Bygg en portfölj med 10 % avkastning på 5 minuter

Det är inte många som inser detta, men det finns ett enkelt sätt att bygga en pålitlig utdelningsström på 10 % (med priset uppåt) som krossar något aktier – eller en indexfond – kan betala dig.

Jag vet att det är ett djärvt påstående. Sanningen är att ETF:er praktiskt taget är en religion för många människor. Och det är sant att många aktiva fondförvaltare do misslyckas med att slå indexet i aktier under ett givet år.

Men det är också ganska många som do slå index. Dessutom gör många av dem det genom att erbjuda en mycket högre avkastning än de 1.8 % din typiska S&P 500-indexfond, som Vanguard S&P 500 ETF (VOO
VOO
), utbyten.

Dessa superstar-förvaltare – och deras stora utdelningar (de tre fonder som jag ska visa dig nedan ger verkligen 10 % i genomsnitt) – finns i världen av slutna fonder (CEF).

CEF:er: Samma stora aktier som ETF:er, med 5X inkomsten

CEF:er är (alltför) ofta förbisedda tillgångar som ger 8.1 % i genomsnitt nu. Och om du gräver igenom de 500 eller så CEF:erna där ute, kan du hitta starka val med 10 % avkastning som har funnits i flera år, vilket bevisar deras tillförlitlighet. (Vi gör just det om ett ögonblick.)

Och eftersom CEF äger aktier och obligationer från stora företag som Apple
AAPL
(AAPL), Microsoft
MSFT
(MSFT) och amason
AMZN
(AMZN), vi bygger inte upp en inkomstström på en skakig grund. Nej, det här är ungefär så mainstream som det blir.

Det här diagrammet visar tydligt fördelarna med att gå med CEF:er framför ETF:er när du planerar för pensionering: om du håller fast vid VOO, behöver du $5.6 miljoner i besparingar för att få en årlig inkomstström på $100,000 100,000. Men turboladdade CEF:er ger dig XNUMX XNUMX $ i årlig passiv inkomst med mindre än en femtedel av kapitalet.

Och om du är övertygad om att ingen fond kan matcha VOO:s långsiktiga resultat med den höga avkastningen, låt mig visa dig bara en av de tre tvåsiffriga avkastningarna som vi kommer att diskutera härnäst, Liberty All-Star Equity Fund (USA), överträffat VOO under de senaste fem åren.

Den avgörande delen här är att USA, tack vare sin höga avkastning (9.8% för närvarande), levererade lejonparten av avkastningen ovan i utdelningskontanter. Så vi byter inte inkomster mot lägre totalavkastning här. Och med de tre åren vi just lagt ner tror jag att du håller med om att ju mer av vår avkastning vi kan få i säkra utdelningskassa, desto bättre!

CEF val nr 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)

Låt oss nu titta på hur vi bygger vår trefondsportfölj. För aktieexponering börjar vi med USA, som vi just berörde ovan. Denna fond drivs av Liberty Funds, som har funnits sedan 1980-talet. Den har blue chips som Microsoft, Visa (V) och försäkringsgivare Unitedhealth Group
UNH
(UNH).

Det gör USA till vår bästa "ETF-proxy", förutom att istället för 1.8 % får vi 9.8 %! Dessutom är USA rättvist värderat till en premie på 2 % till NAV (vilket innebär att dess marknadspris per aktie bara är ett hårstrå över värdet per aktie för dess portföljinnehav).

Jag säger att USA är rättvist värderat eftersom det har handlats så högt som en premie på 10 % det senaste året, en nivå som ser ut att uppnå nu när vi närmar oss slutet av Feds räntehöjningscykel.

CEF-val nr 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)

WDI är en obligationsfond (med en bit preferensaktier med låg volatilitet) som ger 11 % idag. Dess förvaltningsbolag, Franklin Templeton, har djupa kopplingar till obligationsmarknaden tack vare sin enorma storlek, med 1.5 biljoner dollar i tillgångar under förvaltning.

Fonden handlas med 8 % rabatt när jag skriver detta, vilket ger oss en möjlighet att låsa in den där högavkastningen – resultatet av träffobligationerna tog förra året när räntorna steg i höjden – till ett attraktivt pris.

WDI har obligationer utgivna av amerikanska stora företag. Dess 298 innehav och 1.18 miljarder dollar i tillgångar ger oss ett extra lager av säkerhet mot fallissemangsrisk (särskilt när man betänker att obligationsandelen i USA bara är cirka 2 % i sig).

Allt ovanstående gör WDI till ett utmärkt val för diversifiering i en inkomstfokuserad pensionsportfölj.

CEF val nr 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)

Vårt sista val, IGR, är ett gediget urval för fastighetsexponering. Fonden ger idag en avkastning på 11 % och förvaltas av CBRE Investment Management, den största kommersiella fastighetsaffären i världen, med en personal på över 100,000 100 i mer än XNUMX länder.

IGR ger dig omedelbar exponering för några av de största fastighetsinvesteringsfonderna (REIT) i Amerika. Toppositioner inkluderar datacenterägare Equinix
EQIX
(EQIX), dominerande industrihyresvärd ProLogis
PLD
(PLD) och köpcentrets ägare Simon Property Group
SPG
(SPG).

Ännu bättre, med IGR kan vi köpa till 8.1 % rabatt, så vi får i princip dessa REITs för 92 cent på dollarn. Och eftersom den genomsnittliga rabatten under det senaste året bara har varit 4.9 %, har vi också en bra rabattdriven uppsida att se fram emot här.

Sammanfattning: Vår CEF Trio levererar stark inkomst och överträffar

Med en större avkastning, bättre diversifiering och en utdelningsavkastning som är över 5 gånger större än den för den typiska S&P 500-aktien, har denna 3-fondsportfölj mycket att erbjuda om du planerar för pensionering – eller om du bara vill dra en inkomstström från dina investeringar.

Michael Foster är Lead Research Analyst för Kontrarian Outlook. För mer bra inkomstidéer, klicka här för vår senaste rapport "Oförstörbar inkomst: 5 fyndfonder med stadiga 10.2 % utdelningar."

Offentliggörande: ingen