Australian Securities and Investments Commission (ASIC) stämmer Macquarie Bank Ltd, som kan få höga böter.
ASIC anklagar Macquarie för sina kontanthanteringskonton, vilket gjorde det möjligt för tredje parter att komma åt kontona, såsom finansiella rådgivare.
Ross Andrew Hopkins, dömd finansiell rådgivare lyckades dra in 2.9 miljoner dollar genom att utnyttja Macquarie-systemet. Enligt påståendena gjordes transaktionerna via bulktransaktionssystemet med hjälp av en avgiftsmyndighet.
Transaktionerna genom avgiftssystemet kontrollerades inte manuellt och filtrerades inte genom ett bedrägeriövervakningssystem. I stället för att ta ut avgifter tog den före detta finansiella rådgivaren pengar från kunders konton under hans förvaltning.
Hopkins erkände sig skyldig till femton brott, vilket resulterade i 2.9 miljoner dollar i otillåtna uttag. Macquarie bank kompenserade Hopkins kunder med 3.5 miljoner dollar (ungefär).
ASIC-anklagelser
ASIC hävdar att från maj 2016 till januari 2020 misslyckades Macquarie med att övervaka bulktransaktionssystemet. Dessutom hävdar ASIC att Macquaries marknadsföring av begränsad åtkomst från tredje part till konton för kontanthantering var vilseledande.
källa: ASIC
Sarah Court, ASICs vice ordförande sa: "Mr. Hopkins missbrukade Macquaries system genom att bearbeta transaktioner med sin avgiftsbefogenhet för att stjäla klientmedel.
"Macquarie misslyckades med att korrekt upptäcka och förhindra dessa obehöriga avgiftstransaktioner, av vilka många var över $10,000 XNUMX vardera. Mr Hopkins beteende är ett exempel på vad som kan gå fel när banker inte övervakar sina system ordentligt och implementerar lämpliga processer.
"ASIC:s fall är inte fokuserat på Mr Hopkins beteende utan snarare på påstådda flera misslyckanden från Macquarie att vidta lämpliga åtgärder för att övervaka, upptäcka och förhindra obehöriga transaktioner."
Macquaries taleskvinna svarade på ASIC-anklagelserna. "ASIC:s domstolsanmälan noterar att denna fråga uppstod i relation till 13 kunder till en oberoende finansiell rådgivare mellan 2016 och 2019, som sedan dess har erkänt sig skyldig till bedrägeri.
”Efter att den oberoende rådgivaren misslyckats med att kompensera sina kunder för deras förluster, ersatte Macquarie de 13 kunderna fullt ut. Macquarie behandlar säkerheten för sina kunders konton med största allvar och har fortsatt att införa nya kontroller och processer för att reagera på den föränderliga externa bedrägerimiljön.”
Straffet, som kommer att beslutas av domstolen, kan vara så högt som 3 gånger beloppet (cirka 19 miljoner dollar). Ett annat möjligt scenario är en procentandel av omsättningen, som kan överstiga 500 miljoner dollar.
Åtgärder vidtogs också nyligen mot Mark Babbage av ASIC.
Australian Securities and Investments Commission (ASIC) stämmer Macquarie Bank Ltd, som kan få höga böter.
ASIC anklagar Macquarie för sina kontanthanteringskonton, vilket gjorde det möjligt för tredje parter att komma åt kontona, såsom finansiella rådgivare.
Ross Andrew Hopkins, dömd finansiell rådgivare lyckades dra in 2.9 miljoner dollar genom att utnyttja Macquarie-systemet. Enligt påståendena gjordes transaktionerna via bulktransaktionssystemet med hjälp av en avgiftsmyndighet.
Transaktionerna genom avgiftssystemet kontrollerades inte manuellt och filtrerades inte genom ett bedrägeriövervakningssystem. I stället för att ta ut avgifter tog den före detta finansiella rådgivaren pengar från kunders konton under hans förvaltning.
Hopkins erkände sig skyldig till femton brott, vilket resulterade i 2.9 miljoner dollar i otillåtna uttag. Macquarie bank kompenserade Hopkins kunder med 3.5 miljoner dollar (ungefär).
ASIC-anklagelser
ASIC hävdar att från maj 2016 till januari 2020 misslyckades Macquarie med att övervaka bulktransaktionssystemet. Dessutom hävdar ASIC att Macquaries marknadsföring av begränsad åtkomst från tredje part till konton för kontanthantering var vilseledande.
källa: ASIC
Sarah Court, ASICs vice ordförande sa: "Mr. Hopkins missbrukade Macquaries system genom att bearbeta transaktioner med sin avgiftsbefogenhet för att stjäla klientmedel.
"Macquarie misslyckades med att korrekt upptäcka och förhindra dessa obehöriga avgiftstransaktioner, av vilka många var över $10,000 XNUMX vardera. Mr Hopkins beteende är ett exempel på vad som kan gå fel när banker inte övervakar sina system ordentligt och implementerar lämpliga processer.
"ASIC:s fall är inte fokuserat på Mr Hopkins beteende utan snarare på påstådda flera misslyckanden från Macquarie att vidta lämpliga åtgärder för att övervaka, upptäcka och förhindra obehöriga transaktioner."
Macquaries taleskvinna svarade på ASIC-anklagelserna. "ASIC:s domstolsanmälan noterar att denna fråga uppstod i relation till 13 kunder till en oberoende finansiell rådgivare mellan 2016 och 2019, som sedan dess har erkänt sig skyldig till bedrägeri.
”Efter att den oberoende rådgivaren misslyckats med att kompensera sina kunder för deras förluster, ersatte Macquarie de 13 kunderna fullt ut. Macquarie behandlar säkerheten för sina kunders konton med största allvar och har fortsatt att införa nya kontroller och processer för att reagera på den föränderliga externa bedrägerimiljön.”
Straffet, som kommer att beslutas av domstolen, kan vara så högt som 3 gånger beloppet (cirka 19 miljoner dollar). Ett annat möjligt scenario är en procentandel av omsättningen, som kan överstiga 500 miljoner dollar.
Åtgärder vidtogs också nyligen mot Mark Babbage av ASIC.
Källa: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/