3 klick till 12 % utdelning (med stor uppsida i år)

Idag ska vi klicka oss fram till en utdelningsström som matchar den genomsnittliga hushållsinkomstströmmen i Amerika – 70,784 XNUMX USD per år – och vi kommer inte att göra det på en mycket mindre boägg än de flesta tror är möjligt.

Detta är viktigt nu, eftersom finansmedia fortsätter att pumpa ut löjliga svar på frågan om hur mycket de flesta människor behöver för att gå i pension. En ny Bloomberg-berättelse sa till exempel att vi skulle behöva $ 3 miljoner sparad för att klocka ut bekvämt!

Tur för oss är den siffran sätt av. Tänk på det här diagrammet:

Här ser du fyra olika scenarier för att få $70,784 3 i årlig utdelning, inklusive två Trinity University-studier som visar riskabla och konservativa uppskattningar, baserade på 4% och XNUMX% uttagshastigheter. Och alla utom en är ganska orealistiska för de flesta. Det skulle vara sluten fond (CEF) portfölj, som du ser till höger ovan. Den består av den "instant" tre-CEF-portföljen som vi ska prata om om lite.

Först, dock lite mer om dessa (alltför) ofta förbisedda högavkastande tillgångar.

Med CEF:er kan du pressa din totala avkastning högre (tack vare dessa fonders avkastning på 8 %, 10 % och ja, till och med 12 %+). Dessutom har CEF:er allt från blue chip-aktier till obligationer och fastighetsinvesteringsfonder (REIT), så att du kan diversifiera över tillgångsklasser och därigenom minska din risk.

Det är hur vi kan skapa en medelklassinkomstström med bara 600 XNUMX USD – och också göra oss redo för snabba kapitalvinster!

Hur CEF fungerar

CEF köps och säljs på den öppna marknaden, precis som aktier. De flesta är emitterade av företag med miljarder dollar under förvaltning: jag talar om välkända investeringshus som PIMCO, BlackRockBLK
och Goldman Sachs här.

En annan sak att tänka på med CEF:er är att de ofta handlar på nivåer som skiljer sig (och regelbundet lägre) än värdet per aktie på deras substansvärde (NAV eller värdet på deras underliggande portföljer).

Genom att handla till rabatter – eller åtminstone på nivåer som ligger under de senaste trenderna – kan vi ge oss själva ytterligare en möjlighet till uppsida.

Låt oss nu gå vidare till den där tre-CEF-portföljen som jag nämnde för en sekund sedan. Dessa fonder, som nämnts, ger idag en avkastning på 12 %, handlas till rimliga värderingar och ger oss stark diversifiering över tillgångsklasser. När du har köpt dem är du på väg mot en högavkastande portfölj som kan få dig att gå i pension med långt mindre än en miljon dollar.

Pensionering CEF-val nr 1: 13.8 % utbetalningar med stöd av inkomstbringande tillgångar

Vi öppnar med Brookfield Real Assets Income Fund (RA), som har funnits i lite mer än sex år, vilket gör den till den nyaste fonden i vår "instant" pensionsportfölj. Sedan dess, genom covid, inflation och geopolitisk stress, har det hållit sin utbetalning stabil och levererat en fin totalavkastning på 61 % också.

RA:s portfölj med över 500 tillgångar ger den bred diversifiering, medan dess företagsobligationer, fastigheter och verktyg—T-Mobile USA (TMUS) och nöjeslokalsägare VICI Properties (VICI) är toppinnehav – har säkrat fondens stora inkomstström i flera år.

Och jag menar stort: ​​RA ger 13.8% idag och betalar utdelning varje månad också. Och framtida vinster i fondens marknadspris kommer sannolikt att sänka den avkastningen i framtiden. Det betyder att investerare som köper nu säkrar den höga inkomstströmmen och positionerar sig för vinster när senkomlingar går med i partiet.

Pensionering CEF-val nr 2: En avkastning på 11.8 % från en obligationsmarknadsproffs

Smakämnen PIMCO Income Strategy Fund (PFL) är en avkastning på 11.8 % som innehar 385 obligationer utgivna av en mängd olika företag, såväl som ett antal andra inkomstbringande tillgångar som har drivit PFL till en tresiffrig vinst. Dessutom har dess enorma utdelning växt under den tiden, medan ledningen också har betalat ut regelbunden specialutdelning!

Detta visar hur en strategi att blanda olika obligationer med olika löptider, emittenter, avkastning och så vidare kan säkra din inkomstström och hjälpa till att isolera dig från stora förluster under krascher. PFL har överlevt sprängningsbubblan, den stora lågkonjunkturen, 2011 års skuldtaksfiasko, pandemin och fjolårets topp i inflationen. Det är med andra ord en bra fond på lång sikt.

En sak att tänka på med PIMCO-fonder är att de nästan alltid handlas till premier, på grund av företagets starka rykte i CEF-världen. Men PFL handlas till en lägre premie än vanligt: ​​2.3 % när jag skriver detta, jämfört med ett genomsnitt på 7.4 % under de senaste fem åren. Det är ytterligare en bra anledning att plocka upp den här nu.

Pensionering CEF-val nr 3: En avkastning på 10.4 % från en värdeinvesterande mästare

Vårt tredje stora långsiktiga spel är Gabelli Equity Fund (GAB), förvaltas av Mario Gabelli, en av Wall Streets mest kända investeringsproffs. Gabelli har varit med i spelet i decennier, och hans fond ger 10.4 %, tack vare dess grundläggande värdedrivna tillvägagångssätt, som har drivit vinster i flera år.

Med översålda aktier och värdeaktier ännu mer översålt, att få en fond som GAB är mycket vettigt. Och med hela 759 innehav är du ungefär så diversifierad som du kan vara med den här. Även GAB handlas till en premie nu, runt 7.5%. Men den premien var så hög som 13 % i december förra året, när marknadsutsikterna var sämre än i dag, vilket gör den här premien på 7.5 % som vi är okej med att betala.

Slutordet

Avrundat portföljen uppåt har vi tre fonder med en genomsnittlig avkastning på 12 %, och du kan köpa dem alla på några sekunder via din mäklare. Det kan sätta dig på rätt spår att få in den genomsnittliga amerikanska inkomsten enbart i utdelning – på $600 XNUMX eller mindre!

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fyndfonder med stadiga 10.2 % utdelningar."

Offentliggörande: ingen