Är Vanguard skyldig dig pengar? Det betalar investerare miljoner

Vissa investerare kommer snart att få tillbaka lite pengar, resultatet av en stor uppgörelse mellan finansföretaget Vanguard och Massachusetts utrikesminister. Förlikningen på 6.25 miljoner dollar har att göra med anklagelser om att företaget misslyckades med att varna investerare för att de skulle stå inför stora skatteräkningar.

Vill du ha hjälp med att planera din ekonomi och göra smarta investeringar? Överväga arbeta med en finansiell rådgivare.

Vanguards uppgörelse förklaras

Vanguard gjorde upp med Massachusetts utrikesministerkontor förra veckan, med totalt 6.25 miljoner dollar tilldelas Bay State Vanguard-klienter som inte var ordentligt informerade om höga skatteräkningar på väg.

Kunderna i fråga var användare av Vanguard's måldatum fonder. Dessa populära instrument är designade som "ställ det och glöm det"-alternativ för pensionsplan deltagarna. De investerar i en blandning av aktier, ränte- och kontantinnehav, börjar aggressiva och blir mer konservativa när pensioneringen närmar sig. Varje TDF har ett fast pensionsår – det titulära "måldatumet" – satt som riktmärke.

Massachusetts utrikesminister William Galvin säger att frågan startade 2020, när Vanguard sänkte minimiinvesteringar i institutionella fonder från 100 miljoner dollar till 5 miljoner dollar. I sin tur var det enorma utflöden från högkostnadsfonder, vilket tvingade fram försäljningar som resulterade i kapitalvinstskatt, som enskilda investerare fick betala.

"Dessa extraordinära kapitalvinster orsakades av Vanguards medvetna beslut att gynna ultrarika aktieägare framför Main Street-investerare", sa Galvin i ett uttalande.

Hur fungerar återbetalningen?

Mer än 5,000 5.5 skattepliktiga konton kommer att få pengar tillbaka. Totalt 750,000 miljoner dollar kommer att gå till dessa investerare, med ytterligare XNUMX XNUMX dollar till staten.

Om du är bosatt i Massachusetts och har investerat i en Vanguard TDF bör du hålla utkik efter ett meddelande från staten som säger att du är berättigad till en betalning.

The Bottom Line

Vanguard gjorde upp en rättegång med Massachusetts angående oväntat höga skatteräkningar för privata investerare i måltidsfonder. De kommer att betala tillbaka 5.5 miljoner dollar till mer än 5,000 XNUMX konton. Potentiella förmånstagare kommer att meddelas om sin status av staten.

Berättelsen fortsätter

Investeringstips

• En finansiell rådgivare kan hjälpa dig att göra de bästa valen för din ekonomiska plan och ditt pensionssparande. Att hitta en kvalificerad finansiell rådgivare behöver inte vara svårt. SmartAsset gratis verktyg matchar dig med upp till tre finansiella rådgivare som betjänar ditt område, och du kan intervjua dina rådgivarematchningar utan kostnad för att avgöra vilken som är rätt för dig. Om du är redo att hitta en rådgivare som kan hjälpa dig att nå dina ekonomiska mål, börja nu.

• Vill du se hur din investering kommer att se ut på vägen? Använd SmartAsset's gratis investeringskalkylator.

Fotokredit: ©iStock.com/rarrarorro, ©iStock.com/bymuratdeniz, ©iStock.com/Delmaine Donson

Posten Är Vanguard skyldig dig pengar? Det betalar investerare miljoner visades först på SmartAsset-blogg.