Långsiktiga ETF:er erbjuder diversifiering via en hands-off-strategi.
Mycket forskning visar att aktiv förvaltning, vilket ibland innebär att handla in och ut ur positioner i en fond ofta, ofta kan underprestera. Närmare bestämt visar två färska rapporter från Morningstar och S&P Global att under en av de mest volatila perioderna någonsin överträffade mindre än hälften av aktiva fonder sina passiva motsvarigheter under de 12 månaderna mellan juni 2020 och juni 2021. Så varför inte ta en längre tid -siktigt förhållningssätt till marknaderna istället för att ge dig själv den extra kostnad eller stress som är förknippad med att byta häst i mitten? Om du vill tänka i termer av år eller decennier istället för dagar eller månader, erbjuder dessa sju långsiktiga ETF:er mycket potential.
iShares Core S&P 500 ETF (ticker: IVV)
Medan SPDR S&P 500 ETF (SPY) är den överlägset största och mest likvida av alternativen där ute bland indexfonder som jämförs med S&P 500, är denna iShares-fond värd att nämnas bara för ett enkelt faktum: den tar bara 0.03 % årligen avgifter mot 0.095 % för SPY. Visst, skillnaden kokar ner till 3 USD per år via iShares-erbjudandet mot 9.50 USD om du har investerat 10,000 500 USD, men varför betala mer än du måste? Summan av kardemumman är att de har samma sortiment av XNUMX av de största företagen i Amerika. Så om du bara letar efter en billig och diversifierad exponering mot marknaden är IVV det.
Invesco QQQ ETF (QQQ)
En lite annorlunda smak av indexfond, QQQ är den största ETF som erbjuds av Invesco och en som liknar IVV genom att den spårar ett passivt aktieindex. Den viktigaste skillnaden är dock att denna fond är benchmarkad till Nasdaq-100 – vilket innebär att du bara får de 100 bästa icke-finansiella företagen noterade på Nasdaq-börsen. Den goda nyheten är att gruppen inkluderar de flesta stora företag som investerare tänker på först nu för tiden - inklusive de tre största företagen på planeten för närvarande, biljontals teknikjättar Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) och Googles moderbolag Alphabet Inc. (GOOG, GOOGL). Det finns risker med detta tillvägagångssätt, naturligtvis, eftersom du får en större partiskhet mot teknik än andra index. Men med tanke på den långsiktiga överprestationen för denna sektor i allmänhet och dessa stora namn i synnerhet, kan det vara mer tilltalande än en nackdel för vissa köp-och-håll-investerare. QQQ har en kostnadskvot på 0.2 %.
Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Denna Vanguard-fond är benchmarkad till en mycket djupare lista över aktier, såväl som företag som i allmänhet är mycket mindre. Som namnet antyder är VTWO knutet till Russell 2000-indexet - en lista över aktier som skapas efter att du rankat de 3,000 1,000 bästa amerikanska företagen och sedan exkluderat de 0.1 XNUMX största från listan. Mindre aktier kan visserligen ha större risk eftersom de inte har de djupa fickorna som megacap-aktier har. Men dessa aktier erbjuder ibland mer långsiktig uppsida än etablerade aktörer eftersom de är i början av tillväxten. Exempel på innehav inkluderar teateroperatören AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), hyrbilsföretaget Avis Budget Group Inc. (CAR) och den medelstora chiptillverkaren Lattice Semiconductor Corp. (LSCC). VTWO har en kostnadskvot på XNUMX %.
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
En annan viktig långsiktig ETF att överväga är denna inkomstorienterade fond från Schwab. Om du mäter din portföljs prestanda i decennier istället för bara några månader, bör utdelning vara en del av din strategi, eftersom de kan läggas ihop på lång sikt. Med en aktuell direktavkastning på nästan 3 %, jämfört med den ettåriga genomsnittliga direktavkastningen på 1.3 % för S&P 500, är denna ETF ett utmärkt sätt att uppnå den strategin. Strukturellt sett är det mycket attraktivt, med en låg årlig kostnadskvot på 0.06% och en väldiversifierad portfölj med mer än 100 positioner och ingen enskild aktie som tar upp mer än cirka 4% av innehavet. På lång sikt kommer denna fond att ge dig stor exponering mot aktiemarknaden tillsammans med stor inkomstpotential via utdelningar.
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
I allt högre grad lägger många investerare sina pengar bakom sina principer med sikte på så kallade ESG-investeringar, som lägger tonvikten på miljö-, sociala och styrningsfrågor. Men ännu viktigare, de senaste Wall Street-trenderna har visat att den här typen av strategier kan fungera lika bra som traditionella strategier – och i vissa fall till och med bättre. Denna 25 miljarder USD ESG-medvetna ETF från iShares är ett bra sätt att ta del av denna trend, med ett enkelt screeningsystem som utesluter fossilbränsleföretag, skjutvapentillverkare och företag som ligger långt efter sina kamrater när det kommer till olika styrelserepresentationer. Fonden är också strukturellt sund med en låg kostnadskvot på bara 0.15 % och en diversifierad portfölj med cirka 320 framstående amerikanska aktier. Om du bryr dig om långsiktiga sociala och miljömässiga trender, antingen på grund av dina principer eller på grund av potentialen för överpresterande, är ESGU värt att titta på.
Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Hittills har alla de ovan nämnda långsiktiga ETF-innehaven på denna lista fokuserat på amerikanska aktiemarknader. Och även om inhemska aktier verkligen är viktiga, är det lika viktigt för investerare att överväga geografisk diversifiering om de är i det på lång sikt. Det är där VXUS kommer in. Fonden på 400 miljarder dollar är en av de största ETF:erna av något slag på Wall Street, och är ett av de enklaste och mest likvida sätten att få internationell exponering för din portfölj. Med en "ex-US"-strategi, har denna ETF ett enormt utbud av 7,800 0.08 aktier i nästan varje hörn av världen utom USA, vilket innebär topp multinationella företag som den schweiziska konsumentjätten Nestle SA (NSRGY) och den japanska biltillverkaren Toyota Motor Corp. (TM) gå med i mindre tillväxtmarknader i Kina och Brasilien. Detta är en enda fond för global exponering och kan vara ett viktigt innehav för investerare som vill utöka sina portföljer utanför USA. VXUS har en kostnadskvot på XNUMX %.
Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Sist men inte minst, denna Vanguard-fond ser bortom de aktiefokuserade ETF:erna som finns på denna lista och till räntemarknader för att ge exponering mot företagsobligationer. Detta är en viktig faktor för många investerare, antingen för att de är oroade över inkomstpotentialen på lång sikt eller för att de letar efter diversifiering. Närmare bestämt investerar VCLT i långfristiga företagsobligationer, med fokus på endast investeringsklassade obligationer från välkapitaliserade företag. Detta delar skillnaden mellan riskfyllda skräpobligationer från företag i problem och stensolida men jämförelsevis lägre avkastning amerikanska statsobligationer. Som ett resultat är den nuvarande avkastningen cirka 3.2 %. Det gör VCLT till en bra grundinvestering för dem som vill ha exponering mot obligationsmarknaden som en del av sina långsiktiga strategier. VCLT har en kostnadskvot på 0.04 %.
Sju av de bästa långsiktiga ETF:erna att köpa och inneha:
— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
— Invesco QQQ ETF (QQQ)
— Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
— Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
— iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)
— Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
— Vanguard Long-Term Corporate Bond ETF (VCLT)
Källa: https://finance.yahoo.com/news/7-best-etfs-buy-long-194603450.html