När unga investerare växer sin förmögenhet får finansiella tjänsteföretag en gång i generationen möjlighet att göra nya affärer, enligt en brief från managementkonsultföretaget Bain & Company. Förmögenhetsförvaltning är en viktig väg för att ansluta till denna nya generation av investerare. Men det är viktigt att förstå att nya kunder vill att deras rådgivare ska tillhandahålla specifika tjänster och upplevelser. Här är vad rådgivare bör veta om unga, rika kunder – och hur man utnyttjar denna marknad.
Om du funderar på att växa din finansiell rådgivningsverksamhet, kolla in SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matchar certifierade finansiella rådgivare med rätt anpassade kunder över hela USA
Vad unga, välbärgade kunder vill ha av rådgivare
Baserat på intervjuer med nästa generations kunder har Bain identifierat sex prioriteringar som denna framväxande kundbas har för sitt förmögenhetsförvaltningsteam:
Nätverk. Unga kunder vill få kontakt med sina kamrater och bredare sociala nätverk. Förmögenhetsförvaltningsföretag kan möta denna efterfrågan genom utveckling av teknologier som underlättar dessa förbindelser.
Utforska. Nya kunder vill ha tillgång till en rad tillgångsklasser, inklusive kryptovaluta, konst och private equity, säger Bain.
Självbeslutande. Denna grupp av investerare vill hålla sig informerad och fatta sina egna investeringsbeslut.
Holistisk planering. Unga kunder är hungriga efter omfattande och personlig rådgivning, inte bara produkter.
Förenkla. Nya kunder vill ha strömlinjeformade och lättanvända digitala funktioner och utbildningsplattformar som minskar pappersarbetet.
Påverka. Unga, välbärgade kunder har ett öga mot miljö-, sociala och styrningsfaktorer (ESG). och initiativ.
Att uppfylla dessa prioriteringar kommer sannolikt att kräva partnerskap med olika leverantörer av välståndsteknik, säger Bain.
Dessutom motstår dessa kunder att de lätt kan kategoriseras i traditionella segment som används av förmögenhetsförvaltare. "De vill välja rätt kanal, servicenivå eller investering för att passa den specifika situationen", säger Bain. "Dynamisk segmentering, informerad av beteendedata i realtid, kommer att bli en viktig förmåga för företag att utveckla."
Hur unga investerare vinner rikedom
Nya miljonärer är en lovande klass som representerar en underbetjänad marknad och en chans att göra nya affärer som kommer att hålla i decennier in i framtiden. "Många i denna växande grupp (åldern 20 till 45) är underbetjänade - inklusive yrkesverksamma (69% av den unga kohorten), entreprenörer (22%) och den andra eller tredje generationen av rika familjer (9%)", enligt Bain kort.
Även om de inte tjänar millenniemiljonärer, gör rådgivare klokt i att fokusera på den här generationen och dess önskemål och behov. Faktum är att millennials hade ett genomsnittligt nettovärde på mer än $278,000 2021 23.1, enligt forsknings- och konsultgruppen Cerulli Associates. Det är en genomsnittlig årlig ökning på 2016 % sedan XNUMX och den högsta tillväxttakten av någon generation.
Vad rådgivare bör veta
För finansiella rådgivare är det en investering i framtiden att förstå vad unga, välbärgade kunder vill ha. Men de flesta förmögenhetsförvaltningsföretag uppfyller för närvarande inte millennials krav. "Ingen utmanare, vare sig bank, mäklare eller välståndsteknikföretag, har levererat en idealisk helhetsupplevelse för detta framväxande segment ännu," enligt Bain & Company-rapporten.
Unga välbärgade kunder noterade också att många webbplatser för förmögenhetsförvaltare var svårnavigerade och saknade "smältbara marknadsuppdateringar skräddarsydda för deras portföljer." De hade ibland problem med att nå rådgivare och längtade efter ytterligare tjänster som skatteoptimering, försäkringsskydd eller fastighetsplanering.
Bain-briefen utforskar några strategier som stora organisationer kan ta för att möta denna växande kundefterfrågan. Dessa tekniker inkluderar storskaliga rörelser som att förvärva wealthtech-företag.
Men även mindre aktörer bör vara medvetna om det skiftande landskapet inom förmögenhetsförvaltningen.
"Medan marknaden för förmögenhetsförvaltning blomstrar, kommer de närmaste åren inte erbjuda enkel, rak tillväxt", säger Bain-briefen. "Blandningen av välbärgade kunder förändras snabbt, och de har behov och prioriteringar som många förmögenhetsförvaltningsföretag precis har börjat reda ut. Att få en djup förståelse för dessa prioriteringar och att utveckla ett företag som hanterar dem på ett effektivt sätt kommer att vara avgörande för att skapa värde från den nya ökningen av efterfrågan.”
Bottom Line
När unga investerare vinner välstånd kommer kunniga rådgivare att notera vad de kräver av sina förmögenhetsförvaltningsteam och uppfylla dessa prioriteringar direkt.
Tips för att växa din finansiell rådgivningsverksamhet
Låt oss vara din organiska tillväxtpartner. Om du funderar på att växa din finansiell rådgivningsverksamhet, kolla in SmartAssets SmartAdvisor-plattform. Vi matchar certifierade finansiella rådgivare med rätt anpassade kunder över hela USA
Utöka din radie. SmartAsset färsk enkät visar att många rådgivare förväntar sig att fortsätta träffa kunder på distans efter covid-19. Överväg att bredda din sökning och arbeta med investerare som är mer bekväma med att hålla virtuella möten eller avskilja personliga möten.
Fotokredit: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Posten Bain & Co. identifierar vad unga, välbärgade kunder vill ha av rådgivare visades först på SmartAsset-blogg.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-affluent-162348551.html