En 3-klicks "miniportfölj" som ger 10.6 %, handlas med en enorm rabatt

Idag vill jag visa dig hur man bygger en "tre-klick" inkomstportfölj som ger oss tre saker varje inkomstinvesterare längtar efter, särskilt dessa dagar:

1. Stora rabatter på våra investeringar.
2. Stora utdelningar med en avkastning på 10.6 % var i genomsnitt över tre fonder.
3. Bred diversifiering, med investeringar från hela ekonomin.

Sätt de tre slutna fonder (CEF) Jag visar dig nedan tillsammans till sin egen "miniportfölj" och du kan dra ut 10,600 100 USD i utdelning från en investering på 53,000 500 USD; 106,000 XNUMX $ från XNUMX XNUMX $ och en sexsiffrig inkomstström - XNUMX XNUMX $ - från en miljon.

Låt mig presentera dessa tre högavkastande CEF för dig nu.

CEF #1: Tryck på energiboomen för en utbetalning på 7.1 %

Smakämnen ClearBridge Energy MLP Total Return Fund (CTR) ger 7.1% som jag skriver och kommer till oss med 20.3% rabatt på substansvärdet (NAV, eller värdet per aktie av dess portfölj). Så direkt, vi köper fondens högavkastande huvudkommanditbolag (MLP) för 80 cent på dollarn. (MLP:er är energisektorns vägtullsbroar, debiterar olje- och gasproducenter för att skicka sina produkter ner i sina pipelines och sedan skickar huvuddelen av dessa medel över till oss som utdelningar).

Denna rabatt hjälper också till att stödja CTR:s utdelning eftersom ledningen bara behöver tjäna en avkastning på sitt NAV, snarare än det rabatterade marknadspriset, för att täcka sin utbetalning. I CTR:s fall måste de få 5.8 % avkastning på tillgångarna för att upprätthålla 7.1 % avkastning på marknadspriset, vilket är den avkastning du och jag får. De har inte haft några problem att göra det!

Även när S&P 500 sjunker, har CTR:s fokus på MLP hjälpt ledningen att få en totalavkastning på 35.7 % på sina investeringar under det senaste året, tillräckligt för att täcka utbetalningar för de kommande sex åren! Fonden är också ett bra sätt att köpa MLP:er utan krångel med de komplicerade K-1-formulären du får vid skatt om du köper MLP:er individuellt. Köp dem via CTR och du kan hoppa över det krånglet och bara få ett enkelt formulär 1099 istället.

CEF #2: En löjligt rabatterad utbetalning på 14.8 %

Låt oss sedan titta på avkastningen på 14.8 % BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), en teknikfond som håller företag som Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FEM) och Bio-Techne (TECH).

BIGZ, som är mindre än ett år gammal, handlas med 19% rabatt på NAV, eftersom marknaden har sålt av sektorn under de senaste månaderna. Det är den lägsta rabatten av någon BlackRock-fond som handlas på offentliga marknader.

Som ett resultat av den rabatten (och den medföljande nedgången i BIGZ:s aktiekurs) har fondens avkastning skjutit i höjden till sin nuvarande höga nivå. Och det är hållbart eftersom ledningen bara behöver få 11.9 % avkastning på sina investeringar för att hålla utbetalningen igång.

Vi vet att det är genomförbart eftersom BIGZ:s äldre systerfond BlackRock Science and Technology Trust (BST), har gjort mycket bättre än så.

Sedan starten för sju och ett halvt år sedan har BST avkastat 17 % på årsbasis, långt över vad BIGZ behöver för att betala ut sina utdelningar. Och eftersom dessa båda är liknande fonder, som fokuserar på teknik och använder BlackRocks massiva marknadstillgång för att välja vinnare, verkar det som att BIGZ är ett sätt att komma in på bottenvåningen.

CEF #3: Hållbara utbetalningar och en översåld fond

Slutligen, låt oss gå vidare till en företagsobligation CEF som kallas Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Det är ytterligare en ny fond, som lanserades för lite mindre än ett år sedan, och handlas för närvarande med 14.7 % rabatt efter att många handlare sålt den med Feds plan att höja räntorna.

Här är anledningen till att de hade fel när de gjorde det – och varför det är en utmärkt idé att få tag på den inkomstströmmen på nära 10 % till detta låga pris.

WDI:s systerfond, den Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), har ett lite annorlunda fokus (på bostadsobligationer snarare än en blandning av bostadsobligationer och företagsobligationer), men en längre historia. Och DMO gick inte bara bra förra gången Federal Reserve höjde räntorna i mitten av 2010-talet, den gav en årlig totalavkastning på över 20 % per år samtidigt som utbetalningarna till investerarna bibehölls.

Från slutet av 2015 till mitten av 2019 höjde Federal Reserve räntorna med 900 % (mer än vad ekonomer förväntar sig att Fed ska höja dem nu), och inte bara DMO överlevde – den blomstrade. Kunniga investerare som köpte när andra fick panik över stigande räntor belönades med nästan 50 % avkastning på bara två år. Jag förväntar mig ett liknande resultat för köpare som hämtar DMO idag.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fonder med säkra 8.4% -utdelningar."

Offentliggörande: ingen