Sydafrikanska centralbanken släpper kryptoriskbedömning

South African Reserve Bank har släppt riktlinjer för lokala banker att göra affärer med kryptovalutor och kryptovalutaföretag.

Dokumentet, som släppts av Reserve Bank's Prudential Authority, råder banker att använda anti-penningtvätt och antiterrorismfinansiering för alla kryptotransaktioner.

Förra året, Sydafrikas finansiella vakthund, Financial Sector Conduct Authority, meddelade planerar att släppa en regelverk år 2022 i samarbete med Prudential Authority och Financial Surveillance Board för att styra hur handel med Ethereum, XRPoch Litecoin bör fortsätta.

Just då, fsca Kommissionär Unathi Kamlana sa att målet var att tillåta FSCA:s skönsmässiga befogenhet att ingripa om konsumenter erbjuds en produkt som innebär betydande risker.

Riskbedömning, inte undvikande

Tillsynsmyndighetens riktlinjer bygger på vägledning från Financial Action Task Force angående behovet av att en bank utvärderar sin sårbarhet för penningtvätt, terrorismfinansiering och spridningsfinansiering.

Antag att PA anser att en banks processer för att hantera risk är otillräckliga. I så fall kan den ingripa och begära att banken stärker sina policyer, rutiner, processer eller interna kontroller.

Vissa sydafrikanska banker har redan avslutat bankrelationer med vad PA kallar Crypto Asset Service Providers (CASPs) på grund av oförmågan att kvantifiera risker eller bristen på ett regelverk för tjänsteleverantören. Banker uppfattar CASP som att de har en högre riskprofil.

PA varnar dock banker för att undvika risker snarare än att göra ordentliga riskbedömningar. Detta tillvägagångssätt öppnar dörren för större kriminell anonymitet och hindrar behandling av AML/TF-brister på ett lämpligt sätt.

Korrekt riskbedömning inkluderar att förstå vad som driver risken inom en kryptotillgång eller tjänsteleverantör, inklusive härstamningen för en CASP:s kundkrets, deras transaktionsaktivitet och gränsöverskridande fondflöden. Interna kontroller måste vara flexibel tillräckligt för att anpassa sig till ny teknik, sa PA.

Banker måste rapportera misstänkt aktivitet till Financial Intelligence Centre.

CBDC många år bort, säger vice guvernör

I juli 2022, biträdande guvernör för SARB, Kuben Naidoo, sade att centralbanken skulle se kryptovalutor som tillgångar snarare än ett betalningsmedel.

Han sa att banken redan kunde överväga att licensiera vissa kryptobörser, även om regleringar kan ta mellan 12 och 18 månader.

Dessutom noterade Naidoo att centralbanken kunde erbjuda en digital version av fiatvalutan, den sydafrikanska randen (ZAR). Banken har genomfört två pilotprojekt, inklusive ett sandlådeexperiment med det nya CBDC. Men införandet av det kan ta år, menade Naidoo.

För Be[In]Cryptos senaste Bitcoin (BTC) analys, Klicka här.

Villkor

All information på vår webbplats publiceras i god tro och endast för allmän information. Alla åtgärder som läsaren vidtar på informationen på vår webbplats är strikt på deras egen risk.