E*TRADE och Fidelity är fullservice-nätmäklare som har funnits i decennier. E*TRADE grundades 1982 och var en av de första amerikanska mäklarna som erbjöd onlinehandelstjänster. Företaget positionerade sig som en av de bästa onlinemäklarna för handel med optioner efter att ha förvärvat OptionsHouse 2016 och integrerat en mängd OptionsHouse-verktyg i E*TRADE Power-plattformen.
Fidelity grundades 1946 och gjorde sin internetdebut 1995 – ungefär ett decennium efter E*TRADE. Företaget erbjuder ett solidt allroundpaket med låga kostnader, utmärkta forskningsfaciliteter och värdefulla verktyg. Även om dessa två mäklare har mycket gemensamt, kommer vi att jämföra de två för att hjälpa dig att avgöra vilken som passar dina investeringsbehov.
- Konto Minsta: $ 0
- avgifter: Ingen provision för handel med aktier/ETF. Optioner är $0.50-$0.65 per kontrakt, beroende på handelsvolym.
- Kontominimum: $ 0
- avgifter: $0 för aktie/ETF-affärer, $0 plus $0.65/kontrakt för optionshandel
användbarhet
Nya E*TRADE-kunder kan enkelt öppna och finansiera ett konto med hjälp av en mobil enhet eller dator. Det finns två huvudsakliga webbaserade plattformar med dedikerade mobilappar som speglar funktionaliteten hos respektive webbplattform. En plattform är mer riktad till tillfälliga handlare, och Power E*TRADE-plattformen är designad för den mer aktiva publiken.
Fidelity är överlag ganska användarvänligt. Även här har mäklaren tagit itu med utmaningen att ha verktyg för aktiva handlare samtidigt som den tillmötesgår tillfälliga investerare genom att dela upp sina erbjudanden i två plattformar. Det är enkelt att öppna ett första konto med Fidelity, särskilt om du lägger till ett konto i ett befintligt hushåll.
Sammantaget fann vi att E*TRADE är ett bra val för aktiva handlare och investerare – särskilt de som vill ha tillgång till en uppsättning utmärkta alternativverktyg. Samtidigt är Fidelity bättre för tillfälliga investerare och handlare som letar efter låga kostnader och tillgång till internationell handel.
Handelserfarenhet
Desktop Trade Experience
E*TRADEs standardwebbplats kan vara utmanande att navigera på grund av dess tvånivåmenyer. Den helt anpassningsbara Power E*TRADE-plattformen är dock mer intuitiv, och du kan komma åt alla dina favoritverktyg i en enda layout. Du har tillgång till strömmande offerter i realtid över alla plattformar, och du kan iscensätta beställningar och skicka en batch samtidigt. Du kan också lägga beställningar från ett diagram och spåra dem visuellt.
Fidelitys arbetsflöde för att analysera eller handla befintliga positioner på webbplatsen är relativt enkelt, även om det är lite klumpig att sortera genom flikarna och rullgardinsvalen. Köp-och-håll-investerare bör hitta den webbaserade plattformen mer än tillräcklig, men tänk på att offerter är försenade med 15 minuter om du inte registrerar dig för realtidsofferter. Mer erfarna investerare och handlare kommer att uppskatta Active Trader Pros diagram, tekniska indikatorer, screeners och avancerade ordertyper.
Även om det var nära, fann vi att E*TRADE erbjuder en mer tillfredsställande skrivbordshandelsupplevelse på grund av dess robusta Power E*TRADE-plattform och backtesting-möjligheter.
Mobil handelserfarenhet
E*TRADE och Fidelity erbjuder mobilappar som är rimligt lättnavigerade. På E*TRADE är bevakningslistor integrerade – och ett komplett utbud av omsättbara tillgångar (förutom ränteintäkter) är tillgängliga – över plattformar, vilket gör det enkelt att studsa mellan enheter. Till skillnad från Fidelity stöder E*TRADEs mobilapp villkorade ordertyper.
Fidelity stöder aktier, ETF:er, optioner och fonder på sin mobilapp. Precis som E*TRADE saknas ränteintäkter i Fidelitys mobilsortiment. Bevakningslistor för mobila enheter delas med skrivbordet och webbapplikationerna, och du kan handla delandelar och ange dollar snarare än aktier när du lägger in en order. Grundläggande analys och kartläggning är extremt begränsad på mobila enheter.
Medan båda apparna är välbedömda i App Store, har Fidelity mycket fler recensioner. E*TRADE har 4.6 stjärnor från 139,000 4.8 recensioner, medan Fidelity har 1.7 stjärnor från cirka XNUMX miljoner recensioner. Sammantaget fann vi att båda apparna skulle passa behoven hos tillfälliga investerare och handlare, men endast E*TRADE stöder villkorade order, vilket kan vara en viktig skillnad för aktiva handlare.
Utbud av erbjudanden
E*TRADE och Fidelity erbjuder alla vanliga handelsprodukter, inklusive aktier (med shorts), ETF:er, obligationer och fonder. Utöver det finns det några anmärkningsvärda skillnader. Endast E*TRADE stöder terminer, terminsoptioner och Bitcoin-terminer, medan endast Fidelity erbjuder tillgång till Forex och dussintals internationella börser. I slutändan kan en preferens för en mäklare framför den andra bero på mäklarnas utbud av erbjudanden.
| Trohet vs. E*TRADE utbud av erbjudanden | ||
|---|---|---|
| Tillgång | E * HANDEL | Fidelity |
| Kortförsäljning | Ja | Ja |
| No-Load, No-Fee Ömsesidiga fonder | 4,533 | 3,457 |
| Obligationer | Ja | Ja |
| Futures/råvaror | Ja | Nej |
| Framtida alternativ | Ja | Nej |
| Komplexa alternativ | 4+ ben | 4+ ben |
| Robo rådgivande | Ja | Ja |
| kryptovaluta | Ja (endast Bitcoin-terminer) | Nej |
| Internationella utbyten | 0 | 25 |
| Forex | Nej | Ja |
| Bråkdelar | Ja | Ja |
| OTCBB och Penny -aktier | Ja | Ja |
ordertyper
E*TRADE stöder en respektabel mängd ordertyper, inklusive villkorade beställningar, på sin webbplats och Power E*TRADE-plattformar. Mobilanvändare kan ange ett begränsat antal villkorade beställningar. Det är möjligt att arrangera beställningar för senare inträde på alla plattformar, och du kan välja ett skatteparti från din portfölj eller beställningsbiljett för att optimera skatteeffektiviteten.
Fidelity stödjer också de vanliga misstänkta (marknads-, limit-, stopp- och efterföljande stopp) och villkorliga beställningar på sina webb- och Active Trader Pro-plattformar. Till skillnad från E*TRADE erbjuder Fidelity dock inte villkorade beställningar på mobilen. Du kan automatiskt fördela investeringar över flera värdepapper med lika mycket dollarbelopp eller antal aktier – en funktion som inte finns hos många onlinemäklare.
När det gäller ordertyper är klyftan mellan de två mäklarna försumbar för de flesta enskilda investerare, men aktiva handlare kommer att uppskatta den extra flexibiliteten som E*TRADE erbjuder jämfört med Fidelity.
Handelsteknik
E*TRADEs orderroutingteknik använder både spray- och sekventiell routing, och den skickar de flesta order till marknadsgaranter. Routern letar efter en kombination av exekveringshastighet och kvalitet. Enligt dess utförandekvalitetsrapport fylls order på 0.10 sekunder, i genomsnitt. E*TRADE rapporterar en genomsnittlig nettoprisförbättring på 0.007 USD per aktie, och den får mindre än 0.0020 USD i betalning för orderflöde för aktieaffärer och mindre än 0.47 USD per optionskontrakt.
Samtidigt söker Fidelitys smarta orderrouting-teknik det bästa tillgängliga priset och kan komma åt alla typer av marknadsplatser, inklusive mörka pooler, börser och marknadsgaranter. Företaget rapporterar en nettoprisförbättring på 0.0264 USD per aktie och en genomsnittlig exekveringshastighet på 0.04 sekunder. Till skillnad från E*TRADE accepterar inte Fidelity betalning för orderflöden för aktier eller ETF:er (den samlar in i genomsnitt 0.2514 USD per optionskontrakt).
Sammantaget vinner Fidelity i handelsteknologiavdelningen på grund av sin överlägsna prisförbättringsstatistik, snabbare exekveringshastigheter och bristande betalning för orderflöde.
Kostar
E*TRADE och Fidelity erbjuder 0 USD i provision för handel med aktier, ETFer och optioner online. Du betalar en 0.65 USD per kontakt alternativavgift hos någon av mäklarna, även om E*TRADE sänker den avgiften till 0.50 USD om du gör minst 30 affärer per kvartal. OTCBB-affärer är gratis hos Fidelity och antingen 6.95 USD eller 4.95 USD per transaktion hos E*TRADE, beroende på hur många affärer du gör per kvartal.
Vid 25 USD är mäklarassisterade affärer lite billigare på E*TRADE jämfört med Fidelitys avgift på 32.95 USD. Fonder med transaktionsavgift ger dig tillbaka 19.99 USD på E*TRADE och 49.99 USD på Fidelity. Endast E*TRADE erbjuder terminer, som du kan handla för $1.50 per kontrakt, per sida. Marginalpriserna hos Fidelity är lite billigare än E*TRADEs. På ett saldo på 100,000 6.825 $ är kursen XNUMX % hos Fidelity mot 7.45 % med E*TRADE.
Sammantaget kan du spara pengar på Fidelity om du OTCBB eller använder marginal, men E*TRADE kommer att vara billigare om fonder eller optioner är ditt fokus.
Forskningsfaciliteter
E*TRADE och Fidelity erbjuder ett jämförbart utbud av forskningsfaciliteter. Båda har robusta aktie-, ETF-, värdepappersfonder och optioner, inklusive de som filtrerar baserat på ESG/SRI-faktorer. Och båda mäklarna erbjuder många verktyg, miniräknare, idégeneratorer och professionell forskning. Medan Fidelitys screeners slog ut E*TRADEs i våra tester, tog E*TRADE ledningen för sina nyhetserbjudanden – vilket gjorde den här kategorin för nära att köpa.
Portföljanalys
Även här har E*TRADE och Fidelity liknande erbjudanden. På båda plattformarna har du tillgång till köpkraft och marginalinformation i realtid, plus orealiserade och realiserade vinster i realtid. Båda erbjuder skatterapporter (reavinster) och möjligheten att samla innehav utanför ditt konto. Det är dock endast E*TRADE som låter dig beräkna skatteeffekten av framtida affärer. Och om du vill ha tillgång till en handelsdagbok eller realtidsintern avkastning (IRR), hittar du dem endast med Fidelity. Sammantaget tar Fidelity ett litet försprång när det gäller portföljanalys.
Utbildning
E*TRADE och Fidelity erbjuder ett anständigt urval av utbildningsinnehåll plus dussintals livewebinarier varje månad. Du hittar utbildningsartiklar, livsstadieplaneringsverktyg och investeringsrelaterade ordlistor hos båda mäklare, och båda erbjuder personliga evenemang (även om dessa är på is på grund av Covid-19-pandemin). Sammantaget tar E*TRADE en liten ledning här genom att erbjuda pappershandelsmöjligheter och ett bredare utbud av utbildningsämnen.
Kundservice
E*TRADE erbjuder 24/7 telefonlinjesupport med tillgång till mäklare, pensionsspecialister, finansiella konsulter, aktiva handlare konsulter och produktspecialister. Du kan chatta online med en mänsklig representant och få personlig hjälp på ett relativt begränsat antal (30) filialer. Fidelity har en telefonlinje dygnet runt, en chattfunktion online (begränsade öppettider) och en säker e-postportal. Sammantaget kan du räkna med pålitlig kundservice från båda mäklarna.
Säkerhet
E*TRADEs och Fidelitys säkerhet är upp till industristandarder. Du kan logga in på båda mäklarnas appar med biometrisk (ansikte eller fingeravtryck) igenkänning, och tvåfaktorsautentisering är tillgänglig på alla plattformar. Båda mäklarna skyddar mot kontoförluster på grund av otillåten eller bedräglig aktivitet.
E*TRADE har överskottsförsäkring för Securities Investor Protection Corporation (SIPC), som skyddar kundkonton upp till 500,000 250,000 USD för värdepapper och kontanter (inklusive 1 XNUMX USD endast för kontanter), med en sammanlagd gräns på XNUMX miljard USD. Fidelitys SIPC-försäkring har ingen dollargräns per kund för täckning av värdepapper, men den totala totala självriskförsäkringen är 1 miljard dollar. Sammantaget kan investerare vara säkra på säkerhetsstandarderna för båda mäklarna.
Vår dom
E*TRADE och Fidelity anses båda vara kraftpaket i onlinemäklarbranschen, och de flesta tillfälliga investerare skulle troligen vara nöjda med båda. De rankades tätt över många av våra mätvärden i 2021 års utmärkelser för bästa onlinemäklare. Sammantaget fann vi att E*TRADE är ett utmärkt val för erfarna aktiva handlare och investerare - särskilt de som kan dra nytta av mäklarens sofistikerade alternativanalys och handelsmöjligheter. Samtidigt kan Fidelity passa bättre för tillfälliga investerare och handlare som letar efter låga kostnader, låga marginaler och tillgång till internationell handel.
Metodik
Investopedia är dedikerade till att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare. Våra recensioner är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklares plattform, inklusive användarupplevelsen, kvaliteten på handelsutföranden, produkterna som finns tillgängliga på deras plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelse och kundservice. Vi upprättade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade in över 3,000 XNUMX datapunkter som vi vägde in i vårt stjärnpoängsystem.
Dessutom krävdes varje mäklare som vi undersökte att fylla i en 320-punkters undersökning om alla aspekter av deras plattform som vi använde i våra tester. Många av de onlinemäklare som vi utvärderade gav oss personliga demonstrationer av deras plattformar på våra kontor.
Vårt team av branschexperter, ledda av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade denna bästa metod för branschen för att rangordna investeringsplattformar online för användare på alla nivåer. Klicka här för att läsa hela vår metodik.
Källa: https://www.investopedia.com/e-trade-vs-fidelity-4587942?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo