Nu börjas det igen.
Från och med den 23 januari kommer skattesäsongen 2023 att vara officiellt igång, då Internal Revenue Service börjar ta emot och bearbeta 2022 års returer.
Efter några få år av smidig skattelagstiftning, tack vare pandemin, är reglerna mycket strängare i år. Och IRS har redan varnat skattebetalarna för att återbetalningarna sannolikt kommer att bli mindre - med vissa människor som förväntar sig att få pengar tillbaka som slutar med att vara skyldiga regeringen istället.
Om du får en återbetalning kan det också ta lite längre tid. Skatteverket har varnat att vissa returer kan behöva extra tid att granska i år, vilket saktar ner processen. (Detta kommer eftersom miljoner fortfarande väntar på att deras returer från förra året ska behandlas.)
"IRS varnar skattebetalare att inte förlita sig på att få en federal skatteåterbäring för 2022 vid ett visst datum, särskilt när de gör stora inköp eller betalar räkningar", stod det i november.
De goda nyheterna? Det borde vara bättre än förra året. IRS vakthund, National Taxpayer Advocate, sa tidigare i januari att "ett ljus i slutet av tunneln" av IRS kundtjänstkamper är inom synhåll eftersom byrån anställer tusentals nya arbetare.
Ändå finns det mycket förvirring bland skattebetalarna. Som tur är kan du få gratis hjälp att sätta ihop dina skatter – och du kan alltid få förlängning om du inte hinner bli klar i tid. Det finns också steg du kan vidta som kan ge dig en återbetalning nästa år (eller en större om du står i kö för att få pengar tillbaka för din ansökan för 2022).
Här är några svar på de vanligaste skattefrågorna.
När börjar skatteregistreringssäsongen?
Internal Revenue Service kommer att börja ta emot och behandla skattedeklarationer för taxeringsåret 2022 måndagen den 23 januari, ungefär samma tid som förra året.
Starten av skattesäsongen är i allmänhet en av två topptider för IRS, eftersom personer med relativt enkla skatteanmälningar och de som förväntar sig stora återbetalningar ofta lämnar in så snart som möjligt. Många människor kanske dock inte har alla papper de behöver i början av inlämningssäsongen eller försenar sin ansökan om de förväntar sig att vara skyldiga skatter.
När ska mina skatter för 2022 betalas?
Du har till tisdagen den 18 april att lämna in din skatt i år, tre dagar senare än vanligt. Det beror delvis på att den 15 april infaller på en lördag och på grund av helgdagen Emancipation Day i District of Columbia. (Enligt lag, Washington, DC, påverkar helgdagar skattedeadlines för alla på samma sätt som federala helgdagar gör.)
Kan du inte hålla tidsfristen? Du kan ansöka om förlängning före det datumet, vilket ger dig fram till måndagen den 16 oktober 2023 för att ansöka. Särskilda regler gäller också för personer som tjänstgör i Försvarsmakten som befinner sig i stridszon/beredskapsinsats eller har varit inlagd på sjukhus på grund av en skada som ådragits i ett sådant område. Dessa individer har 180 dagar på sig att ansöka och betala skatt efter att de lämnat området.
Vilken skatteklass är jag i?
Med inkomstnivåer så drastiskt påverkade av pandemin, skattelagsändringar och mer, är det en bra idé att se om din konsol har ändrats. Det beror dock delvis på hur du arkiverar.
sKATTESATS | Single | Gifta par (ansöker gemensamt)  |
10% | $10,275 | $20,550 |
12% | $ 10,276-$ 41,775 | $ 20,551-$ 83,550 |
22% | $ 41,776-$ 89,075 | $ 83,551-$ 178,150 |
24% | $ 89,076-$ 170,050 | $ 178,151-$ 340,100 |
32% | $ 170,051-$ 215,950 | $ 340,101-$ 431,900 |
35% | $ 215,951-$ 539,900 | $ 431,901-$ 647,850 |
37% | $ 539,901 + | $ 647,851 + |
Vad är standardavdraget för skatteåret 2022?
Standardavdraget för gifta par som ansöker gemensamt hoppade $800 till $25,900 400. För ensamstående skattebetalare och gifta individer som ansöker separat, var standardavdraget upp $12,950 till $19,400. Och för hushållsöverhuvuden kommer standardavdraget att vara 600 XNUMX USD, en ökning med XNUMX USD.
Nästa år, när du lämnar in din skatt för 2023, kommer du att se dessa siffror stiga till 27,000 1,800 USD för gifta par som ansöker gemensamt (en ökning med 13,850 900 USD) och ensamstående skattebetalare och gifta individer som anmäler separat kommer att se standardavdraget stiga till 20,800 2023 USD, en ökning med 1,400 USD. Standardavdraget för hushållens överhuvuden kommer att hoppa till XNUMX XNUMX USD för skatteåret XNUMX, en ökning med XNUMX XNUMX USD.
När får jag min återbetalning från IRS?
Vanligtvis är handläggningstiden för returer som får återbetalningar 21 dagar. Det är dock ingen garanti, och IRS varnar folk "att inte förlita sig på att få en federal skatteåterbäring för 2022 vid ett visst datum, särskilt när de gör större inköp eller betalar räkningar."
Den genomsnittliga skatteåterbäringen 2022 (för skatteåret 2021) var ungefär 3,200 14 $—XNUMX % högre än året innan, enligt skattetjänstemän. Men årets återbetalningar kommer att bli mindre eftersom vissa förmåner har förfallit.
Mer än 168 miljoner individuella skattedeklarationer för skatteåret 2022 förväntas lämnas in, med den stora majoriteten av dem som kommer före den traditionella skattedeadline i april. IRS säger att mer än 9 av 10 återbetalningar utfärdas inom tre veckor den dag då deklarationen lämnas in. Det bästa stället att spåra var saker står är med Var är min återbetalning? verktyg, som uppdaterar statusen för skatteåterbetalningar dagligen.
Vad är det snabbaste sättet att få min återbetalning?
Det bästa sättet att påskynda saker och ting, säger IRS, är att e-fila dina skatter. Det får informationen in i IRS-systemet mycket snabbare än pappersanmälningar.
Steg två: Se till att du har registrerat dig för direkt insättning, eftersom IRS säger att det kan snabba upp betydligt din återbetalning. Det ger också mer flexibilitet. Din återbetalning kan delas upp i upp till tre separata konton, inklusive individuella pensionskonton.
Varför blir min återbetalning mindre 2023?
Under pandemin fanns det flera förmåner som ökade individuella återbetalningar. Men nu är vi tillbaka på 2019 års nivåer.
Smakämnen barnskatteavdrag kommer till exempel att återgå till sin normala skattesats i år efter ett stort uppsving för skatteåret 2021. Den förhöjda skattesatsen ökade krediten till så mycket som $3,600 2,000 per barn, beroende på deras ålder. I år återgår det till 18 3,200 USD per barn under 2,100 år. För familjer med två barn under sex år ger det en minskning på 8,000 XNUMX USD i krediter. På samma sätt har skatteavdraget för utgifter för barn- och anhörigvård sjunkit tillbaka till XNUMX XNUMX $ i år från sin pandeminivå på XNUMX XNUMX $.
Avdraget på 600 USD över gränsen för donationsavdrag för välgörenhet är borta. Dessutom, om du är i en av de mer än ett dussin anger det erbjudna rabatter eller återbetalningar förra året kunde dessa kontroller räknas som skattepliktig inkomst på din federala avkastning, även om du inte behöver betala en statlig skatt på dem.
"Återbetalningarna kan bli mindre 2023," sa IRS rakt ut i ett uttalande i november förra året. "Skattebetalare kommer inte att få en extra stimulansbetalning med en skatteåterbäring för 2023 eftersom det inte fanns några ekonomiska konsekvenser för 2022. Dessutom kommer skattebetalare som inte specificerar och tar standardavdraget inte att kunna dra av sina bidrag till välgörenhet. ”
Jag är en hybridarbetare och arbetade hemifrån under större delen av 2022. Kan jag göra anspråk på en utgift för hemmakontoret?
Antagligen inte.
Om du fick ett W-2-formulär från din arbetsgivare är alla pengar du spenderar på att förbättra ditt hemmakontor inte avdragsgilla. Hemmakontorsavdrag är reserverade för egenföretagare. Så även om du använde ditt extra sovrum som ett kontor, kommer du inte att kunna skriva av det (eller några tillhörande utgifter, som en del av dina verktyg).
Om du däremot arbetar för dig själv – och din inkomst är i form av 1099-utdrag istället för en W2 – kan du skriva av den procentandel av ditt hem som du enbart ägnar åt arbete.
Måste jag betala skatt på mina arbetslöshetsersättningar?
År 2020, i hjärtat av pandemin, fick människor som fick arbetslöshetsersättning en paus och behövde inte betala skatt på upp till 10,200 XNUMX USD i betalningar. Det var dock en engångsförmån.
Om du fick arbetslöshetsersättning 2022, anses det vara skattepliktig inkomst - och om du inte hade några pengar hållna när du registrerade dig för dessa förmåner, kan det röra sig om ett betydande belopp.
Jag tjänade lite pengar på Etsy/Ebay förra året. Får jag ett 1099-formulär för det?
Om du inte är en kraftsäljare, förmodligen inte – men det kommer du att göra nästa år.
IRS har planerat att kräva tjänster som Ebay, etsy, Venmo och CashApp att utfärda ett 1099-K-formulär när transaktioner översteg $600 som en del av förändringarna som följde med America Rescue Plan. Men strax före jul beslutade man att skjuta upp det i ett år, och återförde tröskeln till 20,000 200 $ från mer än XNUMX transaktioner, som den var förra året.
"För att underlätta övergången och säkerställa tydlighet för skattebetalare, skatteproffs och industri, kommer IRS att fördröja implementeringen av 1099-K-ändringarna," skattemyndigheten meddelade i ett uttalande.
Nästa år måste du dock rapportera den inkomsten – även om den inte gäller inkomster från personliga transaktioner ”som att dela på kostnaden för en bilresa eller måltid, födelsedags- eller semesterpresenter, eller betala en familjemedlem eller annan för en hushållsräkning.”
Finns det ett gratis skatteanmälningssystem?
IRS gratis fil är ett program som tillhandahåller gratis online skatteförberedelser och arkivering hos IRS-partnerwebbplatser. Du måste ha tjänat 73,000 13 USD eller mindre för att använda systemet, som öppnar för den aktuella skatteanmälan den XNUMX januari.
Hur mycket måste du tjäna för att lämna in skatt?
Det beror verkligen på din ansökningsstatus och ålder.
Personer som är ensamstående och under 65 år som tjänar 12,550 XNUMX USD eller mer måste lämna in en deklaration, enligt IRS. Om du är 65 år eller äldre, hoppar minimibeloppet till $14,250 XNUMX.
Gift som lämnar in gemensamt och under 65 år, tröskeln är $25,100 5. (Det är bara $65 om du lämnar in separat.) Om ni båda är ÖVER 27,800, hoppar det till $65 26,450. Och om en make är yngre än XNUMX och en är äldre, är det $XNUMX XNUMX.
Hushållsföreståndare som ännu inte har fyllt 65 årth födelsedag och göra mer än $18,800 20,500 kommer att behöva lämna in. Det hoppar till $XNUMX XNUMX om de är över den åldern.
Slutligen måste änkor och änklingar under 65 år som tjänar över $25,100 65 lämna in en deklaration. För dem som är äldre än 26,450 är XNUMX XNUMX $ raden i sanden.
Hur ansöker jag om förlängning av inkomstskatten?
Ansökan om förlängning är faktiskt en lätt sak att göra. Det snabbaste sättet är via Free File, där du elektroniskt kan begära en, vilket förlänger ditt inlämningsdatum till den 17 oktober.
Du kommer dock att behöva uppskatta din skatteskuld, även om du inte har beräknat den. Och du måste betala eventuell skatt på den uppskattningen inom den vanliga tidsfristen.
Du kan också få en automatisk sex månaders förlängning genom att använda IRS-formulär 4868, vilket också kräver att du uppskattar din skatteskuld, baserat på de uppgifter som är tillgängliga för dig. I det här fallet behöver du dock inte göra en betalning omedelbart, utan du måste betala ränta på din skatteräkning om du blir skyldig pengar.
Jag köpte och sålde kryptovalutor förra året. Kommer det att påverka mina skatter för 2022?
Om det finns en ljus sida av kryptovintern så är det att den kan hjälpa dig under skattesäsongen. Genom skatteförlustavverkning kommer du att kunna skriva av upp till $3,000 XNUMX i förluster.
Tänk på att kryptovalutor är föremål för kapitalvinster, vilket betyder att vad du är skyldig kommer att bero på hur mycket du har vunnit eller förlorat – och hur länge du har haft tokens. Det kan vara allt från ingenting till 20 % av din vinst om du är en långsiktig investerare. Men om du hoppade in i år och höll krypton i mindre än ett år, har du utlöst kortsiktiga kapitalvinster och kan vara skyldig upp till 37% av din avkastning, förutsatt att du kom ut innan marknaden kollapsade. Helst kommer din börs att ge dig ett formulär 1099-B, som sammanfattar vinster och förluster, men som 2022 visade, är inte alla börser så välrenommerade som investerare trodde.
Jag köpte och sålde meme-aktier 2022. Vilken typ av skatteräkning ska jag förvänta mig?
Precis som kryptoinvesterare kan kortsiktiga kapitalvinster på upp till 37 % gälla, beroende på när folk köpte eller sålde sina aktier. Och förluster kan kompensera en del av andra inkomster.
Vilka vanliga skattemisstag bör jag hålla utkik efter?
Ett litet misstag kan orsaka stor huvudvärk när du har att göra med IRS, vilket resulterar i allt från en försenad återbetalning till en revision. Här är vanligaste felen, enligt skattetjänstemän.
Saknade eller felaktiga personnummer
Felstavade namn
Filstatusfel
Matematikfel
Fel i att räkna ut skattelättnader eller avdrag
Felaktiga bankkontonummer
Osignerade blanketter
Registrering med ett utgånget IDIN-nummer (Individual Taxpayer Identification Number)
Vad händer om jag lämnar in min skatt för sent utan att ansöka om förlängning?
Slutsats? Du kommer att sluta betala mer. Det finns två sorters avgifter och straffavgifter som kan bedömas utöver eventuella skatter du kan vara skyldig – en för att lämna in försening och en annan för att betala för sent. Om du lämnar in din deklaration mer än 60 dagar för sent, ser du sannolikt på en minimiavgift på 210 USD (såvida du inte är skyldig mindre än så – i vilket fall är straffavgiften 100 % av den obetalda skatten). I annat fall kan straffavgiften vara så mycket som 5 % av den obetalda skatten varje månad upp till högst 25 %.
Böterna för sena betalningar är i allmänhet 0.5 % av den obetalda skatten per månad, även om det kan öka till så mycket som 25 %. (Beloppet minskas avsevärt om du upprättar ett betalningsavtal med IRS.
Naturligtvis gäller inte dessa påföljder om du ansöker om förlängning. På samma sätt, om du kan visa rimliga skäl för att inte ansöka, kommer du att undvika dem också. Och om du historiskt har lämnat in i tid, kan du kvalificera dig för Första gångens minskning program, som hjälper dig att undvika avgifter.
Hur kan jag få en större återbetalning nästa år?
Med tanke på översynen av reglerna som resulterar i mindre återbetalningar (eller högre skatteräkningar) i år, kanske skattebetalare letar efter sätt att förhindra att de drabbas av en skattesedel igen 2023. För att skydda dig själv, ska IRS:s Uppskattning av skattetillstånd miniräknare är det bästa verktyget. Detta hjälper dig att rikta in ett specifikt återbetalningsbelopp och hjälpa dig att förbereda dig på bästa sätt för det genom justeringar. Om du inte förväntar dig stora inkomstfluktuationer under året är det förmodligen det bästa alternativet.
Tänk på att din inkomstskatt inte längre är baserad på ditt civilstånd och förskottsinnehållning. Istället är det nu baserat på din förväntade arkiveringsstatus och standardavdrag. Du kan också få specificerade avdrag, barnskatteavdraget och andra skatteförmåner som återspeglas i ditt innehåll.
Den här historien visades ursprungligen på fortune.com
Mer från Fortune:
Air India kritiserades för "systemfel" efter att oregerlig manlig passagerare som flyger business class kissade på en kvinna som reste från New York
Meghan Markles verkliga synd som den brittiska allmänheten inte kan förlåta – och amerikaner kan inte förstå
"Det fungerar bara inte." Världens bästa restaurang läggs ner eftersom dess ägare kallar den moderna fine dining-modellen "ohållbar"
Bob Iger satte bara ner foten och sa åt Disney-anställda att komma tillbaka till kontoret
Källa: https://finance.yahoo.com/news/tax-season-2023-everything-know-150000995.html