Trots Feds aggressiva räntehöjningar betalar sparkonton fortfarande inte så mycket. Även ett sjusiffrigt boägg kanske inte räcker för att generera den inkomst som krävs för att stödja en bekväm pension.
Det är därför pensionärer bör överväga en förbisedd aspekt av aktiemarknaden: slutna fonder.
Slutna fonder skaffar kapital genom att ge ut ett fast antal aktier som inte är inlösenbara. Dessa aktier kan köpas och säljas på marknaden, men inga nya aktier kan skapas.
En fördel med att ha denna struktur är att förvaltare av slutna fonder inte behöver avsätta en stor kassareserv för att betala tillbaka aktieägare som vill lösa in sina aktier. När det är en nedgång på marknaden och investerare rusar efter exit, kan fondförvaltare med öppen utgång behöva sälja tillgångar med rabatt för att samla in pengar för att möta investerarinlösen.
Under tiden kan slutna fondförvaltare helt enkelt "köpa dippen."
Dessutom, i en tid av undertryckta avkastning – det genomsnittliga S&P 500-företaget betalar bara 1.6 % för tillfället – erbjuder vissa slutna fonder fortfarande överdimensionerade utdelningar.
Här är en titt på två särskilt generösa.
Missa inte
Nuveen Real Estate Income Fund (JRS)
Det finns en anledning till varför många investerare tenderar att dras till fastigheter: det har skapat mer välstånd än alla andra tillgångsklasser tillsammans.
Det fungerar också som en säkring mot inflation: i takt med att priserna på råvaror och arbetskraft stiger blir nya fastigheter dyrare att bygga. Och det driver upp priset på befintliga fastigheter.
När hyrespriserna stiger över hela landet i denna inflationsmässiga miljö, har fastighetsinvesterare en möjlighet att få ökad inkomst.
Nuveen Real Estate Income Fund är en sluten fond med fokus på just denna sektor. Dess mål är "hög nuvarande inkomst och värdeökning."
Fonden investerar i inkomstbringande stamaktier, preferensaktier, konvertibla preferensaktier och räntebärande värdepapper utgivna av företag inom fastighetssektorn.
Särskilt kommer minst 75 % av tillgångarna som förvaltas av JRS att investeras i värdepapper med investeringsklass.
Den 30 juni var fondens fem främsta branscher specialiserade REITs (21.3 %), bostads-REIT (21.1 %), kontors-REIT (14.9 %), detaljhandels REIT (14.5 %) och industriella REIT (12.3 %).
JRS betalar kvartalsvis utdelningar på 20.90 cent per aktie, vilket översätts till en årlig avkastning på 8.6 %.
Fonden har ett nettotillgångsvärde på 10.12 USD per aktie och en aktiekurs på 9.72 USD – vilket innebär att den handlas med ungefär 4 % rabatt på sitt NAV.
Tekla Healthcare Opportunities Fund (THQ)
Sjukvården fungerar som ett klassiskt exempel på en defensiv sektor tack vare dess brist på korrelation med upp- och nedgångar i ekonomin.
Inkomstsökande investerare kan använda Tekla Healthcare Opportunities Fund för att utnyttja sektorn.
Denna slutna fond investerar i alla delsektorer inom hälsovården och i ett företags kapitalstruktur. Dess största sektorsexponeringar var läkemedel (29.0 %), vårdgivare och tjänster (24.7 %), bioteknik (13.7 %), utrustning och förnödenheter för sjukvård (13.6 %) och medicinsk utrustning och diagnostik (5.6 %) i slutet av juni.
Du kan hitta många tungviktare inom THQ:s portfölj, som UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer och Cigna.
Här är den snygga delen: Medan de flesta utdelningsbetalande företag följer ett kvartalsvis utdelningsschema, betalar Tekla Healthcare Opportunities Fund aktieägarna månadsvis.
Just nu har fonden en månatlig utdelningsränta på 11.25 cent per aktie, vilket ger en årlig avkastning på 6.7%.
THQ handlas för närvarande till 20.09 USD per aktie — cirka 7.5 % rabatt på sitt NAV på 21.73 USD per aktie.
Vad du ska läsa härnäst
Denna artikel ger endast information och ska inte tolkas som råd. Den tillhandahålls utan någon form av garanti.
Källa: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html