Med inflationen på fri fot har vi vänt oss till experter för fyra strategier för att hjälpa dig slå stigande priser, åtminstone i din portfölj. Som det visar sig behöver du inte överge aktier till säkerställa inflationen helt.
Istället kan du bara flytta över vissa medel från de sektorer du har nu till de som sannolikt kommer att dra nytta av en inflationsmiljö.
Inflation och påverkan på konsumtionsvaror.
Getty Images
1. Aktier i företag som tillhandahåller basförnödenheter
Ett område till skydda din portfölj från inflation finns i företag som tillhandahåller basförnödenheter. De är alltid efterfrågade, vilket gör det möjligt för leverantörer att höja priserna i takt med inflationen.
"Inflationen är på kortsiktiga historiska toppar och investerare letar efter de bästa sätten att skydda sig mot den", konstaterar Sankar Sharma, Investing Authority och grundaren av RiskRewardReturn.com. "Där det finns ett problem finns det en lösning. Investerare kan investera i konsumentvaror, energi, verktyg, jordbruksinsatser och lager av gödningsmedel för att hjälpa till."
Investerare bör dock vara medvetna om att företag som tillhandahåller grundläggande förnödenheter kan vara ett långsiktigt spel.
"Långsiktiga ledarskapsområden, som vi skulle föreslå att fokusera på, inkluderar energisektorn, driven av olja och naturgas, basresurser, förpackningar, hälsovårdstjänster, konsumentvaror och teknisk hårdvara", skriver Forbes bidragsgivare, Randy Watts. "Medan (vissa tekniska indikatorer) tyder på ökad riskexponering mot aktier, för närvarande ... gå försiktigt."
2. Utdelningsaktier med en track record av ökande utdelningar
Utdelningslager kommer sannolikt inte att hålla jämna steg med inflationen, åtminstone på en daglig basis. Till exempel, en aktie som ger en utdelning på 5 % hänger inte med en inflation på 8+ %. Men det viktigaste är att utdelningsaktier har en historia av att överträffa inflationen på lång sikt. Och även om de reagerar på fluktuationer på aktiemarknaden, tenderar de att klara nedgångar mycket bättre än den totala marknaden.
"Investera i aktier som kvalificerar sig som "eviga utdelningshöjare" - aktier som höjer sina utdelningar med ett meningsfullt belopp varje år," rekommenderar Marc Lichtenfeld, chefsinkomststrateg och CMT på Oxfordklubben. "På så sätt bibehåller eller till och med ökar den inkomst du samlar in din köpkraft, vilket är svårt att uppnå med de flesta investeringar under perioder med hög inflation. Deras kassaflöden är vanligtvis växande och ganska förutsägbara så de överträffar marknaden på lång sikt.”
"Titta på aktier som AbbVie
Om du är en nybörjarinvesterare och inte bekväm med att välja enskilda aktier som uppfyller de ökande utdelningskriterierna kan du alltid investera i utdelningsaktiefonder, särskilt de som investerar i den sk Utdelning Aristokrater. Det är en grupp med mer än 60 företag utvalda från S&P 500 som har meritlista öka sina utdelningar under åtminstone de senaste 25 åren.
Till exempel, ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
"Inflation är en av de variabler som alltid är i fokus, men den är i centrum just nu; en av mina favorittyper av investeringar i den här miljön är Dividend Growth,” råder Jonathan Bednar, CFP® på WhatTheWealth.com. "Den här strategin fokuserar på att äga företag med en historia av att höja sin utdelning, varav många under flera decennier och många marknadscykler. Hjälper detta till att skydda från de höga och omedelbara inflationsproblemen? Nej, marknaden kommer att fortsätta att ebba och flöda baserat på aktuella händelser, som ligger utanför vår kontroll. Det som är i vår kontroll är vår strategi och vår konsekvens."
3. Råvarulager till undsättning
Råvaror kan vara favoritsvaret på inflationen. Det finns inte bara en meritlista av råvaror som ger god avkastning under inflationstider, utan vi ser just nu ett sådant resultat.
"Under den mycket långa inflationspressen som inträffade mellan 2001 och 2007 steg inflationen långsamt från 1.0 % till 6.0 %", rapporterar KC Mathews, Executive Vice President & Chief Investment Officer på UMB Bank. "Under denna långa inflationscykel steg råvaror med 13 % årlig takt, mer än dubbelt så högt som S&P 500 samtidigt som de skyddade en mot inflation."
Energi är ett utmärkt exempel på råvarors prestanda i en inflationsmiljö. iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
Om du letar efter en mer diversifierad inställning till råvaror, kan Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
Var bara medveten om att råvaruavkastningen kan svänga i motsatt riktning när inflationen svalnar, eller om stigande räntor börjar minska konsumtionen.
4. I-seriens sparobligationer betalar nästan 10 %!
I-serien Sparobligationer kan vara ett sätt att skydda åtminstone ett litet hörn av din portfölj från inflation med hjälp av en obligationskomponent. Allmänt kända som "I Bonds", de är emitterade av US Treasury, vilket gör dem till en av de säkraste investeringarna som finns. Men de är också ett av de allra bästa sätten att skydda dina pengar från inflation. Och de gör det med väldigt liten risk.
"För I-obligationer emitterade efter 1 maj 2022 är räntan en ögonöppnande 9.62%", rapporterar Tom Diem, CFP®, ChFC på Diem Wealth Management. "Den här avkastningen nollställs var sjätte månad och är knuten till amerikansk inflation. Även om dessa är 6-åriga obligationer, kan man likvidera I Bonds efter ett år med en straffavgift motsvarande de föregående 5 månadernas ränta. Detta scenario med en likvidation på ett år bör netto investeraren över 3% andel i en av de säkraste investeringar som finns. "
Diem rekommenderar vidare att I Bonds kan köpas direkt från det amerikanska finansdepartementet eller så kan du ge en skatteåterbäring för att köpa I Bonds upp till $5,000 10,000. Totala köp är begränsade till XNUMX XNUMX USD per person och kalenderår.
"I-obligationer introducerades första gången 1998 och är emitterade av den amerikanska regeringen", förklarar Forbes bidragsgivare, Rob Berger. "Investerare köper I-obligationer direkt från staten via TreasuryDirect.gov webbplats…I-obligationer är utformade för att skydda sparare från inflationens härjningar. De åstadkommer detta genom att justera räntan två gånger per år (maj och november) baserat på förändringar i KPI. Två faktorer avgör räntan på en I-obligation: En fast ränta och en inflationsränta. Genom att kombinera dessa två kurser får vi det som kallas den sammansatta kursen.”
I-obligationer är tillgängliga via Treasury Direct i valörer på 25 USD eller högre om de köps elektroniskt, och 50 USD, 100 USD, 200 USD, 500 USD, 1,000 5,000 USD och 30 XNUMX USD för pappersobligationer. De tjänade ränta i upp till XNUMX år eller när du växlar in dem, beroende på vad som kommer först. Det finns ingen förtida inlösen påföljd om obligationerna hålls i minst fem år. Och om inflationen fortsätter att stiga kommer avkastningen på I-obligationerna också att göra det.
"I ljuset av nuvarande inflationstakt har jag rådet investerare att överväga att lägga till en I Bond-komponent till sin portfölj", råder Anthony Montenegro, grundare av Blackmont-gruppen. "Om inflationen förblir avgränsad, kan investerare i år mycket väl tjäna tvåsiffrigt. I-obligationer ger ett värdefullt portföljbidrag, tjänar en konkurrenskraftig ränta som en konservativ position, vilket gör dem till en lämplig tillgång för alla investerare under säsonger av högre inflation."
Bottom Line
Det finns ingen garanti för att dessa eller andra inflationsbekämpande investeringsstrategier kommer att fungera. Inflationen är sann variabel; den kan stiga och falla, vilket gör det svårt att anpassa sig på vägen. Men eftersom det är en av de primära faktorerna som påverkar investeringar idag, är det värt att göra några justeringar av din portfölj för att bättre klara stormen.
Välj en eller flera av ovanstående strategier för att lägga till din portfölj. Det kanske inte skyddar hela din portfölj från den nuvarande inflationsvågen, men det borde minimera skadorna.
Källa: https://www.forbes.com/sites/jrose/2022/05/26/4-expert-inflation-protection-strategies-to-implement-now/