Min RAVEN-strategi för 9.2 % utdelningar som krossar krypto

Nuförtiden verkar det som att varje investerare jagar det en stor sak som kommer att göra dem rika – den senaste aktien, tekniken, modeflugan eller vad som helst.

Vi motsatta utdelningsinvesterare känner dessa människor väl - du har förmodligen en vän eller familjemedlem som jagat vinster i krypto, NFT, vinstlös teknik eller himlen vet vad mer under de senaste åren.

Heck, de kanske till och med har tagit ett par petningar åt dig om dina "tråkiga" utdelningsaktier och slutna fonder (CEF)!

Sedan kom 2022. Och medans allt drabbades förra året fick vi CEF-investerare det sista skrattet, eftersom vi kunde använda våra fonders 7 %+ utdelningar för att betala räkningarna. Och vi upplevde verkligen inte något liknande de nedgångar som kryptopubliken drabbades av.

Du nickar förmodligen när du läser. Och för att vara rättvis är det lätt att dras in i dessa typer av investeringar – särskilt när vi ser några av de stora vinsterna som tidiga investerare i krypto- och meme-aktier gjorde. Problemet är att när festen tar slut tar den snabbt slut – och att komma ut i tid för att göra vinst är till stor del en fråga om tur.

Det här är spel, inte investeringar.

Så hur undviker vi denna fälla? Nåväl, den enda sak att titta efter är om tillgången i fråga har riktigt värde. Om du söker rikedom samtidigt som du ignorerar värde, kommer du att falla för en mängd bedrägerier och tricks från skumma människor.

Hur man är en KORP

I ljuset av det föreslår jag att du ignorerar modeflugor och är vad jag vill kalla en RAVEN-investerare. Det står för "rationellt bedöma värde och undersöka siffror" (okej, det kanske inte är perfekt, men det är ett enkelt sätt att komma ihåg vad som är viktigast). RAVENs håller sig till logik och förnuft och förlitar sig på siffror och exakta metoder för att bedöma värdet av alla investeringsmöjligheter de ser.

På lång sikt vinner RAVENs på investeringsspelet. Studie efter studie har inte bara visat att konsekvent, långsiktig investering i högkvalitativa tillgångar ger tillförlitlig avkastning, utan långsiktig investering innebär också att du inte förlorar över 70 % av din investering! Förluster som dessa är helt enkelt omöjliga – eller det är åtminstone väldigt svårt att göra – om du investerar som en KORP.

Och det är inte svårt. Du måste bara följa dessa fyra grundläggande regler.

• Ha en plan och ett mål – och håll dig till dem. Det som fungerar för en investerare fungerar inte för en annan. Kom ihåg vad du investerar för och vad du behöver för att nå dit. Att investera handlar inte om att få den höga poängen, det handlar om att få friheten att leva det liv du vill.
• Data och fakta är kung. Många investeringar känna Bra. Det betyder inte att de är Bra. Mer än något annat slår investerare som förlitar sig på fakta framför känslor alla andra. Men det betyder också att du måste vara öppen och villig att ändra din strategi när data ändras. För de flesta är det svårt.
• Marknadens humör är aldrig rätt eller fel. Känslor kan inte vara rätt eller fel. De kan dock vara signaler om vad som kommer att hända på kort sikt, så ignorera dem inte, men låt dem inte grumla ditt omdöme heller.
• Kassaflöde skapar värde – inget annat. Om något producerar eller distribuerar kontanter har det alltid ett värde. Om det inte gör det kan det ha ett värde under en kort period, men som Beanie Babies kommer det i slutändan att vara värdelöst. Fokusera på att producera kontanter om du vill få ekonomiskt oberoende.

Den sista regeln slår ut a katalognummer Av människor. Ta till exempel Apple
AAPL
(AAPL), och jämför det med BitcoinBTC
. Den förstnämnda producerar mycket pengar: 99.8 miljarder dollar 2022, vilket var 5 % mer än föregående år och över 80 % mer än före pandemin.

Bitcoin, å andra sidan, producerar ingenting. Det är inte meningen, eftersom det är en valuta, och valutor producerar ingenting. Apples kassaflöde på nästan 100 miljarder dollar per år är mycket bättre än Bitcoins 0 dollar för oändligt kassaflöde, så det är ingen överraskning att Apple stadigt har gått uppåt, även efter att Bitcoin-bubblan dök upp helt.

Och det betyder inte bara företag' pengaflöde. Din kassaflödet spelar också roll. Om du behöver en avkastning på 7 % på dina investeringar för att täcka dina utgifter, kommer du aldrig få slut på pengar om din portfölj ger över 7 %. Håller du med lågavkastande fonder och aktier utan avkastning? Du har mycket större chans att få slut på pengar.

Lyckligtvis finns det hundratals CEFs där ute som producerar ett sådant kassaflöde och mer, samtidigt som de investerar i solida företag som Apple.

Ta till exempel en av mina långtidsfavoriter, den Liberty All-Star Equity Fund (USA), en 9.9 %-avkastande fond som har varit en långvarig Apple-innehavare, vid sidan av Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazon
AMZN
(AMZN), visum
V
(V) och Alfabetet (GOOGL). Den här fonden är en bra ersättning för din lågavkastande indexfond, eftersom dess fokus på amerikanska stora företag har varit både en källa till stabilitet och starka vinster i bokstavligen decennier.

Om du väljer USA utdelning kassaflöde över Bitcoins noll- kassaflöde, har du säkrat en inkomstström för livet. Det är mycket bättre än folk som spelar på spekulativa och manipulerade marknader som krypto. Resultatet för dem kommer sannolikt att bli motsatsen till ekonomiskt oberoende.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fyndfonder med stadiga 10.2 % utdelningar."

Offentliggörande: ingen