Statens finansövervakningsorganisation i New York har utdömt böter på 30 miljoner dollar mot Robinhoods kryptovalutaavdelning för att ha brutit mot lagar om cybersäkerhet och mot penningtvätt. Detta är den senaste betydande sanktionen för kryptomäklarfirman.
Förutom att vara tvungen att behålla en opartisk efterlevnadskonsult, samtyckte Robinhood till en uppgörelse med New York Financial Services Department.
Efter en tillsynsundersökning och efterföljande juridisk utredning avslöjade NYDFS att ha hittat "allvarliga brister" i Robinhood Cryptos efterlevnadsförfarande, som tillåter användare att köpa och handla kryptovalutor.
Tillsynsmyndigheten hävdade att misslyckandena berodde på svagheter i företagets ledning och övervakning av dess efterlevnadskrav. Enligt tjänstemän följde inte Robinhood Crypto statliga cybersäkerhetsföreskrifter, bemannade inte sin avdelning mot penningtvätt efterlevnad på lämpligt sätt och övervakade inte transaktioner tillräckligt.
Enligt Harris i ett uttalande kommer DFS att fortsätta undersöka och vidta lämpliga åtgärder när någon licenstagare bryter mot lagen eller avdelningens riktlinjer, vilket är avgörande för att skydda konsumenterna och garantera institutionernas säkerhet och sundhet.
Inte första gången
Financial Industry Regulatory Authority bötfällde företaget 70 miljoner dollar i juni 2021 och Securities and Exchange Commission (SEC) 65 miljoner dollar i december 2020 för liknande brott, till stor del involverade att lura kunder.
Revisionen och uppgörelsen med NYDFS offentliggjordes först av Robinhood, som uppgav i sin senaste kvartalsrapport att den hade cirka 15.9 miljoner aktiva användare per månad i slutet av mars förra året. Informationen ingick i dokument som lämnats till Securities and Exchange Commission. Beloppet för den ekonomiska påföljden som företaget först räknade med – minst 10 miljoner dollar – höjdes så småningom till 30 miljoner dollar.
Sedan förra årets första kvartals topp minskade Robinhoods månatliga aktiva medlemskap med 25 %, medan dess inkomster sjönk med 47 %. Företaget sade upp 9% av sin personal tidigare i år då det flyttade sin tyngdpunkt från snabb tillväxt till kostnadssänkningar.
Robinhood planerar för att stärka efterlevnaden
Övergången från teknikföretag som skapar extremt bra saker till en reglerad finansiell institution är utmanande, enligt Alma Angotti, en partner på konsultföretaget Guidehouse. Hon hävdade att medan organisationer fokuserar på innovationer, går ibland den grundläggande hanteringen av efterlevnad förlorad i processen.
Enligt Cheryl Crumpton, Robinhoods Associate General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement, är företaget glada över att påföljden är klar. Hon tillade att de är glada över att fortsätta bygga upp sina affärer och strukturera ansvarsfullt med moderna varor och tjänster som deras kunder önskar." Företaget lovade att erbjuda en mer tillgänglig och prisvärd plattform för att köpa och handla kryptovaluta."
Förlikningen med Robinhood markerade den första rättegången från NYDFS – efter New Yorks status som ett finansiellt nav, vilket har en betydande inverkan på reglering och efterlevnad – mot kryptosektorn. Det inträffar också när Adrienne A. Harris, den nya föreståndaren, försöker stärka tillsynsorganisationens personal för virtuell valuta och erbjuda mer vägledning till kryptoverksamheten.
Källa: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/