Innan 2022 går mot sitt slut bör rådgivare starta diskussioner med kunder om en rad ämnen, inklusive pension, investeringar, försäkringar och skatter.
För många av dessa ämnen finns det årsslutsdeadlines eller bidragsgränser som är viktiga att notera. Att missa dem kan resultera i straffavgifter, högre skatteräkningar och andra ekonomiska konsekvenser.
För att avgöra vilka ämnen som rådgivare bör vända sig till kunderna före årsskiftet, pratade SmartAsset med Elliot Herman, partner och investeringschef på PRW Wealth Management LLC. Om du funderar på att växa din finansiell rådgivningsverksamhet, kolla in SmartAssets SmartAdvisor-plattform.
Herman är ansvarig för sitt företags investeringsrådgivningsprocess, inklusive utvecklingen av investeringsstrategi, tillgångsallokering, och investeringschef och produktdue diligence. Han övervakar också företagets praxis för förmögenhetsförvaltning och utvecklar planer fokuserade på områdena förmögenhetsöverföring, pension, investeringar, skatt, riskhantering och fastighetsplanering.
Webinariet, som modereras av Susannah Snider, chefredaktör för finansiell utbildning på SmartAsset, direktsändes den 17 november.
Här är de 10 ämnen som diskuteras:
Pensionskontoavgifter
Fondutdelningar
Skattebortfall och kapitalvinstavverkning
Presentstrategier
Hantera inkomstskatteklasser
Stigande ersättningskostnader
Bidrar till HSA-konton
Se videon för mer sammanhang och rådgivare.
Panelen gav inga råd och varje omständighet är unik. En skattespecialist bör rådfrågas när dessa strategier utförs.
Elliot Herman är inte anställd hos SmartAsset och är inte en SmartAdvisor-klient. Dessutom har han inte fått betalt för sitt deltagande.
Skicka ett mail [e-postskyddad] om du vill ha en PDF-kopia av bildspelet.
Tips för att växa din finansiell rådgivningsverksamhet
Låt oss vara din organiska tillväxtpartner. Om du funderar på att växa din finansiell rådgivningsverksamhet, kolla in SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matchar certifierade finansiella rådgivare med rätt anpassade kunder över hela USA
Utöka din radie. SmartAsset färsk enkät visar att många rådgivare förväntar sig att fortsätta träffa kunder på distans efter covid-19. Överväg att bredda din sökning och arbeta med investerare som är mer bekväma med att hålla virtuella möten eller avskilja personliga möten.
Fotokredit: ©iStock.com/juststock
Posten Webbseminarium: 10 saker som rådgivare bör diskutera med kunder innan året är slut visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/webinar-10-things-advisors-discuss-201314682.html