3 aktier ger över 5 % med månatliga utdelningar

Investering med utdelningstillväxt är en populär strategi för investerare som vill generera passiv inkomst från sin portfölj. Tillvägagångssättet är attraktivt eftersom det tillåter investerare att enbart fokusera på sin inkomstström utan att påverkas av marknadsfluktuationer.

Denna strategi ger också en mer stabil och mindre stressig pensionering, eftersom investerare kan undvika att använda sin kapital och förlita sig på sina utdelningar istället. Detta eliminerar behovet av att sälja aktier under marknadsnedgångar för att täcka levnadskostnaderna.

Investerare kan effektivisera sitt passiva inkomstkassaflöde för att matcha deras månatliga utgifter genom att köpa utdelningsaktier som betalar utdelningar till aktieägarna varje månad.

Här lyfter vi fram tre av våra bästa val bland det breda utbudet av månatliga utdelningsaktier.

En utdelningsklump

Fortitude Gold Corp. (FTCO) är en USA-baserad guldproducent som får 99 % av sina intäkter från guld. Bolaget fokuserar på projekt med låga driftskostnader, hög avkastning på kapital och breda marginaler.

Fortitude Golds Nevada Mining Unit innehåller fem högvärdiga guldfastigheter belägna i Walker Lane Mineral Belt. En mycket attraktiv egenskap hos denna portfölj är att Nevada är känt för att vara en av de mest gynnsamma jurisdiktionerna för gruvarbetare över hela världen. Eftersom Fortitude Gold genererar nästan alla sina intäkter från guld, är det mycket känsligt för förändringar i guldpriset.

Fortitude Gold erbjuder för närvarande en månatlig utdelning på $0.04, vilket motsvarar en årlig utdelningsavkastning på ~7.5%. Detta representerar den högsta avkastningen bland ädelmetallproducenter. Även om Fortitude Gold har en utbetalningsgrad på 87 %, vilket inte är idealiskt, är det rimligt med tanke på tillgångarnas högkvalitativa karaktär. Dessutom tyder bolagets skuldfria balansräkning på att utdelningen sannolikt kommer att förbli säker inom överskådlig framtid.

Sist, men inte minst, har Fortitude Gold en betydande konkurrensfördel: Isabella Pearl-gruvans höga kvalitet. Detta gör att företaget kan uppnå en upprätthållande totalkostnad på cirka 778 USD per ounce, betydligt lägre än den globala genomsnittskostnaden på 1,232 XNUMX USD per ounce. Följaktligen är Fortitude Gold mer lönsamt än de flesta av sina konkurrenter till ett givet guldpris och är en av de mest motståndskraftiga guldproducenterna under tider med lägre guldpriser.

"Erfarenhet" Månadsinkomst

EPR-egenskaper (EPR) är en fastighetsinvesteringsfond som investerar i triple net leases med fokus på underhållning, rekreation och utbildningsfastigheter. Dessutom har bolaget identifierat attraktiva delsegment inom varje kategori. Till exempel investerar man i biografer, skidorter och charterskolor, bland andra undersegment, även om man strategiskt minskar sin utbildningsportfölj.

EPR Properties har en konkurrensfördel genom sitt fokus på upplevelsemässiga egenskaper, vilket skyddar mot hot från e-handel. Bolaget tror att dess fastigheter kommer att fortsätta generera stark trafik, eftersom konsumenterna fortfarande önskar dessa upplevelser. Även om EPR Properties inte är lågkonjunktursäker, anser vi att det är en av de bättre förvaltade REIT:erna i vårt täckningsuniversum av dessa skäl.

REIT visar stark prestation i efterdyningarna av Covid-19-pandemin, och denna trend har fortsatt in i 2023. REIT har etablerat en dominerande ställning i ägandet av biografer, fritidsanläggningar och utbildningsfastigheter, som är relativt små sub -segment av fastighetsbranschen, vilket ger den styrka i ett nischområde med begränsad konkurrens mellan institutionella investerare.

Fortsättningen av EPR:s positiva finansiella resultat och portföljmått är dock avgörande för att företaget ska förbli ett tilltalande val för inkomstinvesterare eller de som söker exponering mot högavkastande REIT. Baserat på aktuella faktorer verkar EPR Properties, som för närvarande ger 8%, vara ett bra alternativ för dessa typer av investerare.

En lockande högavkastande aktie

Dynex Capital (DX) är en USA-baserad hypoteksfastighetsinvesteringsfond som investerar i inteckningsskyddade värdepapper (MBS) på hävstångsbasis. Dess investeringsportfölj inkluderar MBS för byråer och icke-byråer, bestående av MBS för bostäder, kommersiella MBS (CMBS) och CMBS-avdragsskyddade värdepapper. Med en övertygande avkastning på 11.4 % kan Dynex Capital vara en lockande högavkastande aktie.

Byrån MBS kommer med en garanti för kapitalbetalning av en amerikansk statlig myndighet eller en statligt sponsrad enhet, som Fannie Mae och Freddie Mac. Icke-byrå MBS har inte sådana garantier. Dynex Capital, Inc. grundades 1987 och har sitt huvudkontor i Glen Allen, Virginia.

Bolaget har en intern ledningsstruktur som generellt sett ses positivt då den minskar risken för intressekonflikter. Att öka det totala eget kapitalet har dessutom ingen väsentlig inverkan på rörelsekostnaderna, vilket ger den potential för stordriftsfördelar.

Dynex Capitals portfölj är utformad för att vara brett diversifierad över bostads- och kommersiella byråvärdepapper. Detta diversifierade tillvägagångssätt hjälper företaget att hitta en balans mellan risk och avkastning, vilket har varit fördelaktigt genom åren. Genom att investera i en blandning av CMBS- och RMBS-värdepapper har de negativa effekterna av förskottsbetalningar på portföljavkastningen minimerats. Dessutom tillhandahåller byrån CMBS en buffert mot oväntad räntevolatilitet.

För att begränsa portföljvolatiliteten väljs högkvalitativa CMBS IO-investeringar med kortare löptid och högre avkastning. Dessutom är en betydande del av Dynex Agencys 30-åriga RMBS-portfölj med fast ränta skyddad mot förskottsbetalningar genom restriktioner för incitament för refinansiering.

Dynex Capitals höga direktavkastning och månatliga utdelningar tilltalar investerare med hög avkastning. Bolaget genererar dock inte tillräckligt med vinst per aktie för att täcka sina utdelningar. Dessutom utsätter affärsmodellens högriskkaraktär Dynex för betydande förluster om ekonomin går in i en lågkonjunktur, vilket leder till en ökning av antalet fallissemang. Med tanke på dessa faktorer är aktien relativt riskabel och investerare bör vara försiktiga innan de köper aktier.

Investerare Takeaway

Att generera månatlig passiv inkomst genom utdelning kan vara ett tillförlitligt sätt att förbättra finansiell stabilitet och livskvalitet utan att fastna i den dagliga volatiliteten på aktiemarknaden. Även om det generellt rekommenderas att ha en väldiversifierad portfölj, kan de tre månatliga utdelningsaktier som lyfts fram här fungera som en solid grund och ge en stadig inkomstström varje månad.

Dessutom har dessa aktier potential för fortsatt tillväxt i sina utdelningar under åren, vilket kan vara en värdefull inkomstkälla för investerare.