2 utdelningar som krossar inflationen just nu

Kampen om pension och inkomst tar aldrig slut! Under 2020 och 2021 var vi livrädda för utdelningssänkningar. Nu vi svettas skyhög inflation!

De goda nyheterna? Oavsett vad vi oroar oss för kan vi tillämpa min "2-stegs pensionsinkomstplan." Den är utformad för att hindra allt Jay Powell, Vladimir Putin eller till och med Kinas president Xi gör från att påverka våra utdelningsströmmar.

(Nedan kommer jag att ge dig två tickers som fungerar perfekt med den här strategin, inklusive en som tjänar på att rysk olja försvinner. Detta okända företag ökade precis sin utbetalning med 50%.)

Inflation Sideswipes pensionärer

Naturligtvis är denna marknadskrasch huvudsakligen ett verk av Powell, som överträffade målet på stimulanser, och ökade penningmängden med löjliga 40 % sedan februari 2020. Och titta på höger sida av diagrammet nedan: även om inflationen har varit en problem i mer än ett år, han är bara precis nu trampa på bromsen!

Vi vet alla att pensionärer – människor med minsta möjliga rörelseutrymme i sina budgetar – tar på sig bördan. Om du är pensionerad, eller nära pensioneringen, har du förmodligen märkt att priserna på de saker du behöver mest har ökat.

Hoppas du få besöka barnbarnen i sommar? Priset på flygbiljetter steg med 11 % i mars från februari, enligt den senaste läsningen av konsumentprisindex. Glöm att köra bil – bensinpriserna har ökat med 48 % från för ett år sedan! Andra vardagliga saker ökar också i höjden: elektriciteten har ökat med 11 % från för ett år sedan. Kläder? Upp 7%.

Du nickar utan tvekan på huvudet tillsammans med den här listan. Och om du är som jag tycker du att dessa siffror är för konservativa jämfört med vad vi ser i butiker.

Det är här mina två favoritutdelningsstrategier för att hantera våra skyhöga levnadskostnader kommer in. Den ena är mer lämpad för en investerare som är år borta från pensioneringen, medan den andra är ett perfekt sätt att öka din inkomst om du har gått ut av arbetsstyrkan, eller är på väg att göra det.

År från pensionering: Slå på "Dividend Magnet"

Om du fortfarande är ett par år kvar från att lägga ut dem, bör utdelningstillväxtaktier vara ditt val när inflationen går norrut. Men inte vilka gamla utdelningsodlare som helst – vi vill ha aktier med utbetalningar som är det accelererande.

Företag med skyhöga utbetalningar betalar oss på tre sätt:

1. Genom att betala a utdelning nu och...
2. Att öka sina utbetalningar, och ...
3. Aktiekurstillväxt, eftersom utdelningsodlarnas aktiekurser, hundvalpliknande, spårar deras utdelningar högre.

Cameco: Ett smart köp när kärnkraften ryter tillbaka

Den första aktien jag vill berätta om är perfekt för detta tillvägagångssätt. Det är en uranproducent – ​​och jag älskar utsikterna för uran.

Smakämnen andra gul metall nådde sin topp före finanskrisen. Ändå har priset sjunkit under de senaste 15 åren. Det är rätt. Uran kraschade 2007 och det är det bara nu börjar samlas. Med en 15-årig avveckling är det redo för en riktigt bra start!

Efterfrågan verkar låst i en långsiktig uppåtgående trend av många anledningar, till att börja med befolkningstillväxten: år 2050 kommer vi att ha nästan 9.8 miljarder människor på planeten. Den resulterande ökningen av elanvändningen förväntas öka efterfrågan på uran med 75 % under de tre decennierna efter 2020:

Kärnkraftsproduktion kommer att behövas för att ta oss härifrån till dit. Dessutom kärnkraft is anses vara en ren energikälla, och lägre CO2-utsläpp krävs för att säkerställa en livlig morgondag.

Men framtiden är inte vårt enda problem. Världen behöver icke-ryska energikällor i går. Det är inte bra att köpa naturgas för att finansiera en krigsmaskin.

Det är därför Storbritannien har tillkännagett planer på att trippel sin kärnkraftsproduktion. Frankrikes president Emmanuel Macron lovade mer kärnkraft i sin omvalsplattform. Fler länder på kontinenten kommer sannolikt att följa efter.

Kanada-baserade Cameco (CCJ) är en stor förmånstagare av denna kärnkraftsrenässans. Det är en av världens största uranproducenter och producerar 53 miljoner pund årligen, vilket är bra för 17 % av den globala produktionen.

Majoriteten av Camecos uran kommer från dess verksamhet i Saskatchewan, med en mindre gruva i Kazakstan som de äger genom ett joint venture. Cameco har också stoppat gruvor i USA som det skulle kunna starta om, men ledningen tar ett försiktigt tillvägagångssätt, med planer på att driva sina gruvor under kapacitet under de närmaste åren.

Som alla gruvarbetare stiger och faller Camecos förmögenheter med priset på den vara som de producerar. Som sådan har aktien gått upp, med massor av potential att gå högre.

Det beror delvis på påverkan av dess utbetalning, som gör ger bara en avkastning på 0.4 % idag men ser ut att bli en långsiktig sikt, eftersom företaget rullade ut en enorm höjning på 50 % förra året. Investerare lade märke till och bjöd upp aktien samtidigt!

Eftersom Camecos utdelning fluktuerar med uranpriserna är detta är inte en aktie vi ska köpa och gömma undan. Men det is ett smart köp nu, när länder avvänjar sig från fossila bränslen i allmänhet och ryska särskilt fossila bränslen.

Företaget får en extra kudde från sin balansräkning: i slutet av första kvartalet hade det 996 miljoner dollar i långfristiga skulder, mindre än sina 1.5 miljarder dollar i kontanter och kortsiktiga investeringar. Slutligen är det faktum att Cameco är baserat i det vänliga Kanada ett extra plus i denna nya era av "onshore” och ”avglobalisering. "

I (eller nära) pensionering: Ta dessa månatliga 7%+ kontantströmmar

Cameco är en bra aktie att överväga om du är långt ifrån pensionering, eftersom stigande uran sannolikt kommer att leda till högre utdelningar och aktiekurser på lång sikt. Men vad händer om du är i eller nära pensioneringen och vill ha mer av din avkastning i utdelning?

Det är här en av de bästa – och överlägset mest oälskade – utdelningsspelen av dem alla kommer in: slutna fonder (CEF).

Det finns cirka 500 CEFs där ute, och de erbjuder pensionärer det enda de behöver mest: stora utdelningar, ofta utbetalda månadsvis. Den typiska CEF ger cirka 7 % just nu, och många betalar mer.

Tänk på en fond som Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD), vilket kan vara ett bra sätt med hög utdelning att äga några av USA:s mest kända blue chips. Det har en särskild vikt för teknik, på 36% av portföljen. Apple
AAPL
(AAPL) och Microsoft
MSFT
(MSFT) är dess två översta innehav.

Det gör EXD intressant, eftersom teknikens inflytande i våra liv länge kommer att överträffa denna rad av Fed-räntehöjningar, vilket gör dagens priser på nedslagna tekniker med stor bolag frestande. När tekniken återhämtar sig kan du åka med samtidigt som du samlar in de flesta av dina vinster genom EXD:s utdelning på 8.2 %, som betalas ut månadsvis. Och den stora utbetalningen är motståndskraftig: den höll fast genom den ekonomiska kollapsen av covid-19.

Dessutom genererar EXD extra pengar genom att sälja täckta köpoptioner – rättigheter som investerare köper för att köpa EXD:s aktier om de handlas över en viss nivå vid en bestämd tidpunkt i framtiden. Denna strategi fungerar bra på en volatil marknad eftersom om en aktie stänger under lösenpriset, behåller EXD sina aktier och premien som våra optionsköpare betalar. Den premien får vi som en del av vår utdelning.

Plus att vi kan hämta EXD till 1.8% under dess substansvärde (NAV, eller värdet på aktierna i dess portfölj) när jag skriver detta. Det låter kanske inte som mycket av en affär, men fonden har handlat till premier under större delen av det senaste året, vilket tyder på att ytterligare uppgångar kan komma.

Brett Owens är chef för investeringsstrateg för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, få din gratis kopia hans senaste specialrapport: Din förtidspensioneringsportfölj: Stora utdelningar – varje månad – för alltid.

Offentliggörande: ingen