4 av de 100 bästa finansiella rådgivarna på de bästa råden om pengar de har fått

När det gäller investeringar och förvaltning av finansiella portföljer vill till och med landets främsta förmögenhetsrådgivare ha råd. Ofta har de fått tips från mentorer och kollegor för att hjälpa dem att framgångsrikt bedriva affärer, växa välstånd och interagera med sina investerare. Vi bad några av Barrons topp 100 finansiella rådgivare att dela med sig av de mest minnesvärda och meningsfulla orden av finansiell visdom de har fått under sin karriär. Här är vad de sa till oss. (Du kan använda det här verktyget från SmartAsset för att bli matchad med en finansiell rådgivare som kan möta dina behov.)

"Balancera njutningen av livet med de tillgångar du så småningom kommer att lämna till arvingar eller skjuta upp livsnjutningen till senare." - Seth Finkel, förmögenhetsrådgivare på Neuberger Berman (#24)

"Vissa människor kanske inte tar det som ett råd, men jag fick det som ett råd och jag har förmedlat det minst 100 gånger under 30 år. Det budskapet har fastnat för mig i den meningen att det är bäst att balansera livsnjutningen med de tillgångar du så småningom kommer att lämna till arvingar eller skjuta upp livsnjutningen till senare. Det finns för många människor jag känner som har gett bort för mycket av sina tillgångar tidigt till sina barn så att de slutar med tillgångar som inte upprätthåller deras [egen] levnadsstandard. Eller så sparar de så att de lämnar pengar till sin familj eller välgörenhetsorganisationer och de offrar saker under sin egen livstid. Det är bättre att ha en balans.

"Kom ihåg att du inte kan göra mig rik, men du kan göra mig fattig, jag är redan rik." - Drew Freides, verkställande direktör och privat förmögenhetsrådgivare på UBS:s Freides Kanigher Westerman Group (#46)

Detta syftar på den inneboende förlustaversionen hos mycket rika individer. "De tog massor av risker för att tjäna sin förmögenhet, vi måste alltid vara medvetna om det och implementera investeringsstrategier som först och främst skyddar huvudmannen. Rika individer har inget emot att ge upp en del uppsida, så länge vi behåller principen på nedsidan.”

Freides menar med andra ord att man när man investerar alltid ska vara noga med att skydda sin huvudman så att man inte får slut på pengar och samtidigt försöka växa den huvuddelen så att man har ännu mer än man började med . 

Du kan använda det här verktyget från SmartAsset för att bli matchad med en finansiell rådgivare som kan möta dina behov.

"En verkligt bra finansiell rådgivare har hjärtat hos en socialarbetare och en kapitalists sinne." - Jonathan Kuttin, privat förmögenhetsrådgivare på Kuttin Wealth Management (# 26)

År 2000 delade en intern ledare på Ameriprise detta med Kuttin och han fortsätter att coacha sina rådgivare och andra rådgivare i denna tankeprocess regelbundet. "En bra rådgivare måste vara omtänksam och sätta sina kunder först, men de måste också vara kloka och villiga att påverka sina kunder så att de kan fatta svåra beslut på ett positivt sätt och med självförtroende", säger Kuttin. 

Var aldrig rädd för att be om något, för 100% av tiden kommer du inte att få det om du inte frågar. - Holly Newman Kroft, förmögenhetsrådgivare på Neuberger Berman (#49)

”Det här är det bästa rådet jag fick av en vän och mentor i början av min karriär för 17 år sedan. Den tanken har väglett mig i mitt yrkesliv, i att bygga upp mitt företag såväl som i mitt privata liv, genom att förespråka för mig själv och min familj. Låt aldrig rädslan styra och var aldrig rädd för att be om det du vill ha”, säger Newman Kroft.

När det kommer till dina pengar gäller detta också: Det är viktigt att ställa frågor till din rådgivare om din ekonomi, även om du tycker att svaren kan vara självklara eller fåniga. Det är också viktigt att uttrycka det resultat du vill se när det kommer till din ekonomiska framtid. Det är bara du som vet vad du vill ha och om du inte ber om det så är chansen ganska stor att du inte får det.