Finansiella rådgivare rekommenderar dessa 3 alternativa investeringar över standard 60/40 aktie-till-obligationsportföljen

I flera år har många finansiella rådgivare rekommenderat en blandning av aktie- och obligationsinvesteringar till sina genomsnittliga privatkunder, inklusive standarden 60/40 aktie-till-obligationsportfölj.

På grund av rekordhög inflation och fallande marknader blir denna urgamla tumregel mindre relevant. För att hjälpa sina kunder att generera högre avkastning och diversifiera sina portföljer rekommenderar många finansiella rådgivare viktiga alternativa investeringar som råvarubörshandlade fonder (ETF), affärsutvecklingsföretag (BDC) och private equity.

Enligt en studie från Cerulli Associates från juli 2022, tillfrågade rådgivare rapporterade att de allokerade i genomsnitt 14.5 % av klienttillgångarna till alternativa tillgångar, och många försökte öka detta belopp till 17.5 % under de kommande två åren.

Råvaru -ETF: er

En av de bäst presterande sektorerna i år är energi, särskilt olja. West Texas Intermediate (WTI) oljeindex handlas till cirka $90, trots att det handlas till negativa priser i april 2020. En annan råvara som har sett ökande efterfrågan och priser är vete.

Teucrium Wheat Fund (ARCA: WEAT) är en ETF som investerar i veteterminskontrakt. Eftersom det är en ETF kan investerare få exponering för vete via ett mäklarkonto och utan handelskommission. På grund av brist på jordbruksmark och kriget i Ukraina har efterfrågan på vete skjutit i höjden. Som ett resultat av dessa faktorer har WEAT ökat med 14 % hittills i år (YTD).

Invescos Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) investerar i företag som är involverade i utvinning och raffinering av råolja. Några anmärkningsvärda innehav inkluderar Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) Och Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Trots den nuvarande björnmarknaden är denna ETF upp häpnadsväckande 54 % YTD.

Se även: Hur man köper guldtackor

Affärsutvecklingsföretag (BDC)

Trots snabbt stigande räntor betalar många företagsobligationer fortfarande 2-3% avkastning, som kraftigt överträffas av inflationen. Enligt den senaste studien av Cerulli Associates är BDC:er en av de mer populära alternativa investeringarna bland rådgivare.

Berättelsen fortsätter

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK förlängning) är en populär BDC som har ökat med cirka 4 % sedan början av året. Liksom andra BDC erbjuder den en extremt lockande avkastning, som för närvarande är 12 %.

Många av dessa BDC investerar i privata företag som den genomsnittliga investeraren inte har tillgång till. Eftersom de är börsnoterade gör detta det lättare att få exponering mot dessa kommande privata företag med tillräcklig likviditet.

Privatkapital

Som BDC, privatkapital investeringar har exponering mot kommande privata företag som startups. Tidigare har denna tillgångsklass traditionellt varit reserverad för rika, ackrediterade investerare eftersom private equity-bolag har höga förvaltningsavgifter, höga investeringsminimikrav och definierade låsningsperioder, som kan vara fem år eller mer.

En av de främsta fördelarna med denna illikviditet är att dessa investeringar är mindre mottagliga för vilda marknadssvängningar. Som tur är behöver du inte vara en ackrediterad investerare eller ha tiotusentals dollar för att investera i private equity.

StartEngine är en populär startup crowdfunding-plattform som låter investerare investera i olika branscher, inklusive programvara som en tjänst (SaaS), artificiell intelligens (AI) och bioteknik för en låg minimiinvestering på 100 $.

Relaterat: Hur man investerar i Startups

Alternativa investeringar blomstrar under nuvarande björnmarknad

Det är ingen hemlighet att marknaderna har varit extremt volatila under 2022. Hög inflation, stigande geopolitiska spänningar, rekordhöga räntehöjningar och sjunkande marknader har fått investerare att söka skydd i andra investeringar.

Traditionella tumregler inklusive 60/40 aktie-till-obligationsportföljen blir mindre relevanta, särskilt eftersom denna modellportfölj är inställd på att ha det sämst presterande kvartalet sedan 2008.

Istället rekommenderar rådgivare alternativa investeringar under radarn, inklusive råvaru-ETF, affärsutvecklingsföretag och private equity.

Letar du efter sätt att öka din avkastning? Kolla in Benzingas bevakning av alternativa investeringar:

Foto: Daenin på Shutterstock

Se mer från Benzinga

Missa inte realtidsvarningar om dina aktier – gå med Benzinga Pro gratis! Prova verktyget som hjälper dig att investera smartare, snabbare och bättre.

© 2022 Benzinga.com. Benzinga tillhandahåller inte investeringsrådgivning. Alla rättigheter förbehållna.