet, vilket betonade behovet av mer identitetsövervakning för att avslöja underjordiska metoder inom sektorn. En del av Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) KYC-krav inkluderar namn, adresser, licenser och annan personlig relevant information.

Janet Yellen, den nuvarande finansdepartementets sekreterare, tillade att Vita huset kommer att överväga att genomföra avtalet, och det har redan gett departementet tillstånd att diskutera modaliteterna i dess halvårsvisa regelverk. 

Rapporteringen för $10,000 3,000 och $XNUMX XNUMX KYC

Förutom de $10,000 3,000 som krävs för att finansinstitutioner ska rapportera om varje ovärderad plånbok, kräver avdelningen också att privatpersoner som gör upp till $XNUMX XNUMX dagliga transaktioner rapporterar till FinCEN. Dessa regler är kända som valutatransaktionsrapporten (CTR) respektive motpartsdatainsamlingsregeln. 

Tillbaka i januari 2021 hade kommissionen släppt idén för offentlig diskussion med många pro-krypto-experter som kallade det en kränkning av decentraliseringsprincipen kring krypto, och ett försök att panelbehandla kryptovalutorna i formen av traditionella fiat-regler. FinCEN kommer att behöva behandla dessa klagomål rakt av innan de ritar en färdplan för implementering, som den säger kommer att vara klar i augusti. 

Avdelningen ska bland annat också se till att bredda definitionen av pengar till att även omfatta digitala tillgångar som inte ges ut som lagligt betalningsmedel.