9 säkra högavkastande utdelningsaktier att köpa för 2023

Inflation plus stigande räntor på din rörliga skuld kan sätta press på din budget. Det finns två sätt att komma ur det problemet: Sänk dina utgifter eller höj din inkomst.

Om du har pengar tillgängliga att investera, högavkastande utdelningsaktier kan vara en bra källa till passiv inkomst. Den inkomsten, tillsammans med vissa utgiftsnedskärningar, kan få din budget att balansera på kort tid.

Den stora utmaningen blir att hitta rätt utdelningsaktier. I det här scenariot vill du ha tillgångar som kan leverera totalavkastning större än ditt kontanta sparkonto utan att vara fruktansvärt volatila. Det är ingen liten order, eftersom aktiemarknaden har varit oförutsägbar och kontantkonton betalar 4% eller mer.

Här är ett tillvägagångssätt. Börja med S&P 500-företag. Dessa är 500 av de största publika företagen i USA som uppfyller S&P 500-standarderna för lönsamhet, likviditet och storlek. Screena dessa S&P 500-beståndsdelar efter direktavkastning och utdelningskvot. Du kan sedan dyka djupare in i var och en för att bestämma vilka som passar dina krav på tillväxt, likviditet och hävstång.

Detta garanterar inte att du kommer att tjäna mer än ett kontantkonto under de kommande sex månaderna, men på längre sikt kommer investeringar i aktier att slå kontanter.

För att komma igång presenterar tabellen nedan nio S&P 500-aktier som ger 3.3 % eller mer och har en utbetalningskvot på 50 % eller mindre. Fortsätt läsa för en beskrivning av vad varje företag gör och dess utdelningsmetoder – plus några strategier och mätvärden som du kan använda för vidare forskning.

Även på låga nivåer förstör inflationen rikedom, men i nuvarande takt är det rent ut sagt dödligt. Försvara dig med utdelningsaktier som höjer sina utbetalningar snabbare än inflationen. Klicka här för att ladda ner "Five Dividend Stocks to Beat Inflation", en specialrapport från Forbes.

Coterra energi

Coterra energi (CTRA) är ett olje- och gasföretag som utvecklar, utforskar och producerar gas, naturgas och naturgasvätskor i USA. Företaget äger areal i Pennsylvania och Oklahoma. Coterra driver också uppsamlingssystem för naturgas och saltvatten i Texas.

Coterra betalar en bas och rörlig kvartalsutdelning i mars, maj, augusti och november. Basutdelningen är 0.15 USD per aktie och kvartal. Den rörliga komponenten fluktuerar baserat på företagets fria kassaflöde. År 2022 uppgick de rörliga utdelningarna till 1.89 USD. Kumulativt tog Coterras aktieägare hem 2.49 USD per aktie i 2022 års utdelning.

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) är en olje- och gasaktör som förvärvar, utvecklar, utforskar och exploaterar naturgasreserver i Texas Permian Basin. Företaget äger cirka 490,000 15,000 acres och är i färd med att förvärva minst XNUMX XNUMX mer.

Diamondback betalar också kvartalsvis utdelning med bas och rörliga komponenter. I maj 2022 höjde företaget sin årliga basutdelning med 17 % till 2.80 USD per aktie. De rörliga utdelningarna under räkenskapsåret 2022 har hittills överträffat basen, totalt 6.16 USD per aktie.

Dow

Dow (DOW) utvecklar kemikalier, föreningar, material och beläggningar som används för förpackningar, infrastruktur och konsumenttillämpningar.

Materialproducenten betalar en kvartalsvis utdelning på 0.70 USD per aktie i mars, juni, september och december. Den utdelningen har varit konsekvent sedan 2019. Mellan 2011 och 2017 steg Dows kvartalsutdelning från $0.25 till $0.46, men företaget betalade ingen utdelning under 2018.

KeyCorp

KeyCorp (KEY) är ett holdingbolag för affärs- och konsumentfinansinstitutet KeyBank National. Den Ohio-baserade banken driver ungefär 1,000 15 filialer i XNUMX delstater.

KeyCorp betalar kvartalsvis utdelning i mars, juni, september och december. Den senaste utdelningen på 0.205 USD inkluderade en ökning med 0.01 USD från föregående kvartal. Mellan 2019 och 2022 ökade banken sin utdelning tre gånger, från 0.17 USD till 0.205 USD.

Bästa köpBBY

Bästa köp (BBY) är en återförsäljare som säljer tekniska produkter och tjänster plus apparater på sin webbplats och genom 1,205 XNUMX återförsäljarplatser i USA och Kanada.

Best Buys kvartalsutdelning för 2022 var 0.88 USD per aktie, utbetald i januari, april, juli och oktober.

Den tekniska återförsäljaren har gjort några betydande ökningar av sin aktieägarutbetalning under de senaste åren. Best Buys aktieägare samlade in 2.20 USD per aktie 2020, 2.80 USD 2021 och 3.52 USD 2022.

Comerica

Comerica (CMA) är en Texas-baserad bank som erbjuder konsument- och affärsbanker, plus investeringsförvaltning och mäklartjänster. Banken är verksam i Texas, Kalifornien, Michigan, Arizona, Florida, Kanada och Mexiko.

Comerica betalar kvartalsvis utdelning på 0.68 USD per aktie i januari, april, juli och oktober. Banken ökade sin utdelning flera gånger mellan 2015 och 2018. Utbetalningen per aktie har dock varit oförändrad sedan april 2020, efter en ökning med 0.01 USD.

HP (HPQ) gör stationära och bärbara datorer plus skrivare och relaterad utrustning för användning av konsumenter och företag. Företaget bytte namn till HP Inc. från Hewlett-PackardHPQ
Företag 2015.

HP betalar kvartalsvis utdelning i januari, april, juli och oktober. Den senaste utbetalningen i januari 2023 var 0.2625 USD per aktie, en ökning med 0.0125 USD från föregående kvartal. Under 2018 var HP:s kvartalsutdelning 0.1393 USD – den har nästan fördubblats sedan dess.

Regioner finansiella

Regioner finansiella (RF) är en Alabama-baserad bank som tillhandahåller konsument- och affärsbankstjänster och relaterade tjänster, inklusive investeringsförvaltning, fastighetsplanering och försäkring.

2022 höjde Regions sin kvartalsvisa utdelning från $0.17 till $0.20. Banken betalar aktieägarna i januari, april, juli och oktober och har höjt utbetalningen med en tvåsiffrig procent per år.

United Parcel ServicePOSTEN

POSTEN (UPS) tillhandahåller transport, logistik och relaterade tjänster nationellt och internationellt till konsumenter och företag.

Rederiet betalar sin kvartalsvisa utdelning i mars, juni, september och december. År 2022 var den kvartalsvisa utbetalningen 1.520 USD per aktie, en ökning med 0.50 USD från utdelningen 2021. UPS har ökat sin utdelning årligen under de senaste 13 åren. Vad man ska titta efter i utdelningsaktier

Även på låga nivåer förstör inflationen rikedom, men i nuvarande takt är det rent ut sagt dödligt. Försvara dig med utdelningsaktier som höjer sina utbetalningar snabbare än inflationen. Klicka här för att ladda ner "Five Dividend Stocks to Beat Inflation", en specialrapport från Forbes.

Vad man ska titta efter i utdelningsaktier

Hur du identifierar bra utdelningsaktier beror på dina investeringsmål och risktolerans.

Låt oss säga att du kan tolerera vissa risker och att du snabbt vill generera pengar. I så fall kan du leta efter företag med starka tillväxtprognoser som är engagerade i generösa aktieägarutdelningar. Du skulle troligen luta dig mot fastighetsinvesteringsfonder (REIT) och traditionella aktier som betalar ut rörliga, vinstbaserade utdelningar.

Alternativt kanske du tar en mjukare linje när det gäller avkastning eftersom du vill att inkomsten ska vara tillförlitlig. Detta är den vanligaste investerarmetoden för utdelningsaktier. Här kommer din analys att beröra direktavkastning, men också gräva ner sig i företagets utdelningshistorik, försäljning och kassaflödestillväxt, utdelningsgrad och avkastning på investerat kapital.

Poängen är att det är viktigt att först klargöra dina egna mål. Därifrån är det ett naturligt nästa steg att definiera personliga parametrar för acceptabla utdelningsaktier.

Hur man väljer aktier med hög avkastning

Dessa parametrar kommer sannolikt att inkludera några eller alla mätvärden som definieras nedan. När du dyker in i aktieanalys kommer du dock att se att inget företag överträffar på alla områden. Så du måste kompromissa. Låt dina investeringsmål och risktolerans vägleda dig.

Utdelningsavkastning

Direktavkastning är bolagets årliga utdelning per aktie dividerat med aktiekursen. För att komma till procentvärdet multiplicerar du resultatet med 100.

För sammanhanget är direktavkastningen för S&P 500 cirka 1.7 %.

Om du funderar på att investera dina kontanta besparingar i utdelningsaktier kan det vara frestande att jämföra utdelningsavkastningen med APYPY
på ditt sparkonto. Detta är inte en jämförelse mellan äpplen och äpplen, eftersom utdelningsaktier ger dig värde på två sätt - utdelningen plus aktiekursuppskattning. Ditt kassasaldo kommer aldrig att uppskattas. Dessutom kommer den höga kontantavkastningen vi ser idag inte att finnas kvar för alltid.

Utdelning Spårrekord

Historien förutsäger inte framtiden. Ändå kan du dra slutsatser om ett företags prioriteringar och förmåga att skapa värde genom att titta på dess utdelningshistorik. Att upprätthålla en konkurrenskraftig utdelning i decennier kräver konsekvent tillväxt i vinster och kassaflöde.

En historia av utdelningar kräver också disciplin när det gäller beslutsfattande. Företagsledare kan använda kontanter på många sätt, från strategiska förvärv till aktieåterköp. Bra utdelningsbetalande företag hittar en balans mellan att finansiera tillväxtinitiativ och att belöna sina aktieägare.

Utdelningsgrad

Utdelningskvoten dividerar kumulativa utdelningsbetalningar med företagets nettoresultat under samma period. Om ett företag tjänar 100 miljoner dollar och betalar ut 75 miljoner dollar i utdelning är utbetalningsgraden 75 %.

Utdelningskvot är en indikation på hur hållbar en utdelning är. Ett företag som betalar ut 90 % eller mer av sin vinst kan förmodligen inte stå emot en betydande nedgång utan att sänka utdelningen. Det är därför många investerare föredrar att utdelningsprocenten är mindre än 80 %.

Det finns dock branschundantag. REITs, som ett exempel, måste dela ut minst 90% av sin inkomst för att behålla sin skattestatus.

Avkastning på investerat kapital

Avkastning på investerat kapital (ROIC) mäter hur väl ett företag använder sina resurser för att generera vinster. Beräkningen är rörelseresultatet efter skatt dividerat med investerat kapital, vilket är skulder och eget kapital plus eventuella likvida medel från finansiering och investeringar.

Allt annat lika är en högre ROIC bättre. Företaget med en högre ROIC genererar mer värde per dollar, vilket översätts till mer finansiering för tillväxt, förvärv, aktieåterköp och/eller utdelningar.

Analytiker jämför vanligtvis ROIC med ett företags vägda genomsnittliga kapitalkostnad. ROIC bör vara det högsta av de två siffrorna – det betyder att företaget skapar värde.

Försäljning och kassaflödeFLÖDE2
Tillväxt

Tillväxt i försäljning och kassaflödesfonder utdelningar och utdelningsökningar. Helst vill du se en historia av måttlig tillväxt. Snabb tillväxt är inte idealisk för utdelningsbetalaren eftersom den tillväxten kräver kapital. Trög tillväxt å andra sidan kanske inte genererar tillräckligt med kapital för affärsexpansion plus aktieägarnas utdelningar.

Företagsvägledning och analytikers tillväxtprognoser är också användbara för dig som utdelningsinvesterare. En platt eller negativ utsikt kan påverka dina framtida utdelningar, avkastning och värdet på dina aktier.

Investera för inkomst

Aktieinvesteringar - oavsett om du söker utdelning eller inte - är en långsiktig lek. Att överföra överskott av kontanter till utdelningsaktier kan ge inkomster på kort sikt, men det är ingen snabb ekonomisk lösning. Planera att behålla dina pengar investerade i fem år eller mer. Den tidslinjen kan hjälpa dig att undvika onödiga kapitalförluster.

Överväg att återinvestera dina utdelningar så snart du är ekonomiskt kapabel. Du kommer att bygga upp din andel och din förmögenhetspotential snabbare – vilket ger dig en stabil väg mot ekonomiskt oberoende.

Fem topputdelningsaktier för att slå inflationen

Många investerare kanske inte inser att sedan 1930 har utdelningar gett 40% av aktiemarknadens totala avkastning. Och vad som är ännu mindre känt är att dess överdimensionerade inverkan är ännu större under inflationsår, imponerande 54 % av aktieägarvinsterna. Om du vill lägga till högkvalitativa utdelningsaktier för att säkra dig mot inflation, Forbes investeringsteam har hittat 5 företag med starka fundamenta för att fortsätta växa när priserna stiger. Ladda ner rapporten här.