23 Pensionsklara utdelningar för 2023

Tio procents utdelning är inget skämt.

Vi talar om $50,000 500 i årlig utbetalningsinkomst på $100,000K. Eller XNUMX XNUMX dollar i årlig utdelning på en miljon dollar.

Detta är ett allvarligt kassaflöde. Och det bästa av allt är att vi pratar avkastning – vilket betyder att om vi köper rätt kan vi sitta hårt, samla in dessa utbetalningar och hålla vårt boägg intakt.

Generösa avkastningar ger oss en stor fördel gentemot vaniljinvesterare, som fawn över traditionella blue chips (betalar 2% till 3%). Det är inte tillräckligt. Det är lätt matematik.

Låt oss referera till miljonportföljen igen. Om vi ​​investerar på den "bredare marknaden" ger S&P 500 en avkastning på 1.5 %. Det är proxy, den SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPIONERA
), betalar ynka 15,000 XNUMX dollar i årsinkomst.

Lam!

För ett tvåmanshushåll, vi är $3,310 under den nationella fattigdomsnivån!

Vid det här laget har vi inget annat val än att ta tag i ditt boägg för att kompensera klyftan mellan den utdelningsinkomsten och dina månatliga räkningar. Avkastningen spelar roll.

Avkastningen gör pensionsskillnaden

För att hedra 2023, låt oss dra upp 23 fettavkastningar. Den här listan betalar 7% hela vägen upp till 18.2% per år (yup, det är inget stavfel).

Högavkastande grupp #1: Traditionell

Låt oss börja med några traditionella aktier (och OK, ett huvudkommanditbolag) som inte har några speciella egenskaper – bara hög avkastning.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) och Devon energi
DVN
(DVN) har inte längre traditionella utdelningsprogram, där de betalar samma summa (utan höjningar) varje kvartal. Du kan tacka den förstnämndes konkursskyddsansökan 2020 och den senares utdelningssänkning 2016 och år av aktieblödningar för det.

Nu driver båda mer ansvarsfulla utdelningsprogram som är meningsfulla för deras råvarucentrerade affärsmodeller. Specifikt har båda en vanlig basutdelning, då kommer båda att utökas med ytterligare rörliga utdelningar baserat på en procentandel av kassaflödet. (Devon kommer att betala upp till 50 % av kassaflödena och Chesapeake kommer att betala 50 % av kassaflödena.)

Western Union
WU
(WU) och Kohl's (KSS) återspeglar mer traditionella utdelningsprogram – även om den förstnämndes utbetalning har fastnat på 23.5 cent kvartalsvis i ett par år nu medan den senare bokstavligen fördubblade sin utbetalning 2022.

Särskilda betalare

Uttrycket "särskild utdelning" får ett dåligt rap från några inkomstjägare. Det beror på att det för det mesta är engångsbetalningar som härrör från en speciell händelse – säg att ett företag säljer av en del av sin verksamhet och använder en del av oväntade pengar för att belöna sina aktieägare. Naturligtvis skulle du inte förvänta dig att se liknande utdelningar framöver.

Men med en handfull särskilda utdelningsbetalare kan du faktiskt förvänta dig något regelbunden särbehandling.

Old Republic International
ORI
(ORI), en allmän- och titelförsäkringsleverantör, regelbundet dyker upp på min högavkastande radar trots en totalavkastning på cirka 4 %. Det beror på att de de flesta år betalar ut en generös specialutdelning som vinsten tillåter, ofta mer än en fördubbling av den årliga summan av kvartalsvisa utbetalningar. Ändå är 3.9 % ett acceptabelt golv om du vet att du under de flesta år kan få ut 8 % eller 9 %.

Vissa särskilda betalare tar naturligtvis idén för långt och kan inte riktigt vara beroende av för pensionsinkomster. Av Arch Resources
BÅGE
' (ARCH) 18.2% i direktavkastning, hela 17.5 procentenheter kommer från många specialutdelningar. Och till skillnad från de andra namnen på den här listan har den inte en lång historia av att leverera konsekventa specialutdelningar - vilket gör det mycket misstänkt för investerare som värdesätter tillförlitlighet.

Real Estate Investment Trusts

Fastighetsinvesteringsfonder eller REITs, är synonymt med generösa utdelningar. Vilket är vettigt - de är bokstavligen mandat- att omfördela nio tiondelar av sin inkomst tillbaka till sina aktieägare.

Men dessa åtta REITs fördelar mer än de flesta – åtminstone 2x avkastningen på Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Till exempel finns det EPR-egenskaper (EPR), en specialitet "upplever" REIT som ger mer än 8% för närvarande. Dess nästan 360 platser, uthyrda till mer än 200 hyresgäster i 44 delstater och Kanada, inkluderar AMC (AMC) teatrar, Topgolf driving ranges, skidorter, vattenparker, till och med museer. EPR är fortfarande i återhämtningsläge från djupa covid-kamper som fick den att tillfälligt ställa in utdelningen. Den har sedan dess återställt den utbetalningen, och medan EPR-aktier är tvåsiffriga 2022, är REIT ungefär i linje med marknaden och överträffar fastighetssektorn.

Var försiktig. De flesta av dessa REITs ger så mycket på grund av dåliga till rent avskyvärda prestationer under det senaste året – medan REITs har släpat efter marknaden, har några av dessa namn direkt försvagat och kan komma att bli svårare under det kommande året. Office Properties Income Trust (OPI) och Piedmont Office Realty Trust (PDM) har tappat 45 % respektive 52 % för hittills i år fram till slutet av 2022. Ja, vissa arbetsgivare trycker äntligen tillbaka sina arbetare i bås, men det momentumet kan vackla om ekonomin faller i recession 2023.

Brett Owens är chef för investeringsstrateg för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, få din gratis kopia hans senaste specialrapport: Din förtidspensioneringsportfölj: Stora utdelningar – varje månad – för alltid.

Offentliggörande: ingen