3 förbisedda fonder för 10.5 % utdelning 2023

Idag ska vi bygga upp en portfölj som ger oss en avkastning på 10.5 %. Och vi ska göra det med bara tre fonder.

Överklagandet av en utbetalning på 10.5 % är svårt att förneka: när du får tillbaka så mycket av din investering varje år i utdelning, kommer du att få tillbaka det hela på mindre än 10 år. Allt annat är sås!

Dessutom är två av de tre fonderna nedan – som alla är det slutna fonder (CEF)— betala utdelning en gång i månaden, så vi får våra utbetalningar i linje med våra räkningar. Det är ovanligt i världen av vaniljstockar. Nästan alla av dem får oss att vänta tre långa månader på vår nästa utbetalning.

För att komma igång behöver vi bara tre saker:

• Ett mäklarkonto. Nästan vilket konto som helst duger, eftersom alla de stora företagen stöder de CEF som jag ska visa dig.
• Besparingar – men mycket mindre än du tror. Du kommer att bli förvånad över hur lite pengar du behöver för att bygga upp vår inkomstström på 10 %. Med en avkastning av den storleken kan 500 XNUMX USD räcka för att du ska gå i pension enbart på utdelning, beroende på din livsstil.
• Cirka 10 minuter. Det jag ska visa dig är lika enkelt som att köpa vilken aktie som helst och hålla den under lång tid.

Nu ska vi prata tickers.

CEF-val nr 1: En obligationsfond med 13 % avkastning från de bästa förvaltarna i branschen

Låt oss börja med en fond från PIMCO, ett förvaltningsföretag med ett starkt rykte och ett fantastiskt rekord, som grundades av "Bond King" själv, Bill Gross, 1971. Företagets grepp om CEF-investerarnas fantasi är så kraftfullt. som dess fonder vanligtvis handlas till premier till substansvärdet (NAV, eller värdet av investeringarna i en CEF:s portfölj).

Smakämnen PIMCO Dynamic Income Fund (PDI), en avkastning på 13.3 % med en premie på 10.3 % är inte annorlunda.

Vi kräver alltid rabatt när vi köper CEF, men vi kan göra ett undantag för PDI eftersom det nästan aldrig handlas på en. Faktum är att dess nuvarande premie ligger precis runt det femåriga genomsnittet, så vi kan säga att PDI är rättvist värderat. Och vi betalar gärna vad fonden är värd för sin imponerande resultathistoria!

PDI:s årliga avkastning på 8 % under det senaste decenniet matchar den för S&P 500 – en sällsynt bedrift för en obligationsfond. Ännu bättre, på grund av fondens höga avkastning fick investerare alla av deras senaste 10 år av avkastning i kontanter. Det är mycket bättre än de skakiga ”pappersvinsterna” måste alla som innehar en S&P 500-indexfond leva med, i ljuset av indexets avkastning under 2 %.

PDI ger också regelbundet särskild utdelning. Dessa utbetalningar är betydligt större än fondens ordinarie utdelning, som i sig har vuxit med 25 % under de senaste 10 åren.

Slå ihop allt och vi får en utdelning på 13.3 % som växer, plus periodiska extrabetalningar och vi köper in till ett rimligt pris. Det är ett bra upplägg för alla som letar efter obligationsinkomster.

CEF-val nr 2: Som att äga dina favoritaktier i S&P 500 — men med en avkastning på 9.7 %

Låt oss svänga till aktier med Liberty All-Star Equity Fund (USA), ägare av hörnsten amerikanska aktier gillar Alphabet (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) och Visa (V). USA:s starka portfölj har hjälpt den att ge en avkastning på 12 % på årsbasis under det senaste decenniet – den typ av långsiktig avkastning som få andra fonder kan skryta med.

USA ger 9.7 % och dess utbetalning fluktuerar med dess NAV, så detta är inte en fond att hålla för förutsägbar månadsinkomst. Men som sagt, denna policy tillåter ledningen att hålla kontanter fria för investeringar utan att behöva tillkännage en utdelningssänkning (och drabbas av ett motsvarande fall i aktiekursen). Dessutom har ledningen gjort ett bra jobb med att investera sitt NAV, som du kan se i den årliga avkastningen på 12 %.

Vi är också snyggt "kompeterade" för denna utdelningspolicy genom fondens nuvarande (sällsynta) rabatt. Genom att köpa in nu hamnar vi strax under USA:s NAV.

Precis som PDI handlar USA vanligtvis för mer än dess tillgångar är värda – belöningen för den starka prestation från USA:s ledning. Det gör den nuvarande rabatten till ett sällsynt tillfälle att köpa in till ett fynd.

CEF-val nr 3: En ny fond som handlas till en (tillfällig) rabatt

Slutligen, låt oss gå med Cohen & Steers Real Estate Opportunities and Income Fund (RLTY), vilket ger oss exponering för tusentals fastigheter och ger dig en utdelning på 8.4 % som rullar din väg varje månad.

Fonden innehar huvudsakligen stora amerikanska REITs, såsom lagerhyresvärdar Prologis (PLD)—en direkt förmånstagare av "onshore” av amerikansk tillverkning—celltornshyresvärd American Tower (AMT) och bostadshyresvärd Invitation Homes (INVH).

RLTY är en ny fond som lanserades för mindre än ett år sedan – och däri ligger vår möjlighet: eftersom den är så ny handlas RLTY med 10.2 % rabatt på NAV. Så är fallet även om många av RLTYs systerfonder, som förvaltas av samma team, handlas nära pari eller till en premie.

Det är vår signal att köpa och tålmodigt vänta när RLTY åldras, investerare lägger märke till dess existens och fastigheter börjar återhämta sig. Under tiden kommer vi att samla in fondens utdelning på 8.4 %, som kommer till oss varje månad.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fyndfonder med stadiga 10.2 % utdelningar."

Offentliggörande: ingen