En gammaldags term för en mycket relevant investeringsstrategi

En gång stod både änkor och föräldralösa barn inför en osäker framtid och ett stort behov av inkomst. Ange "änka och föräldralösa aktier" - huvudsakligen aktier i blue-chip företag som har en solid meritlista av vinster och utdelningar.

De lovade tillförlitlighet och intäkter för utsatta investerare genom etablerade och lönsamma företag som är mindre känsliga för konjunkturupp- och nedgångar. Du får inte den tillväxt som mer riskfyllda aktier erbjuder, men du får en relativ trygghet och en stadig inkomst.

Det har nu gått nästan ett sekel sedan termen "änka och föräldralösa aktier" först dök upp, och mycket har förändrats sedan dess, säger David Christianson, certifierad finansiell planerare och portföljförvaltare för National Bank Financial Wealth Management i Winnipeg, Kanada.

"[Termen] var mer användbar när folk trodde att aktiemarknaden var en plats för att spekulera, potentiellt göra den rik ... göra stora, snabba avkastningar genom att satsa på nästa stora sak", säger Christianson.

Och idag? På denna flyktiga marknad kan alla dra nytta av att behandla sig själva som änkor och föräldralösa barn.

Få de senaste nyheterna om privatekonomi skickade direkt till din inkorg med MoneyWise nyhetsbrev.

Den hemliga såsen i denna strategi

Även om termen är föråldrad, säger Christianson att principen bakom den har bestått - i själva verket har den förskjutit andra strategier för att bli det bästa sättet att investera.

"I allmänhet har det som tidigare kallades änke- och föräldralösa aktier i allmänhet överträffat den andra klassen som är ... tillväxtaktier", säger Christianson.

Att leta efter de säkra och stadiga bestånden som änkor och föräldralösa barn tenderade att gynna är inte svårt. Tänk på de stora bankerna, råvarorna eller verktygen – företag som tillhandahåller viktiga tjänster eller produkter som fortfarande behövs oavsett ekonomins tillstånd.

Beroende på hur du definierar det kan några exempel vara Verizon (VZ), WalMart (WMT) och energibolaget Exxon Mobil (XOM).

Men experter skulle påminna dig om att även med "lågriskaktier" finns det aldrig någon risk förknippad med aktiemarknaden.

Berättelsen fortsätter

"Jag tycker att det är väldigt viktigt att notera ... att [du] fortfarande investerar på aktiemarknaden", säger Ryan Gubic, en certifierad finansiell planerare och grundare av MRG Wealth Management i Calgary, Kanada. "Det finns ingen garanterad avkastning. Dessa typer av aktier kan ha en historia av att gå ner mindre än några av alternativen med högre risk, men du kan fortfarande förlora pengar."

Mer från MoneyWise

Välj din portfölj klokt

Änka-och-föräldralösa-strategin är tråkig, men den har en erfarenhet av att fungera.

Gubic råder sina kunder och gör-det-själv-investerare som följer detta tillvägagångssätt att komma ihåg att hålla fast vid det. Följ inte din magkänsla eller intuition om hur du ska tror marknaden kommer att gå. Utvärdera istället dina mål, hur mycket risk du är villig att ta jämfört med hur mycket risk du har råd att ta. Då - och först då - bör du välja dina investeringar.

"Låt oss säga att någon ... säger att jag är bekväm med massor av risker. Och de är till exempel kanske en ensamstående mamma med tre barn hemma och ett antal andra faktorer, kapaciteten kanske inte matchar deras komfortnivå, säger Gubic.

"Att hålla sig till en plan och en strategi på lång sikt har varit ett bevisat recept för att hjälpa människor att nå sina mål, kontra att försöka tajma marknaden", säger Gubic. "Och jag tror att det är ett vanligt stort misstag som vissa gör-det-själv-investerare försöker göra."

Få de senaste nyheterna om privatekonomi skickade direkt till din inkorg med MoneyWise nyhetsbrev.

Denna artikel ger endast information och ska inte tolkas som råd. Den tillhandahålls utan någon form av garanti.

— Med filer från Samantha Emann

Denna artikel ger endast information och ska inte tolkas som råd. Den tillhandahålls utan någon form av garanti.