Varför kryptomarknaden behöver KYC och hur man förblir anonym utan att bryta en lag

Anonymitet blev en barriär som stod i vägen för kryptovalutans massantagande av den traditionella finansmarknaden. Att överge sekretess strider samtidigt mot kärnkonceptet med digitala tillgångar. För att tillgodose intressen hos både kryptovalutanvändare och tillsynsmyndigheter behövdes en avvägning. Lösningen har redan skapats. Låt oss dyka djupare och lära oss hur man förblir anonym på kryptomarknaden utan att bryta en enda lag.

Vad är KYC och vad har det med kryptovalutor att göra?

Förkortningen KYC står för Know Your Customer. Denna definition används ofta i samband med finansmarknaden. KYC hänvisar till en rad processer som syftar till att fastställa identiteten på den person som planerar att genomföra en finansiell transaktion.

Kryptovalutor är ett finansiellt instrument som, enligt avtalet från grundaren av Bitcoin Satoshi Nakamoto, bör vara anonymt. Ur tillsynsmyndigheternas synvinkel innebär helt konfidentiella transaktioner risker förknippade med penningtvätt, finansiering av terrorism och annan olaglig verksamhet. Det är därför de styrande myndigheterna måste leda kryptovalutans användare genom KYC-procedurer.

Kryptomarknadsaktörer är också intresserade av att ha bekvämlighet för alla parter – användare och tillsynsmyndigheter – när det gäller normer för personidentifiering. Faktum är att regeringen inte kan tillåta spridningen av ett anonymt finansiellt instrument som de inte kan kontrollera på grund av dess konfidentialitet.

Att handla med kryptovalutor genom att följa KYC-procedurerna kan ses som en dubbelriktad gata: medlemmar av kryptogemenskapen kan fortsätta transaktioner med digitala tillgångar, medan tillsynsmyndigheter kommer att få verktyg för att kontrollera affärer med sådana mynt. Med detta sagt ska användare avstå från anonymitet i så fall.

Vad är det för fel på KYC i kryptoindustrin och den traditionella marknaden?

Kryptoprojekt, inklusive stora börser, strävar efter att vandra i ett juridiskt område. För det måste de vara tillsynsmyndigheternas "vänner". Det bästa sättet att vinna myndigheternas förtroende när det kommer till kryptovalutor är att verka i enlighet med KYC-kraven.

Standardförfarandet för identitetsverifiering i kryptoindustrin omfattar flera steg, inklusive följande:

• Att tillhandahålla en tredje part (plattformen där registreringen sker) personuppgifter, inklusive efternamn, namn, hemvist;
• Tillhandahålla dokument för att bekräfta användarens identitet.

Dessutom ber plattformar ofta användare att ta en selfie med ett stöddokument i handen.

Intressant! Många kryptoprojekt motiverar användare att gå igenom KYC-procedurer genom att implementera gränser. Till exempel minskar vissa handelsplattformar operativa gränser för användare som inte har slutfört verifieringsproceduren.

Företrädare för kryptoprojekt skapar KYC-databaser som kan innehålla skanningar av identitetsdokument eller andra magneter för bedragare. Som ett resultat blev kryptovalutaplattformar mål för brottslingar.

Praxis har visat att även stora aktörer inte säkert kan underhålla sina kunders KYC-data. Till exempel under 2019 läckte verifieringsdokument av Binances användare till internet. Till en början handelsplattformens representanter förnekade läckan men de var tvungna att erkänna det efter att bilderna på kunderna lagts upp.

Det "ursäktande" svaret från Binances team var till erbjudanden offer ett livstids VIP-medlemskap. Många marknadsaktörer anser att det inte var ett rättvist svar mot människor som var i riskzonen på grund av handelsplattformens sårbarheter. Faktum är att bedragare kan använda KYC-data och foton för stöld och andra olagliga aktiviteter.

Sådana incidenter bär stora kostnader för företagens goodwill. Lyckligtvis kan moderna organisationer undvika sådana misslyckanden.

Hur man löser KYC-problemet

Det verkar som att kryptogemenskapen inte kan avstå från KYC, annars skulle kryptovalutor inte integreras med den traditionella finansmarknaden. Samtidigt, som marknadserfarenheterna visar, kan det vara farligt att förse tredje part med verifieringsdata och foton av dokumenten. En lösning på detta problem erbjöds av det tjeckiska företaget Hashbon. Detta team var först med att utveckla konceptet med det digitala passet Hashbon Pass (NFT Passport). Så här fungerar det:

• En användare som försöker få NFT-passet överför personuppgifterna till en grupp godkända och kontrollerade licensierade verifierare.
• Verifikatorer genomför en kontroll och utfärdar ett digitalt NFT-pass i händelse av avsaknad av röda flaggor. Som en påminnelse säkerställer det icke-fungibla tokenformatet att informationen är fixerad i den digitala tillgången på blockkedjan. Tekniken skyddar registret mot eventuell förfalskning, därför är data från Hashbon Pass NFT-passet omöjligt att förfalska. Således garanterar äktheten av verifieringsposter.
• Ägaren av det digitala passet Hashbon Pass kan presentera dokumentet för verifiering på plattformar som följer KYC-regler. I det här fallet kommer tredje part inte att ha tillgång till användarnas konfidentiella data, och ett NFT-pass har ingen personlig information från det inlämnade dokumentet. Istället kommer tjänsten att presenteras med NFT-passet som verifierar identiteten.

På det sättet säkerställer Hashbon Pass anonym användning av kryptoplattformar, inklusive projekt inom det decentraliserade finanssegmentet (DeFi). NFT Passports kan också användas för konfidentiell identitetsverifiering när man arbetar med plattformar i det traditionella finansiella segmentet som till exempel banker. Andra användningsfall för Hashbon Pass inkluderar anonym laglig åldersbekräftelse och att kringgå CAPTCHA.

NFT-passutfärdande och användningsfall

Intressant! Om det behövs, till exempel i fallet med regulatoriska kontroller, kan statliga myndigheter begära KYC-data från verifierare.

Här är listan över problem som NFT-passet Hashbon Pass löser:

• Skydd mot läckor av personuppgifter från tredje part;
• Tidsbesparare: istället för att fylla i registreringsformulär kan innehavare av Hashbon Pass bara visa upp sitt NFT-pass.

Hashbon Pass möjligheter

Det verkar som att Hashbon Pass erbjuder anonym och helt säker KYC-identitetsverifiering. Inte bara på den decentraliserade finansmarknaden, utan även i den traditionella finansbranschen. För företag möjliggör ett partnerskap med Hashbon Pass en enklare verifieringsprocedure och skyddar kunder från dataläckage. Alla dessa faktorer ökar deras attraktionskraft.

Lanseringen av Hashbon Pass är planerad till slutet av juni 2022. Bli projektets partner för att vara bland de första att erbjuda kunderna ett enkelt och säkert sätt för anonym KYC-verifiering. Följ uppdateringar och begär en demo på officiella Hashbon webbsida.